刘明康：银行业案件治理要强化问责

    中国银监会主席刘明康日前在河北考察时表示,当前要认真分析银行业案件形势,深入挖掘部分银行业机构案件高发、频发、继发的深层次原因,督促银行业机构举一反三、采取有效的防范和整改措施,特别是要强化责任追究和问责,对于同类同质案件高发、继发的银行业机构,要依法追究其高级管理人员的责任。

    他指出,在严格对银行业金融机构经营管理层问责的基础上,要实行对监管者的问责制。今年在银监会内部要积极推行监管问责,努力提高监管人员的履职尽责意识。对于多次检查而没有查出问题的、有整改措施而没有认真落实的,要实施问责。要认真落实“约法三章”,继续抓好“三项清理”工作,对违反有关规定的,进一步加大责任追究力度。

    刘明康指出,提高监管有效性需要突出抓好风险管理。要结合本地银行业发展的特点,重点加强对银行业机构信用风险和操作风险的控制,引导银行业机构通过健全内控制度,更加关注银行业机构绩效考核机制,推广先进的科学考核经验,引导银行业机构建立和完善正向激励机制。

    刘明康强调,各级各部门要进一步改进监管手段和监管方法。要正确认识和处理现场检查与非现场监管、原则性监管与规则性监管、合规性监管与风险为本监管的关系,提高现场检查的质效和检查工作的科技含量。同时还要强化非现场监管功能,充分发挥银行业监管信息系统在提高监管有效性方面的重要作用。要通过建立健全现场检查主查人和非现场监管主监管员制度,并进一步加大干部培训力度,推进监管流程改造和监管资源整合,加强部门间的协同作战和每个监管人员单兵作战能力,形成机构监管与功能监管相结合的大监管格局。