江苏开展基金投资者教育检查

    □本报记者 胡义伟

    为掌握辖区商业银行在代理销售证券投资基金过程中开展投资者教育情况,近日,江苏证监局派出3个检查小组对辖区部分银行51家网点进行了现场检查,结果显示,相关制度已初步建立,但也存在一些不容忽视的问题。

    据江苏证监局介绍,此次重点检查核实基金代销网点能否有效发放《基金投资者教育手册》及是否在基金开户和交易凭证上印有明显的风险提示,并由投资人确认后妥善存档等。检查结果显示,江苏地区证券投资基金代销银行网点已初步建立了相关投资者风险教育体系和管理制度；印制了相关风险提示。而需要重视的不足之处,主要体现在大部分证券投资基金代销网点未能有效发放《基金投资者教育手册》,投资者教育内容不够全面；部分银行网点只通过销售人员口头进行风险提示,形式简单,效果不明显。

    为进一步规范商业银行代理销售证券投资基金过程中的投资者教育,江苏证监局建议相关代销银行：一是丰富教育形式,要求基金代销银行网点采取形式多样的宣传措施,提高投资者关注投资风险的主动性；二是制作统一风险提示函,印制在客户开户书、交易凭证上,增强风险提示的有效性；三是完善投资者风险评价体系,提高风险提示的针对性。