央行征求意见稿提出：单笔存取5万元银行应核对身份

    □本报记者 郭凤琳 北京报道

    中国人民银行会同银监会、证监会、保监会制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》昨日起向社会征求意见。

征求意见稿规定,商业银行类金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的,应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

    征求意见稿要求,商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上、外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件；

    政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构,在以开立账户等方式与客户建立业务关系,或者为不在本金融机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的、外币等值1000美元以上的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；

    对证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构来说,虽然没有具体金额的要求,但在办理资金账户开户、销户等业务时,应核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件；

    保险公司在订立保险费金额人民币5000元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同,单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同,或者保险费金额人民币20万元以上或者外币等值1万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同时,应确认投保人与被保险人的关系,核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

    征求意见稿还规定,客户身份资料和交易记录应至少保存5年。央行有关部门负责人称,这一办法旨在预防洗钱和恐怖融资活动,规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为,维护金融秩序。如有意见、建议可在6月14日前反馈至央行。

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