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暗访信用卡套现

BUSINESS.SOHU.COM 2005年6月15日07:20 [ 王磊 ] 来源:[ 每日经济新闻 ]
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  收取3%-8%的佣金,利用空头公司虚假交易,不作任何核实、随便签个名就可以在持卡人毫不知情的情况下,将信用卡上的金额划走,并且当场套现。

  一股利用信用卡套现的暗流已经出现,并且开始公然招揽生意。

  《每日经济新闻》近日就此进行了深入暗访调查。

  6月13日中午,记者根据此前获取的信息,拨通了一个号称可以提供“信用卡提现,短期借款咨询”的手机号码。接手机的男子自称姓顾。

  “我想用卡套套现,能办到吗?”

  “没问题”

  “10万块也可以吗?”

  “没问题,你到我公司来详细谈。”记者当天下午来到这位顾姓男子的“公司”。在到达之前,顾在电话中称,他当天下午拿不到现款,但还是同意先见上一面。

  “公司”位于茅台路威宁路路口的一个居民小区内。在六楼的一套毛坯房里,除了几张桌椅、两台陈旧的电脑和一个文件柜外,几乎没有什么设备。

  顾拿出一张名片,上面印着三家公司的名头,包括一家房地产咨询公司。“三家公司都是我一个人的,房地产公司只是用来套现,没有其他进账,月底请会计平账。”

  顾说,由于当天上午刚替一个套现者套出4万多元,手头没有现钱,两天后才可以再套4万元,如果需要更多,则可以找朋友“调款”。如果随到随提,收取5%的手续费;如果先刷卡两天后取现,则收取3%的手续费。

  为了博取信任,顾从桌子下面拿出一台POS机,并接通了电源。

  “POS机也可以随便办吗?”

  “不难,有执照就可以办。前两年他们拼命发展POS机器,很好办。现在困难点,托人也能搞定,这台花了1000多,主要是打关系。”

  “被银联发现了怎么办?”

  “没关系,最多收机器。反正还可以再办,违规不违法它有什么办法?”

  顾拿出上午的刷卡底单。账单内容显示,POS机来自中国银联上海分公司两家委托安装公司之一的杉德公司;刷卡人姓黄,在短短几分钟内,用六家不同银行的信用卡刷了六次,总计金额44002元。

  “卡都是我帮他办的,就是为了套现。”顾语气中略带炫耀。除了为已有信用卡套现外,顾还代办信用卡用于套现。他说,只要提供身份证和收入证明,就可以在两三个星期内至少办七八张卡用于套现,并且信用额度远远高于正常程序下申请的额度,套现金额可以高达七八万元。

  “你在我们这里刷卡,我给你现金。明后天银行就会把钱打到我公司账户上,然后就可以再循环。”顾说,在现金付出银行回款到账的时间间隙内,他必须垫资。

  由于不预约银行一天只能提5万元,银行对POS机每天的刷卡额度进行监控,因此大额套现往往需要分几天完成。“我现在的问题就是流动资金不够,每天最多只能刷几万块。不过,如果需要,我可以给你调更多的钱。”

  顾和其他几家套现公司联系密切,一旦遇到大额套现资金不足,便相互拆借或者共同接单。

  “今年行情不好,做的人太多了,手续费也降下来了。”顾说,由于竞争激烈,前年套现“提点”(手续费)高达7%-8%,而今年已经降到3%-5%。除去银行1%左右的刷卡扣率外,目前套现可以赚取2%-4%的提点。境外信用卡也可以套现,但“提点”很高。顾开出的价码是10%-12%,并号称“行价”。

  顾介绍,在竞争压力下,一些规模小的套现公司还为套现者提供上门服务。

  顾去年下半年套了三四百万元,这个规模在同行中算是小的,但顾还是“赚了一套房子的首付”。按照顾的说法,一些大的套现公司套现规模“不可估计”。

  对于此次暗访的“交易”,顾开出的价码是:可以在两天后套现10万元,每天3万-4万元,分3天完成,提点3%。

  随后的调查更触目惊心。

  昨日下午,暗访在普善路一幢住宅的6楼继续展开。

  接待者是一个30多岁的男子,自称姓王。

  “提4个点,你要刷多少?”没有询问任何信息,他直截了当地问,说完便迅速从桌下拿出一个POS机。

  “如果有人偷别人的卡过来刷怎么办?”

  “留个身份证复印件,银行查起来好交待。”

  “人家发现钱少了怎么办?”

  “反正银行明天就会给我钱,以后的事情让银行扯皮去。大不了我不做了。”

  王套现的规模比顾要大,并且以此为“业”,和另一个住在浦东的同行联手操作,那里也有一台POS机。每遇到大额套现,他就将套现者和POS机一起带到浦东,两机同刷。

  王最近曾接过一个大单,为一个持有外卡的人一次套现15万元。“他的信用额度有40万,急着套钱在上海买房子,我收了5个点。”王说,由于大额刷卡消费会引起银行的警觉,套现越急、额度越大,提点往往越高。

  调查发现,像顾和王这样的套现运作已经开始公开化,并且有一些人专门从事。

  顾每个月都在上海一家发行量颇大的报纸上做广告。“1200元可以做20天,只要一行小字就可以了。自然有人找上门。”顾说。

  而王则建立了一个网站,并在首页上称“欢迎全国同行加盟经营”。

  利用信用卡套现的实际规模,并没有确切的数据。


搜狗(www.sogou.com)搜索:“信用卡”,共找到 6,710,243 个相关网页.

( 责任编辑:田瑛 )



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