昨天，工行北京分行就储户“巨额存款案”作出回应。近日，部分媒体报道了这起社会不法分子利用高息揽存进行诈骗的案件，记者就相关情况采访了工行北京分行的相关负责人。
冒用银行印章协议打出“高息”幌子 该负责人表示，随着社会经济的发展，居民个人财富不断增加，人们投资理财和追求高回报的意识增强，不法分子利用高息揽存诈骗的活动增多。
例如近期的“姚公瑜案”，犯罪嫌疑人以高息为诱饵，私刻公章，编造合同，进行诈骗活动。该案犯罪嫌疑人利用自制的工行资金储蓄协议书，加盖伪造的“中国工商银行资金部”印章，骗取受害人的信任，与受害人订立标明金额、受偿利率、一卡一折等内容的协议，并带领受害人或要求受害人委托其持有受害人的有效身份证件，到工行开立活期存折并挂卡，然后将活期存折还给受害人，而将下挂在存折上的银行卡自己留下，并要求相关受害人将协议所定金额的钱款划入新开活期存折，嫌疑人再用所挂的卡将钱款通过正常结算渠道转走。
骗取熟人信任用合法渠道转账 记者通过向案件相关知情人士了解，发现“姚公瑜案”有几个特点，一是利用人们追求高额回报的心理；二是冒名或利用特殊行业人员（如保险推销员）以及利用周边熟人进行游说，获取信任；三是伪造银行印章和编造协议书，假借银行的名义；四是按时返息，用暂时的高息回报迷惑客户；五是利用受骗者的信任获取其有效身份证件，再运用合法证件和银行结算渠道通过所持的银行卡进行转账。
尚无工行员工涉案 该负责人说：“不法分子进行社会诈骗的手段多种多样，作为银行，郑重提醒广大市民，一定要提高警惕，加强金融风险的防控意识，对于开户等银行业务，不要随意委托别人，最好由本人到柜台办理。而作为银行，工行一直严格执行人民银行的利率政策，客户如发现有人冒用银行的印章和协议进行高息揽存等不法活动，一定要及时与银行核实，而不可有贪图小利的心理和行为，以免造成损失。”
该负责人表示，目前“姚公瑜案”公安机关正在全力侦破过程当中，储户是诈骗案的受害者，银行也是名誉受害者，希望受害者等待公安机关的侦破结果，任何不理智的行为无助于问题的解决。银行方面一定积极配合公安机关，尽力为受骗人减少损失。从公安机关侦破情况看，目前此案涉案人员中尚无工行员工，如果待公安机关调查侦结后，证明银行内部确有工作人员负有责任，一定会对涉及的人员作出严肃处理并承担相应责任。
建议市民管好身份证件 据记者了解，不论是开户还是在柜台进行大额取现或转账，都需要出示本人的有效身份证件。而此案的受骗者大多放心地将身份证交给熟人代为开户。银行人士指出，这里面存在很大的隐患。一旦身份证被人盗用或伪造冒用，将给本人带来很大的损失。
不过随着今年7月26日银行业金融机构联网核查公民身份信息系统建成运行，假冒身份证将无处藏身。联网核查是指银行机构通过联网核查系统核对公民身份信息，以验证客户出示的居民身份证所记载的姓名、公民身份证号、照片以及签发机关等信息真实性的行为。
有了联网核查系统，市民也要保管好自己的身份证件，不能随便交给他人、让身份证脱离自己的视线。防止有人拿着本人的真实身份证进行委托代办业务，造成意想不到的损失。
案件回放 公安机关抓获 犯罪嫌疑人姚公瑜 7月25日，工行接到客户杨女士反映，今年3月份有熟人找她办理工行资金储蓄协议，年息10%，杨女士在协议上签字并转走50万元。该行经过认真核实，发现工行资金储蓄协议书及协议书上所盖“中国工商银行资金部”印章完全是伪造的，于是向北京市公安局内保局报案。案件发生后，北京市公安局专门成立了专案组，立案调查此事。7月28日，主要犯罪嫌疑人姚公瑜被公安机关抓获。据悉，本案涉及10名以上受害人。 (来源：《北京青年报》)
(责任编辑：王燕)
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