华宝兴业基金管理公司机构理财部

    专户理财是基金管理公司“特定客户证券投资资产管理业务”的通俗说法,是指基金管理公司接受特定客户委托,担任资产管理人,商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,管理、运用特定客户资产进行证券投资活动。

    量身定做的投资方案

    不管是个人投资者还是机构投资者,专户理财都将根据投资者独特的需求和目标定制投资方案。专业的投资顾问将帮助你确定投资目标,建议哪些类别的资产你应该重点投资,哪些应该减少投资比例。专业的投资顾问将在对客户做全面需求分析的基础上,提出投资方案,并与客户就方案充分沟通,形成最终的方案。

    专家管理的分散化投资组合

    专户理财的每一个账户,都有一名专业的投资经理进行投资管理。每一名投资组合经理背后,都有一个强大的研究支持团队。客户可以参与投资经理的选择,可以根据投资经理的资历与业绩做出决定。客户可以直接与投资经理交流,定期或不定期得到投资组合的报告。

    个性化服务 传递更多信息

    专户理财是一项高度专业化和个性化的服务,每一个客户都可以选择或定制个性化的服务内容。个性化的服务主要体现在：提供全程服务;提供个性化的客户报告。

    费率结构灵活

    专户理财通常收取一定的管理费,每年按照所管理资产金额的一定百分比收取,根据管理资产的规模有所调整,也可根据投资业绩做调整。在很多情况下,专户理财的管理费与共同基金的费用相比是具有竞争力的。对资金量较大的客户来说,专户理财具有成本优势。

    灵活的费率结构指的是客户可以与资产管理人协商费率,可以采取的费率结构有：固定比率、根据业绩的浮动比率、固定+浮动、固定金额、阶梯式费率等。收费形式可以是：按年收费、按月收费、按日收费等。