份额连遭赎回 中行首个QDII将被清算

    国内首个基金型QDII从今日起不再接受申购申请,并将从2月14日起不再接受赎回申请。中国银行的最新公告称,其“中银美元增强型现金管理(R)”将进入清算程序。

    该产品是中行去年8月发行的首个QDII产品,募集的人民币资金转换成美元,投资于境外的美元固定收益和货币市场产品,采取准基金的运作模式,开放申购与赎回。根据产品说明书规定,存续期为从产品生效至产品份额数连续10个工作日低于4亿时终止。去年9月12日,该款QDII募集结束,净认购金额为57835.44万元人民币,加上认购款项产生的利息,结转的产品份额共计57854.49万份。

    中行公告称,“自2007年1月12日起,中银美元增强型现金管理(R)产品份额数已连续20个工作日低于2亿,管理人宣布终止本产品。”停止赎回后,管理人与托管人将共同组成清算组,对产品财产进行清算,清算时间不超过20个工作日,清算期间将不再提取销售服务费,但按照原管理费和托管费标准提取费用作为清算费用。清算工作结束后,管理人将公布清算结果,并依据清算结果进行财产分配。

    据悉,中行此款QDII曾设置了业绩比较基准,即转换后美元投资收益以3个月LIBOR为基准。考虑到通过美元与人民币的远期或调期交易进行保值,如全额保值,人民币的收益约为3个月央票利率。去年第四季度,国内3个月央票利率主要在2.46%至2.50%的区间窄幅波动。但从中行QDII公布的净值看,一直在较低水平徘徊,累计净值最高为1.0050元,2月8日为1.0048元。