汇添富基金副总经理林军：投资者教育要深耕细作

    ◇本报实习记者 郑焰

    伴随着百姓投资基金热情日趋的高涨,基金行业的投资者教育也在如火如荼地行进中。 “这是一个伴随基金业成长成熟的长期过程,投资者教育必须要深耕细作。

    与投资者相约添富路

    “基金产品相当抽象,没有基础知识的普及,普通的老百姓是很难对基金产品有清晰准确的理解。更不用说,这些产品中所蕴含的风险。”林军表示。在汇添富基金的管理团队看来,只有大众真正能做到明白理财、理性投资,基金公司的生存和发展才有根基可言。忽视客户的实际需求,最终的结果也只能体现在短期,这并不是基金公司发展的理想模式。

    如何帮助投资者认识自身的实际需求、满足这些需求,进而与投资者一同走上添富之路？汇添富为此开展了“添富之约”系列投资者见面会活动,以此作为和普通大众面对面沟通交流、知识普及和风险教育的平台。从2006年开始,“添富之约”逐步出现在全国范围内的大中城市和各大银行渠道中,汇添富的基金经理、首席策略师、高级研究员、市场总监甚至公司的总经理、副总经理每一个人都有做过“添富之约”主讲人的经历。在开过百余场的见面会后,越来越多的参会需求反馈给汇添富基金,很多二线城市的投资者要求“添富之约”也走进他们所在的城市。既然投资者有这个需求,为什么不去呢？

    为此,“添富之约”被整合成若干个子活动,“走进城市”、“走进企业机构”,同时也邀请投资者们亲临汇添富来面对面交流,于是“客户经理走进汇添富”、“投资者走进汇添富”等活动也逐步推出。

    根据汇添富基金的统计信息,投资者对当面交流的满意度远远高于通过媒体、在线服务和电话服务。这也让汇添富整个团队对“添富之约”更加充满信心：只要投资者有这个需求,“添富之约”就会走到他们的身边,这样的教育无论对投资者来说还是基金公司来说都是意义深远。

    基金营销与风险教育

    在林军看来,基金业是个既单纯又艰难的行业。“单纯之处在于：基金公司只需要做好两件事情,一是投资,二是销售,做好投资业绩,然后募集到更多的客户；艰难之处在于,它太单纯了,一个环节出现问题,顾客对你的抛弃也是无情的。”林军说。

    投资者教育是以传导理性投资理念为核心,旨在引导投资者根据自身情况合理投资,这无疑会与基金营销产生一定程度上的矛盾冲突。如何处理好基金营销与投资者风险教育这两者之间的关系？“基金营销有两重目的,一是树立公司品牌,二是做大资产规模；从中长期的角度来看,我们更加关注第一个目标。因为,我们着眼于公司的中长期发展,单纯为了短期规模而忽视品牌无异于舍本逐末。”林军表示。

    通过风险教育夯实投资者基础、扩大基金理财影响力、传播基金品牌效应、把投资理念和业绩情况及时传导给投资者,这和基金营销实际上并不矛盾,相反投资者风险教育让投资基金的实际需求显现出来,这些投资者更容易长期持有,这对基金行业的稳定发展更为有益。她觉得,基金业好比一场长距离的混合泳比赛。如果把自由泳比喻为基金的投资业绩,短期冲刺的确可以领先一步,但如在投资者教育、人才储备、营销渠道、电子商务、客户服务等方面不能齐头并进,就会后继乏力。“就像一个木桶,水总是从短板处流出。”林军说。

    据悉,汇添富基金计划在2007年加强市场策划与传导能力,已通过更多渠道开设基金理财专栏,进行投资者教育活动,“添富之约”也将走到更多的投资者身边。“投资者教育和基金品牌建设是在同等重要的位置,都需要长时间的投入与维护,以求长远发展。”林军说。