外资银行触礁反洗钱风暴

　　东京三菱深圳分行被罚120万

　　■反洗钱纵深行

　　本报讯（记者张诚）“现在监管机关传过来最多的文件就是反洗钱”，一外资银行合规部经理在电话那头对记者说。昨日媒体曝光的东京三菱UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查中被处罚120万元，更是将央行从去年开始一直力推的反洗钱工作推向公众视野。 >>>我来说两句

　　4月审议《反洗钱法》

　　有媒体报道，日本三菱东京UFJ深圳分行在央行反洗钱专项检查时被处罚120万元，昨天记者向该行在华高层求证时，他讳莫如深地表示，“总行有规定，这个问题我没有权限回答”。

　　记者了解到，央行自去年以来，逐渐建立起反洗钱的基本工作秩序，并对各家银行的重点大额交易进行监控，收集线索。在2005年年末，央行就在整个银行系统内部，通报批评了一家国有银行广东地区一支行，该支行行长为了发展业务，拉取存款，不但帮助某企业在银行开设账户，甚至用自己身份证帮该企业开户，将资金分散以后划转流出，规避反洗钱的大额交易的监控。

　　央行副行长项俊波上月表示，《反洗钱法》（草案）已经完成，立法机关将于4月对其进行审议。此次立法将着重解决洗钱罪规定存在上游犯罪范围过窄、洗钱罪犯罪构成主观要件规定过于严格等问题，同时要将“反恐融资”纳入立法规划。

　　主要依赖大额交易监控

　　在日常银行经营中，反洗钱工作无疑还面临很大的困难。从记者获得的一份央行营业管理部的2006年度反洗钱检查的文件看到，重点检查包括反洗钱机构人员的设置、客户的尽职调查情况、以及大额可疑交易情况三大部分。但中国反洗钱监测分析中心负责人此前表示，反洗钱工作确实对银行日常经营有些影响，部分银行不是太配合，相关的思想认识还有待提高，现在主要还是依赖中心对大额交易的监控。

　　上述外资银行合规经理也表示，虽然监管层要求成立专门的反洗钱部门，但在实际工作中，所谓的洗钱部门主要大多是兼职，由现金、合规、内审等部门的同事兼顾。>>>我来说两句　

　　央行反洗钱检查重点

　　1.反洗钱组织机构建设：是否成立专门反洗钱部门，有专门指定人员负责，该人员的反洗钱知识结构和经验。

　　2.客户尽职调查：是否要求单位客户提供有效文件证明，个人客户是否提供证件，是否对外汇账户进行核实。

　　3.大额和可疑交易报告情况：是否建立大额交易支付审批、登记，大额现金支付是否逐级审批、可疑外汇交易报告是否准确、及时。

　　■相关新闻

　　央行联手北京公安打击反洗钱

　　交换涉嫌洗钱案件线索，不定期召开反洗钱工作会议

　　本报讯（记者庄士冠）北京的反洗钱活动已经进入了实质性阶段。昨日上午，北京市公安局与央行营业管理部签订了《北京市公安局中国人民银行营业管理部可疑交易线索核查工作合作备忘录》。

　　在《备忘录》中，明确了市公安局与人行营业管理部在涉嫌洗钱等犯罪案件（线索）核查工作中的合作目标、合作原则、合作机制以及案件移送标准和程序等内容。

　　据透露，金融机构发现有可疑交易线索后，央行营业管理部负责将金融机构报送的涉嫌洗钱等犯罪的可疑交易线索按有关格式和程序及时移送市公安局，并协助公安机关办理洗钱等刑事案件调查中属于人行营业管理部职责的有关事项。

　　央行营管部有关负责人还告诉记者，双方将建立联络员制度，并不定期召开反洗钱工作会议，研究制定辖内打击洗钱犯罪的工作计划，对可疑交易线索进行情报会商，统一部署涉嫌重大洗钱案件的调查和侦查行动。 >>>我来说两句

    相关阅读：

    反洗钱监测中心主任：外资银行需报"可疑交易"

    “外资银行进入中国开办人民币业务，也需要报告‘可疑交易’。”中国反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民昨天透露：“目前外资银行和中国反洗钱监测分析中心已实现联网。” >>>阅读全文

    央行完成《反洗钱法》草案 解决上游规定过窄

    央行副行长项俊波22日在出席”中俄经济工商界高峰论坛“时表示，目前央行已完成《反洗钱法》（草案），立法机关将于今年4月对其进行审议。根据央行此前的表态，此次立法中将着重解决洗钱罪上游犯罪规定过窄的问题，将“反恐融资”纳入立法规划，并将反洗钱领域从银行业扩大到证券和保险行业。 >>>阅读全文

    中国反洗钱工作处两难境地 国民反洗钱意识淡薄

    一些单位随便给自己的员工买一种保险，过一段时间再退保，这样剩余的保险金就分别打入每个员工的账户。而员工们居然没人认为这种变相发福利的方式有什么不妥。中国人民银行反洗钱监测中心主任欧阳卫民用这个例子来说明国民的反洗钱意识的淡薄。 他表示，其实这种在国内相当普遍的现象就是一种典型的洗钱方式，是一种犯罪行为。 >>>阅读全文

(责任编辑：胡立善)