证券时报记者 杨兰

    日前,证券时报记者从深圳市政府金融办一位负责人处获悉,深圳市“十一五”金融规划正在制定之中,很快即将出台,该规划将制定一些更为具体的措施来推动深圳的金融创新。

    该负责人没有透露更多具体内容,但记者走访的一位金融业专家认为,“十一五”期间,是我国金融改革开放的关键时期,也是深圳区域金融中心建设取得突破的重要机遇期。深圳应该抓住这一历史性机遇,认清形势,重新定位,重点在金融创新上下功夫。

    记者了解到,近年来,深圳出台了一系列政策措施鼓励金融业发展,相较其它新兴城市,深圳金融业有着良好的发展基础,呈现出金融机构门类齐全、业务发展迅速、开放程度高、金融创新活跃的特点,同时,深圳又有毗邻香港的区位优势,深港金融合作进一步深化,这些优势都将成为深圳金融业提速的启动器。

    政策引导推动金融创新

    金融业是深圳的四大支柱产业之一,为进一步加大支持力度,促进金融业做大做强,加快发展,深圳市政府先后出台了一系列政策扶持金融业发展,政策支持的力度一直走在国内前列。

    2003年至今,深圳市政府先后发布了《深圳市支持金融业发展若干规定》、《关于加强发展资本市场工作的意见》、《深圳市金融创新评选办法》、《关于推动深圳保险业创新发展若干意见的通知》、《关于加快深圳金融业改革创新发展的若干意见》以及实施细则等文件文件。

    在今年1月发布的《关于加快深圳金融业改革创新发展的若干意见》(以下简称《意见》)中,深圳市政府明确提出要加快建设功能完善的金融体系,巩固和强化金融业的支柱产业地位,巩固和提升深圳区域性金融中心城市的功能和地位。《意见》提出深圳创建区域金融中心的总体目标是努力把深圳建成产业金融中心、金融创新中心、金融信息中心和金融配套服务中心。在相应的《实施细则》中,则对金融发展专项资金的使用作出了明确规定,对总部在深圳或区域总部在深圳的金融机构将给予大企业直通车服务,对在深金融机构在办公用房、高管人员、金融人才的引进方面给予优惠政策和资金补贴。

    从出台的这些政策中可以看到,作为一个以创新为灵魂的城市,深圳市政府同样把金融创新作为构建区域金融中心的一个重要基础,并将金融创新作为深圳创新体系的重要环节。深圳市政府提出要积极支持金融创新,大力推动同业合作,整合资源,形成“大金融”的发展格局,加快建设金融创新示范区、金融服务优质区、金融运行安全区,进一步巩固和强化区域性金融中心城市的地位。同时,政府的定位非常明确,就是在推动深圳金融发展上应该坚持走市场道路,而政府部门主要提供相关的配套服务。

    多元化金融机构体系成形

    据了解,深圳是国内唯一连续十多年银行金融机构没有出现经营亏损的市场。良好的环境和丰厚的利润,使各家商业银行纷纷在深圳设立分支机构,形成了门类齐全的深圳金融机构体系。

    据统计,截至2005年底,全市共有各类金融机构150多家,包括银行和非银行类金融机构60家,证券公司16家,基金管理公司15家,期货经纪公司11家,保险公司35家。上市公司77家,另有8家在香港上市。保险中介机构113家,信用担保公司154家。创业投资公司193家,机构数量约占全国的1/3,实收创业投资资本总额250亿元,占全国的40%,是国内创业投资资本集聚力最强,创业投资最活跃的地区之一。

    此外,国内两大证券交易所之一坐落于深圳,对深圳金融地位的确立有决定性的作用。深圳证券交易所在资源配置中对市场起到了一定的核心作用,深交所通过建立全国性多层次资本市场,汇集资金、信息和人才流动,是推动深圳金融行业集聚效应的重要平台。

    现在,深圳已成为全国金融品种最齐全、金融服务质量较高、金融电子化水平最领先的地区之一。目前,全市每2800人就拥有一个金融网点,每100人中有一人从事金融业务,网点密度和从业人员比例居全国大中城市之首。深圳金融产品繁多、功能完善,已经成为华南地区乃至全国重要的资金集散中心,成为吸纳全国资金、反哺全国经济的重要地区之一。

    金融产品创新层出不穷

    众多的金融机构、多层次、多种类、多功能的开放型特区金融体系,必然带来多元化的竞争格局。

    早在2002年末,深圳中小商业银行和股份制银行的存款市场份额已经开始超过四大国有商业银行,并逐步成为市场的主导。外资金融机构基本垄断了深圳高端外资公司客户,同时还与中资银行争夺个人高端客户。

    深圳金融业激烈的市场竞争,优良的金融创新环境,使金融创新成为深圳金融业发展的核心和主导。作为深圳金融创新最活跃的深圳银行业,更以其创新意识强、创新数量多、创新品牌多和创新的先进性,在全国同业的金融创新中起到了示范作用。

    据了解,2001年以前,深圳金融业以电子化,网络化等金融手段创新为主,并在全国率先推出了50多项新的金融业务和金融工具,大多与金融电子化相关。而2001年以来,随着入世后金融开放和改革的深化,深圳的金融创新格局发生了重大变化。这一时期的金融创新竞争,更多地体现在新型业务品种的创新上。各银行分别推出了以票据业务为核心的短期融资方案、福费庭业务、土地权按揭(抵押)贷款、应收账款融资、商业承兑汇票贴现、个人投资经营贷款业务、港币按揭等一系列资产业务新品,以满足客户个性化、专门化的需求,竞争和拓宽新的市场空间。

    记者了解到,最近一年来,深圳发展银行致力推广的供应链金融服务就是适应市场需求而产生的一项创新服务。供应链金融服务是指沿着物资和价值流动的方向,通过结构性融资产品的设计,为供应链上各个节点提供资金融通服务。深圳发展银行不仅创新了银行付款保函,国内买方信贷,出口退税账户托管等融资方式,而且在企业担保方式上也有所创新,由传统的信用担保,存款(国债)质押和固定资产抵押,扩展到应收账款抵押,提单质押,出口退税质押等多种担保方式,既符合现代物流的要求,又满足了客户量身定做的需要。

    金融生态环境完善

    在《关于加快深圳金融业改革创新发展的若干意见》中,深圳市政府提出要加强内控制度和与执法部门的合作,同时完善征信系统建设、推动银企合作、大力扶持担保行业和金融中介机构发展,营造良好的金融生态环境。在金融基础设施方面,目前深圳市已经在罗湖和福田区形成了两大金融中心,各项配套措施完善。

    对众多金融机构来说,深圳最具吸引力的还是已经成形的金融创新的市场机制。深圳毗邻港澳,金融对外开放程度高,接近国际金融市场,与外界信息交流通畅,使得许多国外成熟的金融产品、管理方法和服务手段等可经过改良或者直接引入深圳金融业的经营和市场竞争当中,这些都不断地推动深圳金融创新市场化的发展。各家银行的总行特别看重深圳的窗口示范作用,投入重兵,大力支持其深圳分行的金融创新。由于深圳金融业发展的特有环境,各家银行总行将深圳分行定位为全国的金融改革试点单位和创新基地,在政策、资金以及业务经营上给予大力扶植,推动了深圳各银行的金融创新活动。

    上海加速构建国际金融中心

    11月27日,上海国际金融中心建设“十一五”规划正式公布。这份《规划》称：预计到2010年,上海金融市场直接融资额(包括在上海金融市场发行的股票、国债、企业债券、企业短期融资券等)占国内融资总额的比重达到25%左右；上海金融市场交易总额达到80万亿元左右；上海金融机构资产总额占全国金融机构资产总额比重达到10%左右；金融生态环境建设继续保持国内领先,逐步实现与国际接轨。

    《规划》称,到2010年,上海建成国际金融中心框架体系包括：基本形成适合国内外投资者共同参与的、有国际影响力的金融市场体系；基本形成以具有行业领导力和国际竞争力的金融机构为骨干、中外资金融机构共同发展的多元化的金融机构体系；基本形成与我国经济发展需要相适应的金融产品创新和交易中心；基本形成符合国际通行惯例、规范有序的交易制度和法律体系等金融发展环境。

    “十一五”期间,上海建设国际金融中心的指导思想是“以国家战略为统领、以增强集聚和辐射能力为主线、以改革创新为动力、以强化监管为保障、以优化金融生态环境为基础”。

    天津成为金融改革试验田

    国务院在今年6月初表示, 将鼓励天津滨海新区进行金融改革和创新。在金融企业、金融业务、金融市场和金融开放等方面的重大改革, 原则上可安排在天津滨海新区先行先试。本着科学、审慎、风险可控的原则, 可在产业投资基金、创业风险投资、金融业综合经营、多种所有制金融企业、外汇管理政策、离岸金融业务等方面进行改革试验。

    外界据此评述,认为中国将把天津市打造为一个金融中心。不过,不久前天津市长戴相龙对天津的金融地位有了一个新提法———不说“金融中心”,而改为“与中国北方经济中心相适应的金融服务体系和金融改革创新基地”。在戴相龙看来,接下来要进行的改革,要适应当前经济金融全球化的形式,要运用现代科技技术的发展,结合中国的实际,建立一个能在国际上有竞争能力的金融体系。

    据了解,滨海新区近期的金融改革创新主要包括四大重点：拓宽直接融资渠道、开展金融机构综合经营、创新和完善金融机构体系、外汇管理改革。这些金融综合配套改革,将在审批同意后逐步展开。(童 可)