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工商银行:非利息收入持续高速增长

  工商银行(601398)业绩快报显示:07年上半年中期业绩同比增长50%以上。快报称高增长的原因为,信贷和资金业务收益的增长,及中间业务的大幅增长。07年上半年公司利差明显上升,成为净利息收入快速增长的驱动因素。


  07年上半年得益于资产收益率的上升,利差出现恢复性上升,预计上半年利差较06年全年上升10-15个基点左右,全年净利息收入增长21%左右。同时,非利息收入持续高速增长。07年上半年由于资本市场的爆发式增长,公司相关手续费收入增速明显提高,主要体现在代理业务,托管业务和理财业务等收入上,预测全年手续费收入都将呈现较高的增长。此外,汇兑损失在上半年有望有所下降,两项因素共同作用,使非利息收入出现高速增长。预测全年非利息收入增长50%左右。此外,公司07年上半年拨备支出增长有所放缓。预计,中期其不良资产率较1季度末进一步下降,有望下降到3.5%左右,而拨备覆盖率基本稳定,拨备支出增长有所下降。基于目前的宏观经济景气情况,在覆盖率提高较少的情况下,其全年拨备支出有望出现负增长。预测全年拨备前利润增长31%,净利润增长55%,

  海通证券分析师邱志承预计,07-08年公司每股收益分别为0.23元和0.27元,对应市盈率分别为23.20倍和19.41倍,维持目标价5.90元,维持“中性”投资评级。

  作者:周莹 今日投资 搜狐证券声明:本频道资讯内容系转引自合作媒体及合作机构,不代表搜狐证券自身观点与立场,建议投资者对此资讯谨慎判断,据此入市,风险自担。
(责任编辑:吴飞)
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