被新基金退还的资金何去何从

    继续按兵不动？转投其他新基金？等待打开申购？被新基金退还的资金何去何从

    证券时报记者杨磊

    上周新基金发售进入狂热阶段,周一和周二发行的新基金都出现了超额认购,大批超额认购部分资金会被退回到投资者手中。

这部分资金投资者该如何投资,“按兵不动”等着新基金打开申购后购买,转投其他新基金,还是购买该基金公司其他基金产品？

    被退回资金达500亿

    据悉,广发大盘成长、华宝兴业行业精选和景顺长城精选蓝筹基金的限售规模分别为150亿元、100亿元和150亿元,基金认购规模分别达到了273.5亿元、169.8亿元和455.5亿元,也就意味着这三只新基金分别退回123.5亿元、69.8亿元和305.5亿元,合计接近500亿元。

    如此庞大的退回资金该如何进行投资？投资者应该有清醒的认识,理财专家认为,和新基金相比直接的替代方式主要有三种,第一种方式是“按兵不动”等着新基金打开申购后购买,第二种方式是转投其他新基金,第三种方式是购买该基金公司其他基金产品。

    三种方式适合不同人群

    第一种方式已经被众多基金投资者所采用,自从易方达价值成长基金“比例配售”以来,“比例配售”基金打开申购后都得到了巨额的申购,其中在“比例配售”阶段被退回的资金是重要的资金来源。采用这种方式,投资者仍然买到了原有的基金,得到了资金所想要的基金投资风格。如果是长期持有该基金,那么从新基金发行到建仓的1个月左右的收益也并不会对基金长期收益产生太大影响。

    投资者采用这种方式要注意的一点是,如果“比例配售”打开申购后,资金进入量过大,单只基金的管理规模超过200亿元甚至更大时,按照现在中国股市的市场容量,规模过大会在一定程度上给基金投资业绩带来负面影响。

    第二种方式最为简单,主要针对那些喜欢新基金的投资者,他们看中一个新基金从建仓到收益的整个过程。本周一益民创新优势开始新发,同时也是大成创新成长基金的最后一个发行日,喜欢新基金的投资者可以加以选择。

    第三种方式也逐渐被投资者认同。由于各家基金公司一般共用一个投资管理平台,并且所选股票池也基本相同,同一家基金管理公司旗下的老基金投资风格应该是与之最接近的。

    这种方式的最大好处在于不会错过随后一个月左右的股市行情。如果预期未来一个月股市大涨,投资者购买老基金要比等着新基金打开申购或购买其他新基金更划算一些。

    据悉,景顺长城基金公司近期对旗下鼎益基金进行每10份10.7元的高比例分红,并在中行、建行等渠道启动鼎益基金的持续营销活动,促进被退还部分投资者购买基金公司旗下老基金。据悉,景顺长城鼎益基金和精选蓝筹共用一个基金经理,投资风格十分接近。

    此外,广发大盘成长基金退还部分可以优先选择广发旗下5只老基金；华宝兴业基金公司旗下有一组伞型基金,为投资者提供了不同的老基金品种选择。

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