人行陕西澄城县支行 风险防范工作见成效

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　　本报讯记者雷和平报道人行陕西澄城县支行紧密结合基层央行岗多人少，岗位风险突出的工作实际，坚持关口前移，很抓风险控制管理,逐步建立起一套以岗位风险控制为主要内容的业务风险防范工作机制，有效地防范了各类案件的发生。在不久前召开的全国人行系统案件防范会议上，该行作为联系点单位交流了经验。

　　针对全行兼岗人数多，风险隐患随之增加的实际，人行澄城县支行大胆探索积极构建集中统一的领导机制，成立了岗位业务风险控制监督工作领导小组，明确职责。他们实行监督月度例会、内控检查员跟班检查月报告制，突出了工作计划相互衔接，工作力量相互借用，工作手段相互补充，较好地实现了监督资源共用、监督信息共享；成立了“岗位违规操作风险评价委员会”，对监督工作中发现的问题实行责任追究。

　　在规范工作流程方面，该支行对各股室11类39项业务类别，分别印发业务工作流程图到岗。这样做既便于岗位之间工作衔接，又方便上下左右工作联动，有利于实施监测管理。同时，他们还不断强化预警，强调对风险点提示和风险隐患预警，以特殊符号和特殊颜色强化标识，使重要环节及风险位置直观显现，随时提醒。另外，支行采用图、表规范每个岗位风险控制部位及风险点，先后将39项业务工作、72项业务风险制度分解到岗，并按要求抓好落实。这一岗位风险控制监督方式使基层行一些以习惯代替制度、以感情代替规章、以强调客观违背制度等风险隐患得到了发现和有效控制，切实扭转和较好地解决了基层行存在的制度执行难、事中监督难、问题整改难的“三个难题”。

　　人行澄城县支行在业务风险防范方面采取的措施收到了积极的效果，基本实现了操作有规程、权力有制约、过程有监督、责任有追究，案件防范工作质量有了明显提高。据了解，该支行连续17年来未发生违法、违纪案件，实现了安全保卫零事故、职工队伍零案件、金融服务零投诉、行政执法零违规。据统计,自2003年以来,支行会计、国库、发行日常业务差错率明显降低,由2003年0.03%下降到0.02%。支行还先后荣获西安分行先进集体、目标管理先进单位、纪检监察先进单位、党风量化考核优秀单位、先进基层党组织。人行澄城县支行的做法引起了人总行及西安分行的关注，支行先后被确定为分行试点行，总行案件防范重点联系行，其经验被在西安分行辖区推广。