上海近期破获一起建国以来规模最大的地下钱庄洗钱案件，涉案金额达50亿元人民币。而从近期国际反洗钱会议公布的数据看，全世界每年的洗钱资金额高达3万亿美元，相当于世界各国生产总值的5%。据悉，中国每年因此受到的财税损失高达近千亿元。

　　随着《反洗钱法》将于明年1月1日施行，加上央行近期出台的《金融机构反洗钱规定》和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，央行上海总部的反洗钱力度日益受到人们的关注。昨日，《每日经济新闻》走进央行上海总部……

　　近日于上海举行的“洗钱与恐怖融资犯罪类型联合研讨会”上，中国人民银行副行长项俊波一语中的：“洗钱和恐怖融资是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤。”

　　央行上海总部负责人昨日向记者表示，反洗钱工作是一项社会系统工程，需要开展多部门合作，从而充分整合执法资源。据介绍，今年3月上海市反洗钱工作联席会议第一次工作会议召开，上海市跨部门反洗钱工作协调机制正式建立。下半年，央行上海总部与市整规办、市工商局、上海银监局等联合开展了整顿虚假验资专项行动，实现了联席会议成员单位之间的有效合作。为提高反洗钱现场检查效率，上海总部还大胆创新，在对现场检查数据需求分析的基础上，率先将新科技手段引入反洗钱现场检查工作。

　　该负责人称，央行上海总部已多次对商业银行进行专项检查，并围绕反洗钱组织机构建设情况、反洗钱内控制度建立及执行情况、客户尽职调查情况、大额和可疑交易报告情况、账户资料及交易记录保存情况、配合司法机关及涉嫌洗钱犯罪信息移送情况、反洗钱宣传和业务培训情况实施检查。通过一系列的检查活动，促进上海反洗钱工作不断突破，商业银行反洗钱意识和工作主动性明显增强，能力明显提高，反洗钱组织机构内控制度不断健全，反洗钱监管经验不断丰富。

　　据悉，央行上海总部今后将从七个方面入手，加大反洗钱工作力度。其中，将继续加强对金融机构的监管，对商业银行进行新一轮的反洗钱检查，发现违规行为将严厉处罚，并建立反洗钱违规信息披露制度，同时加大对保险和证券业反洗钱工作的检查力度。反洗钱资金监测实现与银行账户管理系统、支付结算系统、居民身份证管理系统、个人企业征信系统的联接，并进一步规范涉嫌犯罪的可疑交易线索的移送程序。

　　将于明年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告；将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的10个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

　　由于种种原因，我国直到2004年3月才有了首例以“洗钱罪”定罪的案例。2003年5月，国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。经国务院批准，目前反洗钱工作部际联席会议成员单位扩大到23个部门。

　　根据《反洗钱法》，承担反洗钱义务的主体包括两类：一是在境内设立的金融机构，另一类是应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。其中，金融机构应当履行的反洗钱义务包括：建立反洗钱内部控制制度，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，建立客户身份识别制度，建立客户身份资料和交易记录保存制度，建立大额交易和可疑交易报告制度，开展反洗钱培训和宣传工作等。

　　据了解，属于报告范畴的大额交易，包括单笔或当日累计人民币交易20万元以上或外币交易等值1万美元以上的现金收支；单位之间单笔或当日累计人民币200万元以上或外币等值20万美元以上的款项划转；个人与单位之间单笔或当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；交易一方为自然人、单笔或当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

(责任编辑：王燕)