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由于所处环境的不同，国内银行内地分行和沿海经济发达地区分行的管理人员在业务发展思路等问题上仍存在着认识上的差别。许多陈旧的观念和做法依然存在于这些管理人员的头脑中。许多业内人士仍然未能认识到个人理财是银行业竞争到一定程度的必然产物，是无可避免的趋势。许多管理人员依然认为，国内金融监管采取分业经营体制，银行不能直接经营证券、保险等行业，现阶段开展个人理财仍不具备条件。
高层落后或者错误的观念必然不能对基层业务发展起到应有的作用。因此，针对各地分行个人金融业务的管理人员来说，最重要的是转变思想，要以“个人理财为核心”的全新观念为指导来制定本地个人业务的发展战略。我们认为，有机会了解和学习以下的内容将对他们转变观念起到举足轻重的作用。
1、外资银行个人银行业务的经营理念、组织架构与管理体系，其在发展中的成功经验。
2、外资银行个人理财业务的发展现状，运作模式。
3、如何细分客户群体，并为客户进行个性化的理财服务。
4、个人理财中心的内涵、组织结构、功能及目的。
5、如何建立一支强有力的高素质客户经理队伍，国外的管理考核机制借鉴。
6、外资银行的客户营销：如何发现初始客户、潜在客户；如何培育、营销发展优质客户；开发客户的技巧。
7、目前国内的个人理财业务市场银行开展该项业务的切入点及致胜关键。
8、个人理财产品分类解析；如何根据客户需求及市场情况设计理财产品；如何进行产品创新。
（ 责任编辑：郑宇 ）
