基金QDII个人投资者的蓝海战略

    证券时报记者李清香

    投资者通过投资A股市场基金,在获取丰厚收益的同时,所承担的风险也在日积月累,这就需要拓展新的投资领域,基金QDII产品的推出为个人理财开拓了新的“蓝海”。

    “商者无域”,国际资本的大融合已成为一种发展趋势。QFII使得国外投资者得以投资A股市场,谓之“请进来”；作为享受中国经济高速发展的国内投资人来说,基金QDII产品的推出为个人理财开拓了新的“蓝海”,谓之“走出去”。作为基金业具有里程碑意义的大事,四家基金管理公司QDII资格获批成为近期市场瞩目的焦点,个人投资者得以通过购买基金的形式投资全球市场,极大拓展了个人理财的渠道,普通投资者用1000元人民币就可以投资全球市场。

    此前,国内个人投资者投资QDII产品的渠道很少,主要是银行发行的境外理财产品,而由于投资范围所限和追求安全的需要,此类产品主要投资于国外固定收益类产品,第二代银行QDII产品允许直接投资海外股市的比例也仅为50%。相比之下,基金公司QDII产品的股票投资比例理论上可达100%,为国内投资者投资全球市场拓宽了渠道。

    此外,与多数银行QDII实施投资外包不同,基金公司作为专业机构投资者,在QDII产品的投资管理过程中,除了借助境外投资顾问的力量外,其投资团队将参与境外投资的整个过程,享有完全的主动决策权。

    据统计,截至目前,沪深300指数2007年市盈率33倍,不仅高于近20年的平均水平,而且位居全球市场前列。就波动性而言,自今年以来,沪深300指数的60天实际波动性高达39%,同样位居全球市场前列。投资者通过投资A股市场基金,在获取丰厚收益的同时,所承担的风险也在日积月累,这就需要拓展新的投资领域。

    对于国内投资人而言,QDII模式的境外投资是一项全新的理财方式,将个人资产分布在全球,更是一种全新的体验。与普遍认识不同,A股市场的巨大涨幅并非中国特有,一些发展中国家的新兴资本市场同样也正在经历着高速发展的阶段,通过基金公司开展境外投资不仅是一场革命性的创新,也是获取丰厚收益、分散风险的可行性途径。

    记者从华夏基金管理公司了解到,其旗下华夏全球精选基金已经整装待发。通过投资该基金,国内投资者可以将个人资产配置在全球数十个主要资本市场,分享全球经济增长收益。华夏全球精选基金将在全球范围内进行积极股票资产配置,精选价值相对低估或具有良好成长潜质的行业和个股进行投资,能够满足投资者通过国际化投资分散风险、分享和把握全球市场的投资需要。相比较国内已发行的境外投资理财产品大多以安全性为重点,收益率较低,华夏全球精选基金投资范围更为广泛,预期投资收益更高,信息更为透明,投资门槛也更低。

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