建行回归：别有一番滋味在心头

　　　正如建设银行董事长郭树清在本报路演致辞中所说，建行经过半个多世纪的励精图治、奋发图强，不断积淀雄厚的竞争实力，为股东带来良好回报。2006年，亚洲周刊评建行为“亚洲最赚钱的银行”，此刻回顾其风雨兼程路，别有一番滋味在心头。

　　初创时分

　　建行的历史最早可追溯到1954年，成立时的名称是中国人民建设银行，当时是财政部下属的一家国有专业银行，1979年，中国人民建设银行成为国务院直属的金融机构，并逐渐承担了更多的商业银行职能。

　　更名

　　1994年初，国家成立了三家政策性银行，其中国家开发银行承接了建行前身中国人民建设银行的政策性贷款业务和职能。包括中国人民建设银行在内的各国家专业银行，在此后逐渐转型为综合性的四大商业银行。1996年，中国人民建设银行正式更名为中国建设银行。

　　财务重组

　　建行H股发行上市前，进行了一系列财务重组举措，主要包括：财政部发行2700亿特别国债，其中492亿向原建行注资；原建行向中国信达出售了账面值为2500亿元的不良资产；汇金公司向原建行注资225亿美元；原建行向中国信达出售1289亿元不良贷款，核销了569亿元不良贷款；建行发行面值人民币400亿元次级债券。

　　重设

　　建行、中国建投与汇金公司于2004年9月15日签署分立协议。原建行分立为建行和中国建投。

　　原建行在分立的同时以发起设立方式成立股份有限公司。2004年9月14日，银监会批准原建行以分立的方式进行重组，设立中国建设银行股份有限公司，注册资本为1,942.30亿元，共有5名发起人，其中两名发起人汇金公司与中国建投以截至2003年末建行承继的净资产1862亿元作为出资，分别拥有建行85.23%和10.65%的股份。国家电网、宝钢集团和长江电力作为建行的发起人，以现金方式分别出资人民币30亿元、30亿元和20亿元，分别拥有建行1.55%、1.55%和1.03%的股份。

　　引进境外战略投资者

　　2005年6月17日，建行与美国银行签署了《投资协议》，建行控股股东汇金公司与美国银行于同日签署了《股份购买和期权协议》。

　　2005年7月1日，建行与淡马锡的全资子公司富登金融签署了《投资协议》，汇金公司与富登金融于同日签署了《股份购买协议》。

　　根据协议，美国银行和富登金融于2005年8月29日，分别出资25亿美元和14.66亿美元向汇金公司购入建行股份17,482,209,346股和9,905,742,750股，分别占建行H股发行前已发行股份的9.00%和5.10%。

　　发行H股：首吃螃蟹

　　建行于2005年在境外首次公开发行H股304.59亿股（含超额配售39.73亿股），并在香港联交所主板上市，募集资金净额约为人民币725.5亿元。H股发行上市后，建行的注册资本和实收资本为224,689,084,000元。

　　回归A股：上市之路圆满完成

　　建行将于今年中秋佳节之日上市挂牌。建行此次A股发行规模为不超过90亿股，约占发行后总股本的比例为3.85%，计划募集资金不超过558亿元人民币。这一融资规模将超过工行、中行，成为目前A股筹资最多的银行。

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