央行发布"2006年反洗钱报告

　　在反洗钱监管体系的高压下，在过去一年间，我国地下钱庄非法活动已得到一定程度的遏制。昨天，央行发布的《2006年中国反洗钱报告》显示，2006年，公安机关、中国人民银行和外汇管理部门联合捣毁地下钱庄窝点70多个，涉案金额约30.31亿美元。

　　反洗钱监测覆盖面不断扩大

　　截至目前，我国已将反洗钱监管和义务主体范围由银行业金融机构扩大至证券、期货、保险、信托等金融机构，统一了本外币反洗钱管理，调整了大额和可疑交易报送的标准、路径、时间等内容。

　　去年，央行联合其他部门连续出重拳打击了地下钱庄非法活动，共缴获现金约合665.51万美元，冻结银行账户746个，涉及资金约合1972.1万美元，抓获犯罪嫌疑人102名，罚没金额折合人民币4144.28万元。据报告披露，2006年4月，央行上海总部协助上海警方破获新加坡人罗怀韬从事地下钱庄洗钱活动的重大案件。该案是历年上海地区破获的最大规模地下钱庄案件。经查，2004年到2006年4月，该地下钱庄在上海、苏州两地交易金额共计53.54亿元。

　　封堵可疑交易400余万笔

　　2006年，中国反洗钱监测分析中心共接收全国银行类金融机构报送的人民币可疑报告153.5万份，为2005年的5.42倍；外汇可疑交易达422.68万笔，同比增长112.51%。截至目前，可疑交易报告的接收已全部实现了无纸化和网络化。

　　《报告》显示，2006年，中国反洗钱监测分析中心共接收本外币大额交易报告1.34亿笔。其中，全国银行类金融机构报送人民币大额交易1.24亿笔，同比增长21.78%。全国银行类金融机构报送外汇大额交易1023.59万笔，同比增长9.44%。

　　据悉，中国人民银行在对重点可疑交易信息进行行政调查后，属涉嫌洗钱犯罪线索的，移交公安机关立案侦查。2006年，共向侦查机关移送涉嫌洗钱犯罪线索1239件，涉及金额折合人民币约3871.3亿元。

　　银行报告情报价值普遍不高

　　《报告》指出，由于经验不足、指导督促不够等主客观原因，银行业金融机构的反洗钱工作仍多专注于形式合规、主动性不够，普遍存在“防御性报告行为”，报告数量巨大但情报价值不高。此外，证券期货业、保险业金融机构以及特定非金融机构的反洗钱工作基础薄弱。

　　如今，反洗钱现场检查已经成为重要的监管手段之一，央行披露，2006年，共有725家中国人民银行分支行对3378家银行业金融机构进行了现场检查。全年对违反反洗钱规定的662家银行业金融机构分别处以罚款、警告等行政处罚，罚款总额合计4052.23万元，被处罚银行机构数同比增长10%，罚款总额同比下降28%。