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2004:证券投资基金拖累投连险

BUSINESS.SOHU.COM 2005年1月14日09:43 [ 朱兆荃 ] 来源:[ 上海证券报 ]
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  6成账户同比出现不同程度下跌,而跌幅居前的大多是主要投资于证券基金的进取型、成长型的账户。

  2004年证券投资基金拖累了投资连结保险,最新出炉的统计数据显示,2004年12月末,9家投资连结保险的20多个投资账户涨少跌多,6成账户同比出现不同程度下跌,而跌幅居前的大多是主要投资于证券基金的进取型、成长型的账户。

  2004年沪深股市表现不佳,上证综合指数从1497点下跌到1266点,下跌幅度达15.4%;深圳综合指数收报于315.81点,下跌62.82点,跌幅达16.59%;上证基金指数跌幅也达到14%。这直接拖累了一些进取型、成长型账户的表现。

  "投资连结保险投资账户价格信息表"显示,2004年12月末,9家保险公司投资连结保险的20多个投资账户中,有14个投资账户的单位价格出现不同程度的下跌,上涨的投资账户为9个。

  由于证券市场行情震荡下挫,大比例投资证券基金的进取型账户大多跌幅较大,平衡型投资账户表现居中,投资于固定收益品种的保证型账户相对稳定。其中,跌幅居前的是太平智选团体退休金投连"动力增长账户",与去年同期比较下跌了13.31%;其次,信诚"运筹"智选投连"基金投资账户"和新华新千年团体养老投资连结账户的下跌幅度也均超过了11%。

  2004年10月,中国人民银行宣布加息,一年期存贷款利率分别上调27个基点,同时,对其他各档次存贷款利率也作了相应调整。加息对债券市场有较大的冲击,上证国债指数2004年末收报于95.611点,同比下跌3.81%。但主要投资于固定收益品种的泰康人寿、平安保险等的保证型投资账户都有不同程度上涨。

  总体来看,大多下跌投资账户的投资单位价格的跌幅都在4%以下,跌幅都小于沪深股市指数的跌幅,尤其还有9个投资单位价格上升的投资账户,其净值表现明显优于股市大盘。

  2004年12月末,卖出价列涨幅首位的是泰康人寿"放心理财"投连险的"五年定期保证收益账户",同比上涨了4.12%,12月月末卖出价报1.0914元;列2-4位的依次为新华"创世之约"投资连结保险账户,报1.3287元,上涨4.11%;平安世纪理财"保证收益投资账户",报1.1386元,上涨2.94%;平安世纪理财"平安价值增长账户"报0.9827元,上涨1.97%。

  不过,投资连结保险各投资账户的市场表现分化。年度增长率正负反差明显,最好的投资账户增长率超过4%,而最差的则在-13%以上。

  此外,同一类账户的分化情况也较明显,如在进取型账户中,光大永明 V U L投连险的进取型投资账户有逆势小幅上扬。理论上应该比较稳定的保证型投资账户中,也有跌幅超过8%。此外,即使是在同一家保险公司,推出的两个投资连结保险的设立的两个账户,它们的投资收益增长率正负反差也较悬殊。

  截至今年12月末,各投资账户投资单位价格(卖出净值)列前5位的分别是新华"创世之约"账户1.3287元;平安发展投资账户1.2565元;太平智选动力账户1.1740元;泰康放心理财进取型账户1.1456元;平安团体稳健账户1.1435元;平安保证收益账户1.1386元。

  保险公司投资连结保险账户信息表

险种

投资账户

年增长率(%)

新华"创世之约"投资连结保险

"创世之约"投资连结保险账户

4.11

新华新千年团体养老投资连结保险

新千年团体养老投资连结账户

-11.77

泰康人寿的"放心理财"投资连结保险

五年定期保证收益账户

4.12

(养老金A)

进取型投资连结账户

-0.40

平安世纪理财投资连结保险

平安发展投资账户

0.44

 

保证收益投资账户

2.94

 

平安基金投资账户

-0.83

 

平安价值增长账户

2.14

平安团体退休金投资连结保险

稳健投资账户

1.55

 

平衡投资账户

-1.40

 

进取投资账户

-3.62

信诚[运筹]智选投资连结保险

增值投资账户

-5.56

 

债券投资账户

-2.10

 

基金投资账户

-11.93

太平智选团体退休金投资连结保险

忠诚保证账户

-8.49

 

动力增长账户

-13.31

中宏"投资管家"附加投资连结保险

中宏"投资管家"附加投资

-8.32

 

连结保险投资账户

 

光大永明VUL投资连结保险

稳健型投资账户

1.37

 

平衡型投资账户

0.68

 

进取型投资账户

0.71

金盛金生赢家投资连结保险

金盛卓越投资账户

-3.42

 

金盛稳健投资账户

-1.74

 

金盛安心投资账户

-0.05

  制表人:上海财经大学 王穹

( 责任编辑:姜隆 )



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