2006年9月17日，中国国际金融（银行）技术暨设备展览会（简称金融展）开幕式在北京展览馆隆重举行。一年一度的中国国际金融（银行）技术暨设备展览会，已成为亚洲周边国家和地区最有影响力、规模最大、规格最高、参展厂商最多的国际性金融业界盛会。以下是国家外汇管理局信息中心主任冯菊平的精彩演讲。

　　冯菊平：外汇局是国内负责外汇收支的一个主管部门，在宏观经济里面也算是平衡国际收支杠杆的主管部门，大家手里都有外汇，企业也有一个外汇的收支。作为国家来讲，对外汇的收支实施管理模式的，所以大家对我们的管理局不陌生，但是对于信息化这一块我想大家可能了解得不是太多，所以我做一个简单的介绍。管理业务来讲，外汇局主要负责这么几项职能，一个是关于政策的制订，宏观的外汇管理的政策国务院主要授权外汇局进行制订，包括外汇收支，也包括贸易、非贸易、资本流入包括储备等等。另外还有一个监管的职责，对于外汇收支当中我们政策许可或者不许可的一些行为我们都有一些管制，包括制订一定的规定，大家应该按照规定有序进行经济活动、经济交流，作为个人也是按照这个规定进行交易。

　　除了管理职能以外，我们还有一个统计、分析、监测功能，我们是国务院宏观经济管理部门，应该通过我们的一些统计数据分析，给国务院提供一些宏观的决策，这个是外汇管理局的三项主要职能。具体管理还是有贸易、非贸易的收支管理，同时还有一些外债、外资直接投资、境外投资的管理，还有对个人收支的管理，包括大家买外汇、卖外汇、外汇贸易等等。另外我们还有一块是外汇检查，对非法的行为我们进行一些检查，除此之外还有一个储备的营运管理。我们有大量的储备资金需要进行资产运作，也是通过这个部门来实现管理。作为信息化来讲，应该说现在是我们外汇管理的主要基础，大家都知道我们国内不管个人、企业、银行、机构，对外的交易量非常大，通过手工管理已经不适合现在的情况了，所以我们从80年代开始，89年开始已经正式搞一个大的系统，也就是说把原来手工进行审批的这些业务现在全部变成信息化的管理。同时我们的分析还有我们的一些决策研究，还包括我们一些对银行实施的管理，现在全部通过信息化的方式进行。

　　由于我们的外汇管理交易等等涉及到全国的，一直到县，所以我们现在的信息化网络应该说是四层的，有总局的也有省分局，还有地市分局还有县。四层网络架构是整个信息化管理的架构，当然有一部分是跟银行共享的，比如我们的省到市的可以节约资金，但是作为内部来讲有一个专门的网络架构。作为系统来讲，因为外汇管理大家知道是一个特殊的行业，政策一直在调整，所以我们的系统是根据各个时期不同的外汇管理需求逐渐开发的。我们目前为止已经有12个大系统，大大小小的系统加起来有20多个，这样来完成管理的职责，包括大家知道的，企业要出去借款，我们有外债投资系统，还有直接投资的系统。贸易要进出口的话，我们有核销你的真实性，货是不是真出去了，钱是不是收到了。另外还有一些帐户系统，比如你的外汇存在银行，包括个人，包括企业，我们有一个全面的监测系统。个人购汇，比如到银行换汇，今后对结汇实施管理。这个过程当中我们对个人的购汇、结汇有一个庞大的数据库的系统。根据这些架构总局分了两个层次来完成信息化的层次，总局有一个大的数据中心，下面是三个数据分中心，两层数据中心，监控向大集中过渡，这个也是适应银行今后模式的改变，也是适应今后电子政务的要求。但是目前来讲，我们的监管职能主要在分局，总局则是政策制订。我们现在还是两层架构，也就是说我们的系统、数据的采集，基本上采用分布集中，由下面直接实施管理，所有的信息集中在总部。我们总局对全国的数据都实行数据集中性的管理，也就是说我要到总局，尽管我不管，但是我可以通过我的系统查到每个企业的情况，每个个人的情况，便于我们全面监控。

　　前一段时间异常资金的流动，当时在反洗钱的行动当中我们都可以通过庞大的系统了解个人的情况、企业的情况，基本上是这么一个框架结构。对于系统的建设，应该说从组织上，从设备上，包括人员上都有一定的保障，包括机制上。我们做的最大的一件事情是规划，我们也知道那么庞大的系统如果说分散的话，可能今后对管理不利。我们在十一五设定了规划，把外汇管理今天的、明天的具体的想法通过规划来体现，一步步去做。设定大的目标，我们就小步来实施，分阶段来实施，使目标清晰之后，管理更清晰。

　　我们规划的结构是怎么形成的呢？十五规划已经执行了，从十一五规划来讲，我们基本上考虑搞这么一个模式，也就是说我们本世纪头20年是我们国家的战略机遇期，如果说这个战略机遇期要加快发展，我们一定要鼓励一些企业、银行提高国际竞争能力，提高国力。要提高竞争能力，作为政府部门来讲，一定要提供一个良好的金融氛围，也就是说金融生态。管理部门来讲，在金融服务方面，在信息化上有所体现。所以我们第一个大的平台就是说服务的平台，这个服务平台包括一些内容，一个是采集数据，我们从银行从企业个人那儿搜集一定的信息。另外还有一个发布，我们采集的数据进行受理之后要反馈给社会公众，为社会公众服务。从目前的建设来讲，我们采集数据基本上是通过几个系统实行，在十一五期间我们准备实施什么样的管理？通过一个窗口进入，也就是说原来银行大家都知道可能报十几个系统的数据是分别重复报到我这儿来，银行录入的数据量特别大。作为企业也是，跑到外办局来，要提交资本的一些信息，经常的项目来办一些核算也是。我们这次准备搞一站式服务，企业或者个人或者机构在家里足不出户就可以通过互联网来办你的申请、你的业务受理，还可以查询你的业务情况。这个系统我们现在已经设计了，马上就要实施，通过一站式服务来体现我们管理职能的转变。通过这种转变提供良好的金融服务，让企业、银行简化手续，减少成本，提高创新跟竞争能力。服务平台里考虑了为各个部委服务，我们跟各个部委之间建立互联互通的渠道，今后对信息共享可以协同监管，同时通过这些网络可以把各个部门的相关数据放到外汇局，对我们今后的决策有好处。利率、汇率的制订都是需要参考一些别的部门的数据，比如进出口贸易的情况、宏观数据等等，包括其它监管部门的数据，还有海关的数据等等。我们通过这个渠道可以了解很多信息。

　　另外我们通过这个渠道还可以跟公众沟通，把我们跟公众之间接轨接得更近一点。一般的公民或者一般的企业个人有什么意见，可以通过网络的形式来咨询，或者可以对我们的一些政策制订最后执行的效果也进行一些反馈。这里我们所要做的刚才讲一个是我们准备建立一站式的服务体系，另外原来系统不太规范，接口太多，今后我们准备要采用规范的接口，也就是说制订一些标准化的程序，银行今后按照这个标准化的程序来传播数据。

　　第二个平台，其实就是一个监管的平台。所谓的监管平台我们十一五想要做的就是一个数据的整合，刚才我已经介绍了，各有各的数据，没有连接，同样的信息分布在不同的部门里面，我们监管部门把企业的数据关联在一起，银行的数据关联在一起，做各种关联各种整合，整合以后达到信息的共享，这样可以对所有资本进行全面的监测。在这个过程中我们可能变一种管理模式，原来是谁都管，今后我是有重点地管。在我设定的区域内，我们认为是正常的我可以管，但是对于一些违规的我要重点跟踪的就得要严格监管，也就是一种分配性的管理方式，同时通过这套模式，可以对异常大额的资金进行全面的监测，提高我们管理资金流动风险的能力。大家知道，当时东南亚金融危机出现的问题主要还是在于监管的薄弱，同时信息系统不完整，导致风险的发生。我们吸取这个教训，准备通过监管系统的完善来尽可能减少我们的风险。我们现在要做企业的数据库，把所有企业信息联结在一起，今后要查询企业的情况，这些情况都可以通过各种模式比如互联网，包括在外汇局的业务，也包括基础信息。这些基础信息如果企业觉得外汇局说得不对，你可以在网上进行更正。同时我们的信息源有工商局有海关等等各个方面，除了看外汇信息以外，还可以看到在别的部门做一些业务时他们的情况，通过几个工程，我们要做到尽可能集中。银行对于个人、企业资信的情况不了解，放贷不放心，我们通过这个系统向银行反馈，银行就此知道这个企业信用的情况，这个征信的情况知道，哪些人可以贷，哪些不可以贷，哪些属于关注的，哪些可以放行，这样对银行有好处，对于一些投资家来讲很关心这方面的情况，你的合作伙伴情况，也可以通过我们这儿查询。

　　第三个平台，决策平台主要解决的是提高分析、预警、决策的能力。大家都知道，在国际收支分析里主要还是一个统计的系统，不利于国家的调控。统计这块相对来说比较弱，主要是对一些知识系统的运用应该说是非常少，主要是没有成功的案例。这个东西在国外也是研究很多，美国等等这些国家，实际上在做一些模型定量出来的东西，尤其在国内不太适合。大家知道国内一方面研究也多，另外一方面国情太多，政策变动很大，人为因素很大。这里还是有规律可寻的，包括我们对一些理论模型的运用，再加上人工智能包括经验的积累等等，这些通过回归分析，通过判断我们还是可以找出规律来，不管怎么说，可以给宏观决策提供一个定量的、定性的分析，这样在制订利率、汇率政策的时候，或者国家宏观调控的时候可以作为一个可靠的依据。现在我们的对外依存度很高，外汇储备也很多，接近一万亿，对国家的宏观决策是非常重要的一个数据依据。首先搞一些数据挖掘数据仓库的模型，对我们已有的数据通过一些模型的分析可以进行风险的预警预测，对国际收支今后的判断。同时我们也可以把这个数据跟现在的经济增长率、汇率因素或者利率因素、自主流动的因素相关，相关以后可以对比出影响度，根据影响度各个地方来制订你的战略。国家来讲来制订战略，作为宏观决策部门也是离不开国际这些数据，可以通过这些模型来判断来做。比如说你现在的情况，我拿国际收支，进出口贸易目前是1.4万亿，这1.4万亿储备对我今后的影响多大，关系到我安排今后进口多少，关系到将来两三年的外汇收支情况。根据这个情况预计到利率涨到哪儿，汇率涨到哪儿，今后是市场化管理，完全通过市场机制实现，这套决策模型是非常有用的。

　　通过这三个平台的建立，一方面可以方便大家办理外汇业务，简化手续，实际给贸易提供便利化，同时又加强了监管，加强监管是为了稳定我们的市场，为了维护我们的市场秩序，同时也是给大家给市场创造一个公平竞争的环境。通过我们的决策系统也可以给国务院提供一个可靠的科学的依据，这样能够实现我们外汇管理怎么来平衡国际收支最终的目标。

(责任编辑：谢剑)