机构:倍新咨询
周三市场在金融、地产板块的带动下继续走强,成交量较前有所放大,在临近收盘时市场心态又趋谨慎,涨幅收窄。投资者都在担心在周五敏感经济数据公布后会导致加息举措,应该说CPI高企以及引发的加息都是大家预料中的事,尘埃落定后投资者反而有望出现利空出尽的感觉,市场有望重拾升势。
既然加息是预料中的事,我们不得不关注在加息情况下,对哪类品种不但不是利空,反而是利好。当然是保险股,我们具体来分析一下:
保险公司的资产有相当一部分配置在银行存款和债券投资上,加息将直接提升保险公司在银行存款、债券投资等方面的净收益率,使保险公司的回报率趋于上升。因此,在加息过程中,寿险业往往能获得更丰厚的收益,这就意味着可以给投保分红保险的客户更多的红利回报。另一方面加息是为了控制经济过热,特别是对投资过热进行控制。加息后,群众的投资方向将会重新调整,保险的购买力可能会增加。加上通货膨胀的抬升和继续升息的预期,国内中长期债券收益率近期明显上升,这对保险公司的债券投资非常有益。
而近期保监会提高保险公司直接入市比例,同时降低投资证券基金比例,对保险公司来说也是利好。与投资基金相比,保险公司更愿意选择直接入市,以降低交易成本。目前市场震荡加剧,市场总体处在结构性调整中,在这样的前景下,保监会现在调整直接入市比例,有利于保险公司在第三季度的调整中抓住合适的买入时机,在第四季度分享牛市的繁荣。步入快速发展阶段的中国股市为保险公司提供了一个越来越广阔的高风险高收益的平台。
保险股中只有两只个股,中国平安(601318)和中国人寿(601628)。平安与国寿各具竞争优势,平安的主要竞争优势在于:(1)先进的管理;(2)全面的综合经营平台;(3)不断优化的业务结构;(4)投资便利。国寿的主要竞争优势在于:(1)市场垄断与规模优势;(2)政策支持;(3)管理改进;(4)投资便利。因此投资者可以对A股市场这仅有的两只保险股进行中长线的关注。
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