黄金梦的破灭：理财产品也搞传销？

　　事情还得从今年的1月23日说起。这天，江苏省邳州市的一些妇女，见着了一个据说能给她们带来巨大财富的人。这个人叫贾茹。

　　她自称是国外投资理财网络“GoldMoney”的代理。按照她的说法，只要投资购买这个网络的理财产品，第二天就能获得投资回报，投资8个月回报率可达500%以上，另外发展人员还可以获得10%-15%的直接推荐奖。

　　这真是天上掉下块大馅饼。不少人都从家里拿钱，买了这家名为“GoldMoney”投资理财网络的理财产品———虚拟金币。

　　也许，事情从一开始就暗藏着某种玄机：贾茹就是“假如”———假如这一切都是真的，包括那个包含着金钱的二次方含义的网站(“GoldMoney”本身就是一个中式英语，既然已经有了Money金钱，又何需用Gold黄金来点缀)，以及那从来没有见过的虚拟金币，这当然是天大的好事。可这一切都离不开“假如”(贾茹)。当贾茹真的消失时，问题可就来了。

　　一位姓魏的妇女是第一个感到危机的人。她曾经用2.8万元通过贾茹购买了3500个虚拟金币，作为贾茹发展的下线。第二天，贾茹即拿来840元返利款，说是“开门红”，让魏某非常高兴，以为抓住了一棵摇钱树。可是好景不长，过了几天，不但没有了红利，连贾茹也不见了。这下魏某急了。2月9日，她走进了邳州市公安局经侦大队的大门。

　　理财产品也搞传销？邳州市公安局当即感到了问题的严重性。因为这不同于对象特定、影响不大的一般诈骗，也不同于受害者投资不大的传销。像这样利用互联网络从事非法传销骗取钱财的传销犯罪，一般涉及人员众多，案情复杂，处理不当极易引发群体性事件。

　　果然，仅通过初步调查，他们就发现全市有200余人参与了所谓的投资，涉案金额达上百万元。

　　公开走访，秘密侦查，经过一个多月艰苦细致地工作，这个号称能给人带来“金色金钱”的传销组织的基本情况初现端倪。这个传销网络的骨干成员主要由安徽、湖南等地社会闲散人员组成，涉案人员达1000余人，分布在安徽、江苏、天津、河北等省市。他们通过租用境外服务器，设立了名为“GoldMoney”的英文网站，并以国外理财网站的名义，以高回报率为诱饵，骗取群众钱财。

　　但是，由于其骨干成员在网上不使用真实姓名，给破案带来了一定难度。惟一的线索，是魏某曾经见过的贾茹。经过循迹追踪，专案组于3月14日获取信息，贾茹出现在安徽省淮南市。专案民警立即赶赴淮南，在当地警方的协助下，成功将其抓获。

　　令人难以置信的是，此人竟然是某高校经济系本科生。面对办案民警，贾茹不但拒绝交代自己的犯罪事实，反而振振有辞地讲述其所谓的投资理论。可是，对什么投资能有如此高的回报，她也难以自圆其说。当办案民警拿出她记录发展下线的日记本、宣传资料、笔记本电脑等重要物证时，她终于低下了头。

　　贾茹的日记本显示，仅她个人的非法经营数额就达206.2万元。更为重要的是，公安机关由此掌握了她的上线刘雅娴，以及同伙“五洲同庆”和“野狼”。案件由此取得突破。

　　办案民警先是从“五洲同庆”和“野狼”在网上留下的蛛丝马迹中找出其身份线索，顺藤摸瓜地找到了他们的藏身地，并通过连续几天的蹲点布控，将二人抓获归案。接着又通过边境布控，将闻讯出逃的刘雅娴在深圳机场抓获。

　　案情终于真相大白。这是一个以网络为媒介，用传销理财产品的方式诈骗钱财的团伙。他们租用国外的服务器，设立了一个网站。为了显得更像境外网站、更权威，他们把网页全部设计成英文版面，但全英文也带来新的问题———容易被传销吸引的，往往是文化程度低、不懂英文的人。为此，这个团伙的骨干，一般都是贾茹这样有学历甚至懂经济的人。他们不但有理论，而且可以帮助投资者操作，甚至可以帮助投资者变现。如此一来，你还有什么不放心的呢？

　　而他们开出的条件，比一般的传销更诱人：

　　用8元人民币，可以购买一个GoldMoney黄金货币(虚拟货币)。如果在网站投资，可以按2000元、8000元、20000元、28000元分四个档次。投资2000元人民币购买250个虚拟货币，每天可按2%比例返还虚拟货币；投资8000元人民币购买1000个虚拟货币，每天则按2.2%比例返还虚拟货币；投资20000元和28000元，每天返利的比例分别是2.5%和3%。返利时间一般是8个月。如此算来，你投资2000元，8个月就可获得7040元，足足是投资的3.5倍。除此之外，还有成为会员的优惠，他们宣称，不论购买任何一个档次的黄金货币(虚拟货币)都可以成为“GoldMoney”的新会员，就有权发展下线。会员只要直接发展1至2个新会员，就可以领到新会员投资额的10%；如果直接发展3至5个新会员，就可以领到新会员投资额的13%；如果直接发展6个以上新会员，就可以领到新会员投资额的15%。另外，所发展的会员还可以发展会员，都可以按2%的比例获利，直至第六代会员。

　　想想吧，这是一幅什么样的发财前景！不用多发展下线，只要发展4个，并精心地维护好，让这4个下线各自再发展4个下线，你就有了16个底层下线，他们如此再发展下去，你的下线将以几何级数增加，你还不财源滚滚？一年后收回百万元也是不在话下的。

　　只是吹出的泡泡早晚是要破灭的。何况虚拟的货币只存在于虚拟的世界，当它不能变现时，这些庞大的虚拟货币对众多的传销者来说，只是个数学概念而己。留下的，只是深深的痛。(沈宫轩蒋德) (来源：法制日报)