汇丰金融集团社会责任:为了"利润",还是为了"持续利润"?

　　汇丰：扩展公司的概念

　　许多人都在讲，“企业责任与利润是并行不悖的关系”，但在现实中，两者的真实结点却很难寻到。一家成功经营了140多年的跨国公司试图告诉人们：为了“利润”还是为了“持续利润”，所采取的战略有时是截然不同的。

　　□记者 吴金勇

　　6月26日上午，汇丰中华慈善基金10周年庆典在人民大会堂召开。一阵掌声中，带着典型英国绅士气质的汇丰集团主席葛霖阔步走上主席台。

　　“过去的10年中，发生了很多事情，中国经济获得引人注目的成绩。对于我们深深植根并水乳交融的中国大地，汇丰完全有理由来促进这里的社会和谐发展。”葛霖的发言又迎来了一片掌声。

　　59岁的葛霖已为汇丰工作了25年，2003年开始任汇丰集团行政总裁，2006年5月接替庞约翰任集团主席。在庆典仪式上，作为一家业务遍布全球，公司总市值2120亿美元，年利润达到了220亿美元的跨国金融公司掌门人，葛霖更多把目光投视到出席现场的那一群贫穷儿童和智障孩子身上。

　　“对汇丰这类企业来说，如何平衡造福社群、保护地球和创造利润的需要，正是企业责任策略所要回应的一项挑战。”葛霖解释到。

　　目前汇丰集团一年仅在教育和环保等项目的捐赠已达8630万美元，它系统成熟的社会责任支持体系得到外界认可。根据FTSE4Good指数和道琼斯可持续发展指数，汇丰近年来一直高居全球表现最佳公司排行榜的前列。在《财富》全球百强企业Account Ability排名上，汇丰位列第四位，是全世界排名最高的金融服务机构。

　　与其他公司一样，成功经营是汇丰的首要任务。同样对任何一家公司来说，外界评价它是否成功的主要指标应该就是公司业绩和股东回报是否足够好。140多年来，世界政治经济格局几经变化，出身于亚洲的汇丰却一直保持了持续稳定的发展，近20年来的增长势头更是强劲。据汇丰控股的年报显示：过去16年来，反映公司业绩表现的股息增幅十分可观，自1990年以来，汇丰的股息每年按17.3% 复合增长率增长；而同期股东总回报每年复合增长率为28.5% 。简而言之，投资者15 年前投资1英镑在汇丰股份，到2006年底已增值为50多英镑。

　　那么让这家百年老店至今仍持续成功经营的秘诀是什么呢？“汇丰多年来的持续成功来源于，汇丰以自身的价值观为内涵的经营战略符合了相关社会群体的期望。”葛霖说，“对于汇丰而言，企业社会责任即是照顾客户、股东、雇员及其他相关群体的期望，负责任和合情合理地管理业务，以便长久保持成功。”

　　今天，越来越多的公司都在高调宣传自己对企业社会责任的重视，越来越多的CEO在高谈“社会责任与利润是并行不悖的关系”，但社会责任毕竟不同于慈善事业——它是一种责任而非施与。那么，在现实中，企业如何能找到既有利于自身利润增长又有利于提升社会群体福利的真实结点？

　　对于这个简单的难题，汇丰试图以自己的探索给予回答。

　　公司向社会放大

　　与汇丰的公司范围相对应的是一个怎样的社会群体呢？截止到2006年末，汇丰来自全球82个国家和地区的雇员总数超过31万人；汇丰控股有限公司的股份在伦敦、香港、纽约、巴黎及百慕达证券交易所挂牌买卖，股东大约20万名，另外仅在英国直接或通过退休金和储蓄计划持有汇丰股份的人就超过1500万；而汇丰的全球客户数量已达1.25 亿个。

　　除去这些数以亿计的人群外，其他相关群体还包括哪些人呢？

　　2006年4月4日清早，太阳尚未升起，洪湖上晨雾弥漫，两条小船一前一后向湖中荡来。香港上海汇丰有限公司主席郑海泉与世界自然基金会的中国区首代，就坐在第二条船上。这是2005年5月郑海泉任香港上海汇丰主席后第一次为了环境的社会责任项目来到内地。郑1978年加入汇丰银行，是汇丰集团成立140多年来第一个华人“大班”。

　　船至湖中，郑海泉开始用瓢舀出鱼苗投入水中，然后又用叉子将船上的水草散到湖中。洪湖是中国第七大淡水湖，到2003年湖内满布围网竹竿，湖泊被分割成一个个“湖中塘”，湖泊面积已由1850年的1333平方公里降至目前的348平方公里。

　　郑海泉的洪湖之行，是为了进一步推动世界自然基金会汇丰银行长江项目。这个项目是2002年由汇丰集团拨款近3000万元人民币资助的，选择了长江中游的洪湖、涨渡湖和天鹅洲3个与长江割断的湖泊为示范点。目的是恢复长江中游湖泊与长江的季节性联系，改善湿地环境与水质，帮助296个示范户渔民改变旧的生产模式，建立可持续发展的生产方式。

　　在世界自然基金会和政府的努力下，目前洪湖1500万根鱼竿和围网已被拆除，水质大有改善，34种数以万计的水鸟回归，三个湖泊示范点至今共恢复湿地面积450平方公里，相等于半个香港的面积，远超原定于5年内恢复200平方公里的预期目标。开展的湿地生态型产业，使社区农民的收入提高了2—3倍。同时，汇丰还引导洪湖市258所小学的10万多名学生系统学习了“我爱母亲湖”的教材。

　　可以看出，汇丰长江项目的最直接受益者是当地的渔民和他们的孩子。“说实话，这些普普通通的老百姓，在现阶段很难成为汇丰的目标客户群。”汇丰集团亚太区企业责任及可持续发展部高级经理黄彬对《商务周刊》说，“我们目前所从事的慈善活动跟我们的业务是没有直接关系的，目前在洪湖市附近也没有汇丰的分行和办事机构。”

　　那么汇丰这类企业社会责任真实目的是什么呢？“事实上，公众对于一家企业往往会有更多人性化的期望，因此平衡一家公司所应履行的不同责任，是公司的重任。正如我们前主席庞约翰所说，‘除非一家公司的经营手法有价值观的支持，并能赢得社会的信任和尊重，否则将难以保持长期的成功。’”黄彬说，“我们从创业之初，早已奉行这个原则，我们今天享有的声誉，全赖创业者订下的高尚行为操守。”

　　据她介绍，为了获得这份信任和尊重，汇丰自创业之初就将履行社会责任视为经营业务的一部分。早在1878 年，汇丰捐款1000 银元予中国危机基金（China Crisis Fund），用于赈济内地灾民。在1909 年捐款5万港元协助创办香港大学。为了协调管理香港特别行政区和中国内地众多公益计划，香港上海汇丰银行有限公司于1981 年注册成立慈善基金。1992 年，汇丰集团成为联合国环境规划署“金融机构对环境及可持续发展声明”的创始成员之一，正式做出可持续发展承诺。

　　至庞约翰时代，汇丰的企业责任事业进入一个新阶段。1997年，汇丰发表该集团的第一份环保政策；1998年发表汇丰的经营原则和价值观宣言，并确定了以环保和教育作为公益活动的重心，来实现成为世界上领先的金融服务公司的目标；2002年，汇丰开始与世界自然基金会合作。2003年，汇丰采用国际金融公司（IFC）制定的项目融资的规范——赤道原则；2005年至今，汇丰为保护环境又先后推出淡水基建、化工业、森林土地与林产品、能源、金属与矿产5项相关行业贷款指引，加强对社区与环境可持续发展的承诺。

　　2003年，汇丰控股有限公司董事会内专门成立了一个企业社会责任委员会，委员会主席由非执行董事毕林勋爵担任，毕林曾任2004年英国政府所设的大杀伤力武器情报检讨委员会主席，1988—1998年期间任英国政府内阁秘书兼内政部公务员事务局局长。委员会成员包括汇丰另外三名非执行董事冯国纶、夏婉诗和戴嘉露。冯国纶是香港利丰有限公司集团董事总经理、香港总商会主席及太平洋经济合作委员会香港区主席。2004 年，曾在世界自然基金会英国分会担任环保总监的苏理文（FrancisSullivan）加盟该委员会，并任环保顾问一职。

　　“由非执行董事以及科学、教育和环境专才组成的委员会，主要任务是制定企业社会责任政策和战略并提供咨询。”黄彬对《商务周刊》说，“集团内还另设有一个执行部门，就是企业社会责任及可持续发展部。”

　　组织结构完善后，2004年，汇丰集团为未来五年订下新的“增长管理”策略。策略的目标是：汇丰致力于成为全球领先的金融服务机构，而“领先”的含义包括客户首选、备受推崇和充满动力，在经营方面到2008年的5年内，要使股东的总回报增长一倍。为此策略计划倡议：未来5年汇丰要着力培养合乎商业道德的世界级营销文化来提升收入，全力照顾客户的需要。

　　这份由庞约翰、葛霖共同参与制定的新五年计划，为汇丰提出了新要求：“我们的世界正受着种种难题困扰：贫富差距、全球化带来的挑战和益处、大自然受到的威胁等等。环球经营的企业，必须对多个不同群体负责。平衡各种不同要求。”

　　“这种平衡显然不仅是以公司自身经济利益为目的的，而是促进一个基于公司的商业社会的健康运行。”葛霖说，“我们相信像汇丰这样的公司，必须与政府和民众共同承担社会责任，致力减轻人类活动造成的损害，譬如污染土地、水源和空气，以及虚耗资源等等。”

　　碳零排放银行

　　新五年计划推出的第一年，即2004年4月，The Climate Group在伦敦成立。这是一个由政府及汇丰、英国石油、杜邦等企业支持的非赢利机构，宗旨是加速推动减少温室气体排放量的环保工作。

　　此时，已为汇丰服务了44年的庞约翰对于包括经营和社会责任在内的现代公司的内涵有了更为深刻的理解——英国以及整个欧洲在全球积极推动的环境标准是具有极大的战略意义的，在这一社会背景下，如果汇丰置身其中，显然会对公司价值的提升起到事半功倍的作用。

　　“气候变化是本世纪最大的环保挑战，而且是真正的无形敌人。”在The Climate Group的开幕礼上，庞约翰爵士旗帜鲜明地对仍处于争论之中的气候变化问题阐明汇丰的立场。

　　为了实践对于保护环境的长远承诺，汇丰实行了一个“推己及人”的策略。第一步是从银行自身开始，减低自身业务对环境的影响。

　　“首先我们采取的措施是计算自身对于环境造成了什么影响，比如我们耗费了多少能源，产生了多少二氧化碳，这其中有哪些是属于不必要的消耗范畴。”汇丰集团亚太区社会责任部主任黄彬说。

　　2003年，汇丰开始度量起遍布世界各地的办事处能源用量与二氧化碳排放量，以及废物量与食水用量。这些工作由汇丰集团可持续和企业房地产、采购及信息科技等部门具体操作的，同时也从外部机构如气候集团和国际金融公司（IFC）处得到了技术咨询和支持。

　　企业房地产部的环境汇报制度覆盖汇丰全球员工总数的67%，一年后，提升至90%；采购部则从管理供应链着手全面考虑社会、道德及环境因素。例如，汇丰每年需要采购大批纸张，此后逐步改向持续发展能力较高的来源购买纸张，集团属下各机构普遍装置了电子采购系统之后，订货单及发票的用纸随之大量减少。

　　不久，汇丰公布了20多万名雇员在工作时所消耗的能源、食物和水，以及所制造的废物和二氧化碳的数量，并订下了到2006年1月1日实现集团自身碳“零排放”的三个步骤：一，实行减少能源和碳排放计划；二，在英国、美国、澳洲、巴西、爱尔兰、卢森堡、瑞典和瑞士等8国， 购买风力、水力及太阳能等绿色电力或缴纳绿化费；三，通过有价证券的可再生能源项目，在新西兰、澳大利亚、印度和德国，购买碳排放权。目前，汇丰每年的碳购买量约为800万吨。

　　为了改善集团的能源效益及减少整体能源消耗，汇丰在部分地区投资发展各类大小型再生能源技术及设备，例如太阳能板和风力涡轮机等。在香港，汇丰投资350多万元港币购置各种节能照明设备，每年最少节省150万千瓦时的能源；总行大厦采用更具能源效益的空调冷冻机，并使用维港海水作冷却水，使能源耗用量减少107万千瓦时，每年二氧化碳排放量减少约869吨；总行大厦停车场安装了自动化通风系统，每年的能源耗用量减少约53.7万千瓦时，二氧化碳排放量减少逾382吨。据说，为了实现碳“零排放”，汇丰第一年就花费近700万美元的成本。

　　“为了实现目标，我们甚至推行环保差旅政策，以减少不必要的海外公干，同时鼓励员工使用视像会议设施，而出差人员尽量乘坐环境污染较小的交通工具等细节也都要计算在内。”黄彬说。

　　2005年10月，汇丰提前成为全球首家实现碳零排放的银行，也因而在“2006年气候领导指数”银行业排名榜首。

　　以贷款指引推己及人

　　显然，一个社会的典范行为是最接近社会理想的行为而不是大多数人的行为，是少数领导者而不是多数人决定一个社会的结构。接下来，汇丰的目标就是利用自己的影响力，引导相关群体对社会责任的认同。

　　“这在汇丰就是‘推己及人’的过程，”黄彬说，“在规范企业自身的同时，我们开始通过业务渠道去影响客户。”

　　2003年6月，汇丰银行等10家国际银行率先支持根据国际金融公司的政策和指南制定的“赤道原则”，以保证在全球范围内对所有产业部门的项目融资实行这些原则，包括采矿、石油与天然气以及林业部门。项目融资是指对那些靠项目运营后产生的收入偿还贷款的项目提供的资助。根据Dealogic公司的估计，实行赤道原则的这10家银行2003年在全球项目贷款联合融资市场的总份额大约为80%。

　　为此，汇丰银行建立与该原则一致的内部政策和程序，对所有资本成本达到或超过5000万美元的项目贷款实行赤道原则，并要求借款人必须向汇丰银行证明其项目符合东道国的法律，符合涉及有关产业部门的世界银行和国际金融公司的预防与减轻污染指南。对新兴市场中的项目，借款人还必须证明环境评估中考虑到了国际金融公司的保障政策，即要符合国际金融公司为处理自然栖息地、土著人口、非自愿移民、水坝安全、林业和文化财产等问题提供的指南。

　　据汇丰介绍，汇丰银行会监察赤道原则所适用的所有交易，并把因未符合赤道原则而被拒绝的交易记录在案。2005年，汇丰拒绝了7宗不符合标准或有其他问题的贷款。

　　在自愿实行赤道原则之后，为厘定各环境敏感行业的最低贷款和投资标准，2004年，汇丰集团可持续风险咨询小组发出了汇丰银行内部第一份行业融资指引《森林土地及森林产品指引》，此后，又发布了《淡水基建设施指引》、《化工行业指引》、《能源行业风险政策》和《矿产与金属风险政策》。

　　“贷款指引是汇丰与那些环境污染比较严重的行业客户的一种有效沟通方式。它不仅可帮助客户达到当地的环保要求，而且能够更进一步，上升到更高的标准。而在环保方面能够达到甚至超出标准的客户就会得到汇丰的鼓励政策。”黄彬说，“通过这样的指引，就能够让更多的汇丰客户加入到环保事业中来。”

　　以《能源行业风险政策》为例，它规定汇丰不得向在下列范围造成污染的企业贷款。这个范围包括联合国教科文组织的世界遗产所在地，在列于国际重要湿地名册中的湿地项目，严重破坏或改变原始热带雨林、重要自然栖息地和高保护价值森林的项目，京都议定书附件1国家和与欧盟排放贸易计划相关内容。

　　该指引还写到：“汇丰将与客户共同努力，帮助他们提升能源使用效益，和运用新颖的科技以减低碳排放。客户如能发展低碳排放的无污染科技，或是再生能源科技之类的非化石燃料能源方案，我们都会给予支持。”

　　对于汇丰来说，环境责任最能体现汇丰如何认识利润与企业社会责任之间的关系。“汇丰作为一家银行，必须以负责任的态度经营借贷和投资业务。我们不会参与一些可能损害自然环境、预期的经济效益亦无法弥补其祸害的项目。”黄彬说，“我们觉得，不管什么企业，如果在运作中损害自然环境，必定会失去其相关群体的支持和信任。借贷给这样的企业，无疑会让我们的业务蒙受更大的信贷风险。”