本报记者 田宇 发自深圳

　　中国人民银行(下称“央行”)正在加强对外资银行执行反洗钱法规的监管，对违反规定的行为予以查处。日本三菱东京UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查时被处罚120万元，而有关部门计划在三年内完成对辖内包括外资银行在内的所有金融机构执行反洗钱相关法规检查的覆盖。而据央行统计，2005年共有600家金融机构因反洗钱违规行为受到行政处罚，罚款金额总计5629万元。

　　刚进入新的一年，深圳的外资银行高管们显得有些紧张。“我们见面时都会提到这件事，因为三菱被罚了100多万元，我们也正在准备着，看有没有漏报之类的事情存在。”一位不愿透露姓名的外资银行行长对《第一财经(相关:理财 证券)日报》表示。

　　而三菱东京UFJ深圳分行有关负责人在《第一财经日报》向其了解具体情况时表示，作为分行，他们与媒体的接触一定要得到总行的批准。

　　央行深圳分行是在进行反洗钱专项检查时发现三菱东京UFJ深圳分行存在的问题并依法进行处罚的。

　　针对目前银行仍是洗钱的主要通道，今年2月，央行深圳分行反洗钱处专门召开会议，在会上通报了反洗钱工作的一些相关情况，并透露该部门正在与公安部门密切合作，已为公安部门提供了30多条涉及有关洗钱的信息，据说有价值的达17条之多。

　　央行在2003年初发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三个法规，让商业银行承担起反洗钱义务，对客户进行尽职调查、保存交易记录、报告大额交易和可疑交易等。三个法规颁布后，包括外资银行在内的境内所有金融机构都被纳入监管体系。

　　中国反洗钱监测分析中心负责人先前表示，目前外资银行和中国反洗钱监测分析中心已实现联网，在华外资银行同中资机构一样需要报告“可疑交易”。

　　央行正在组织力量对上述三个法规作全面修订。上月，央行副行长项俊波表示，《反洗钱法》(草案)已经完成，立法机关将于今年4月对其进行审议。此次立法将着重解决洗钱罪规定存在上游犯罪范围过窄、洗钱罪犯罪构成主观要件规定过于严格等问题，同时要将“反恐融资”纳入立法规划。

　　项俊波还透露，2005年反洗钱监测分析中心共计接收大额本外币可疑交易涉及金额人民币800亿元、外汇8亿美元。

　　而2004年央行第一次在全国范围内组织开展反洗钱专项检查，检查面超过40%，查出漏报本外币大额和可疑交易4.85万笔，违规开立账户7970个，对66家金融机构进行了处罚，罚款金额170余万元。

　　中国境内的反洗钱任务艰巨，有数据显示，每年发生在中国境内的洗钱规模约在3000亿~4000亿元之间。

(责任编辑：孙可嘉)