热钱变相进入房市股市 外管局处罚29家违规银行

    部分境外投机资金变相进入房市股市

　　国家外汇管理局近日在北京召开银行外汇检查情况通报会，对检查所发现的违规情况进行了通报。

　　国家外汇管理局副局长邓先宏说，违规行为大体分为三类：一类属于银行在履行真实性审核职责方面存在的问题，如违规办理代客收结汇业务、违反外汇贷款相关规定以及违反出口核销管理规定等，使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等，对国内宏观调控和经济健康发展造成一定影响；一类属于银行自身在开展外汇业务中存在的违规行为，如结售汇综合头寸管理不符合政策要求、短期外债管理不到位、违规办理自身结汇业务以及挂牌汇价超规定浮动范围等，使政策执行效力大打折扣，既不符合银行风险控制和稳健经营的要求，也给央行货币政策操作和国际收支平衡带来一定压力；此外，检查还发现一些银行数据报送质量不高，业务或会计系统设置不能满足现行合规监管要求，以及未按规定办理国际收支申报等问题。

　　邓先宏介绍说，外汇局已对２００６年度检查发现的１９家中资银行和１０家外资银行违反相关外汇管理规定的行为进行了处罚。对２００６年银行自身外债专项检查和２００７年银行自身收结汇业务专项检查中发现的违规问题，目前正在处理过程中。

　　国家外汇管理局近日通报，已对2006年度检查发现的19家中资银行和10家外资银行违反相关外汇管理规定的行为进行了处罚。这些违规行为包括：银行在履行真实性审核职责方面存在问题，使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等。外汇局有关负责人强调，重点监督短期投机性资本流入，是近期外汇管理工作的重点任务之一。

　　专家认为，外汇局此举有助于遏制境外投机性资金的过快流入，维护房市和股市的稳定健康发展。

    抑制短期投机性资金入境有利股市楼市健康发展

　　⊙本报记者 但有为

　　国家外汇管理局昨日在通报近期银行外汇检查所发现的违规情况时披露，已对2006年度检查发现的19家中资银行和10家外资银行违反相关外汇管理规定的行为进行了处罚。据了解，这些银行被处罚的一个重要原因就是在履行真实性审核职责方面存在的问题，使得一些境外投机性资金假借贸易或投资等渠道流入，甚至变相进入国内房地产市场和股票市场等。

　　接受记者采访的专家认为，外汇局此举有助于遏制境外投机性资金的过快流入，从而减小国内资产价格滋生泡沫的可能性，避免市场的大起大落，维护房市和股市的稳定健康发展。

　　对外经济贸易大学金融学院副院长丁志杰指出，随着外汇管制的放松，银行在外汇的真实性审核过程中扮演的角色越来越重要，但是与此同时，其操作空间也明显加大，这使得一些银行在审核过程中容易出现把关不严的现象，甚至为了争夺业务而有意地放松了审核要求。

　　“从投机性资金的性质来看，它们一般都倾向于流向收益较高的市场，这在一定程度上会助长市场的非理性情绪，甚至导致局部市场出现过热的局面，一旦出现风吹草动，这部分资金的快速撤退又将加剧市场的波动。正因为如此，外汇局有必要加大对银行的检查和处罚力度。”丁志杰指出。

　　中央财经大学中国银行业研究中心主任郭田勇则指出，由于人民币升值预期的存在，同时市场对房地产、股市等资产价格上升的预期也很强烈，境外投资性资金想方设法地流向这些领域在所难免。在此过程中，银行应对非法资金的进入起到一定的隔离作用。

　　但是，郭田勇指出，从被处罚的银行数目来看，有很多银行在这方面可能都有瑕疵。“虽然银行对每笔外汇资金都进行严格审查是不现实的，但资本项下资金的流动混在经常项下，银行是有责任的，外汇局此次的处罚给这些银行敲响了警钟。”

　　郭田勇还表示，虽然股市部分投资者可能会把外汇局查处投机性资金当成“利空”消息，但从长远来看，还是有利于资本市场发展的。“资本市场的发展需要多渠道的资金，但是必须都是合法合规的资金。”他指出。

　　对于如何防范过多投机性资金的进入，丁志杰认为，外汇资金的非法跨境流动可能发生在两个环节，即交易环节和汇兑环节。外汇监管工作应把主要的精力放在交易环节，在前段对这些非法资金进行控制，因为汇兑环节的很多监管政策往往更容易被绕过。