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深发展A(000001):银行娇子,高速发展,关注

  异动原因:

  深市老牌人气银行股,其独特的稀缺未股改性赋予了其巨大的想象空间,特别是在新桥入主成功转型后,公司2006年度利润和2007年上半年业绩大增,加上后期两税合并的实施,高成长性凸现。

  投资亮点:

  (1) 2007年上半年,深发展规模和业绩高速增长。

6月末公司资产总额达到3140.56亿元,比上年同期增长29.33%;存款总额2664.66亿元,比上年同期增长25.86%;贷款总额2074.14亿元,比上年同期增长17.89%。

  (2)公司资产质量持续改善。6月末公司不良贷款余额为145.18亿元,比年初下降0.47亿元;不良贷款率为7.00%,比年初下降0.98个百分点。在五级分类贷款中,次级、可疑、损失类贷款占比比年初均有下降,关注类贷款比例大幅下降。目前公司已提取的拨备为70.32亿元,比年初增加0.95亿元。

  (3)零售业务领域发展势头强劲。公司向零售业务转型的战略目标初具成效,07年上半年,零售业务增长迅猛,特别是按揭贷款领域,推出的“气球贷”、“按揭信用卡”等新产品取得了较好的市场反应,且这部分按揭贷款的不良率低于1%。公司在零售业务领域发展前景良好,潜力较大。

  风险提示:

  1、虽然资产减值损失计提较同期上升了4.89%,但其拨备覆盖率较其他股份制银行来说,仍处于一个较低的水平下,这对其未来利润的稳定增长存在一定隐忧。

  2、国际铁矿石价格大幅上涨,大大加重了钢铁企业的成本支出。

  投资建议:

  三元顾问分析师李伟峰认为:深发展经过股改和自身努力,已经逐步走出困境,公司银行业务稳健发展,零售银行快速跟进,初步形成了自身的业务特色。第一目标位39元。

  相关板块:

  银行板块

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(责任编辑:雨辰)
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