投8000元30月变40万? 17万人陷瑞士共同基金骗局

　　　核心提示“投资1000美元，保证平均收益300％，如果以利滚利，30个月后，1000美元将变成40万元人民币”。伴随着时下的基金热潮，这种近乎投资神话的诱人宣传正在网上通过网站广告、博客、QQ广泛传播。

　　名为“瑞士共同基金”（Swiss　Mutual　Fund，简称SMF）的境外私募基金 ，号称拥有英国伦敦证券交易所、摩根大通银行等豪华阵容的合作伙伴，打着“离岸基金、保本且每个月固定分红”的旗号，自去年6月登陆中国内地后，正以一种“锐不可当”的势头，在广州、上海、北京等地大肆寻找客户。诱人的回报，看上去实力雄厚的背景，夹杂着天花乱坠的宣传攻势，越来越多的基民被吸引其中。据一个准备发展记者为下线的该基金内部人士透露，国内投资者已逾17万，仅广州就有数千人之多。而各地进入SMF的资金已经达到上亿元。

　　连日来，记者深入调查发现，所谓的“瑞士共同基金”未获得我国民政部或中国人民银行的备案登记；而且注册资料漏洞百出，自相矛盾；在国外也是声名狼藉，遭到封杀。在我国，只有银行和上市公司有权公开募集资金，这种在网站上私自进行资金募集绝对是非法融资。

　　6日上午，记者已将调查资料全部转交银监会和证监会等有关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。某投资界资深人士认为，瑞士共同基金极可能是借基金之名，行传销诈骗之实，就此提醒广大投资者切勿上当受骗。

　　焦点关注

　　回报率至少300％？ 网上突传创富神话

　　在广州某IT公司工作的张先生，去年12月开始接触“瑞士共同基金”。张先生回忆：“不知道怎么回事，有一天一个人加到我们同学的QQ群里，向我们推荐这种投资模式。”很快，这位不速之客就被管理员踢了出去。

　　令张先生意外的是，过了不久，自己竟然在电子邮箱里发现了3封基金说明的邮件。据称该基金由瑞士银行主持经营，是全球最大的基金项目，目前全世界都在关注。基金说明中提到，投资者的基础投资额度仅为8000元人民币，每15天返还一次利润，回报率至少是300％；如果将投资及利润滚动投入这个基金，30个月的投资周期结束后，将收获40万元人民币。

　　15个月才能兑现？ 来源不明获利丰厚

　　一直想做点家庭理财的张先生非常动心，却又担心其中暗藏陷阱。通过说明里留下的一位财务策划师的QQ号，张先生与“组织”取得了联系，自称名叫曹某某的男子最终成功说服张先生。

　　去年年底，张先生按照对方的指示选了“基础投资额度”，投了8000元，并在广州某银行设置了资金账户。张先生说，现在，他的账户每过15天都能收到回报款，“看着账上的钱在往上翻，还是很开心”。但让他担心的是，这些钱要等至少15个月才能兑现，他不敢确定这种来源不明、获利丰厚的“回报”能否持续下去，且最后能否一次性取出来。

　　做多种理财产品？ 趁基金热狂拉客户

　　“每个月平均有20％的收益率。”年近40岁的陈姨（化名）最近刚刚学会通过网络购买基金，她成了 SMF的目标“客户”。通过陈姨，记者也以一个投资者的身份接触到了这只基金。

　　“2006年以前这只基金只对国外公司客户提供服务，2006年年初进入中国，到2006年年底，才有了专门面向内地个人投资者的基金产品。”介绍人刘小姐说。

　　“为什么这个时候来中国？”记者翻阅对方提供的资料，看到此基金主要的购买渠道是网络。刘小姐说：“现在投资热啊，趁这个时候做刚好。我最近做的几个客户，没费多少口舌就加入了。要是以前的话，解释基金还要解释好半天呢。”

　　“你们通过投资什么来保证获得300％的收益？”记者问。“我们不但投资国外的股票，例如南非、日本的股票，原油市场等等，还做很多种理财产品。”刘小姐说。

　　要通过网站购买？ 操作多委托介绍人

　　刘小姐介绍了具体购买过程如下：先在瑞士共同基金网站注册一个账户，然后用美元购买基金份额。刘小姐说，可以通过投资顾问内部转账，内部转账当天可以开通，没有手续费。

　　据调查，购买这只基金的投资者一般是35岁至45岁之间的人士。对私募基金不了解，对网络操作也不太懂。他们中的大多数人选择把人民币交给介绍人，全权委托介绍人操作。因为看到介绍人第一个月都拿到了10％的收益，投资者大都打消了顾虑。

　　神话基金身世存疑

　　记者通过互联网，拜托国外的朋友对这家公司的来龙去脉进行了细致调查，发现了重重疑点：

　　悬疑1：50年后才注册网站

　　瑞士共同基金自称由Cheviot家族成立于1948年，总部设于瑞士的伯尔尼，协助全球投资者管理资金达90亿美元。

　　记者调查：一美国朋友协助查阅了网站的服务器记录，发现瑞士共同基金网站成立于2002年9月1日，不到5年，其商业网站则是2005年6月16日注册成立。昨晚，服务器记录已经被隐藏。一家有着成熟运作模式、拥有悠久历史信誉的大型投资公司，何以那么晚才注册网站？

　　悬疑2：创始家族子虚乌有

　　公司总部后迁往多米尼加联邦共和国，行政办事处设在美国纽约，现任全球首席执行官为掌管瑞士共同基金15年的迈克尔·曼斯菲尔德先生。

　　记者调查：记者通过多米尼加的朋友查阅了多米尼加电话簿（当地叫“多米尼加电话白页”，类似我国黄页，工商登记企业上面都有），没有发现这家公司的名字，更没有所谓瑞士共同基金执行官迈克尔· 曼斯菲尔德的名字。据《中国经营报》的记者调查获知，资料中提及的Cheviot家族，其实并不存在。

　　悬疑3：自称多国央行支持

　　瑞士共同基金监管完全得到多米尼加政府许可。多米尼加政府建立了一整套综合管理体系，多米尼加中央银行 和证券委员会确保银行和信托服务、证券交易经纪、证券投资顾问表现、服务和遵守国际标准。

　　记者调查：事实上，多米尼加没有自己的中央银行，只运用区域性银行——东加勒比中央银行的服务。这个区域银行成立于1983年10月，是安圭拉、安提瓜和巴布达、多米尼克联邦、格林纳达等8个岛屿经济圈的金融管理机构。

　　悬疑4：在美证交会查不到

　　同英国伦敦证券交易所、美国纽约综合投资集团NYSE组、摩根士丹利资本国际BArrA公司、摩根大通银行、西方金融标准监管机构、日本东京证券交易所等建立全球金融战略合作伙伴关系。

　　记者调查：记者核查了众多企业名录，例如雅虎国际基金、列有全球超过2500万家企业信息的邓百氏咨询公司名单里都不存在这个公司的名字。依照惯例，邓百氏咨询公司不可能错过一家90亿美元的公司名单。而瑞士共同基金一直声称在企业界有数十亿美元的基金，但在美国证交会数据库里无法查到“瑞士共同基金”。

　　焦点纵深

　　借名基金实为传销监管部门介入调查

　　瑞士共同基金号称平均月收益率20％以上，15个月一个投资周期，收益率300％，但是目前世界上最著名的对冲基金——量子基金的复合年度收益率也才40％至50％，而且对冲基金的高风险是众所周知的，著名对冲基金——老虎基金的倒闭就是一个活生生的例子。

　　广东省某基金公司负责人接受记者采访时表示，瑞士共同基金的收益率高得实在惊人，操作上也不合常理，没有年报，也说不清资金的具体走向，“连地下基金都说不上，完全是骗局。”

　　中国银监会一人士指出，种种迹象表明，该基金“基金是名，传销是实”。6日上午，记者已将调查资料全部转交给银监会等相关部门。有关部门怀疑其涉嫌非法集资与非法传销，已介入调查。某投资界资深人士认为，瑞士共同基金极可能是借基金之名，行传销诈骗之实，就此提醒广大投资者：切勿上当受骗。

　　地下基金屡被曝光多是拆东墙补西墙

　　记者从大连相关部门了解到，去年10月以来，一些打着“境外基金”幌子，在大连市民间进行非法集资的“地下基金”屡屡被曝光。

　　去年10月，美国E—GOLD投资基金 因涉嫌非法集资及非法传销被大连市警方经济侦查支队、网监大队及工商部门联合查处。不久前，泰国一家涉嫌非法集资的“炎黄基金”再次被曝光。

　　“这些所谓基金大多是以高额回报吸引投资者，用后来人的钱给前一批投资者发放红利，拆东墙补西墙，早晚资金链条会断裂，最后几批投资者的钱将血本无归。”相关部门工作人员表示。

　　据了解，中国银监会曾在2006年12月底下发文件，指出不是通过正规途径投资，投资者的损失全部由自己负责。

　　记者致电中国证监会基金监管部，对方回复，这种国外基金不在证监会的监管范围之内。>>>进入基金天下专贴讨论

(责任编辑：铭心)