多管齐下 深交所“围剿”违规账户

　　不规范开立的账户常常成为违规行为的掩体，因此也是令监管部门感到头疼的难题。但是，在证监会和深交所的一系列措施出台后，作为历史遗留问题的不规范账户问题已经逐步得到解决。

　　近年来，深交所多管齐下，通过对证券公司自营及资产管理账户实施网上报备与实时监控；对投资者开立的不规范账户进行清理；明确券商在账户监管中的责任等方式，对违规账户进行“围剿”，在账户监管方面业取得丰硕成果。

　　强化账户监控

　　对证券账户的基本管理包括开户、销户、账户股份查询等，这些主要由登记结算公司负责，而交易所则对证券账户参与交易活动的情况进行监督。

　　过去，证券公司存在以非实名账户、机构以个人账户从事自营及资产管理业务等诸多问题。

　　“在综合治理期间，我们配合证监会对此问题进行了重点监管，对原有不规范账户全部进行了清理。目前，按照交易所《会员管理规则》的要求，证券公司必须报备其全部自营及资产管理账户，交易所将这些账户纳入了实时监控系统，对其交易行为进行重点监控，发现问题就会及时采取监管措施。”深交所相关负责人告诉记者。

　　除了证券公司自营及资产管理账户外，投资者使用的账户中也大量存在开户资料不完整、身份不对应、资金账户与证券账户不一致等不规范情况。

　　目前，正在实施中的客户资金第三方存管，要求投资者必须亲自签署相关协议，银行账户与证券账户必须对应，过去很多借用甚至盗用他人身份证开户的情况就会大量减少了。

　　“下一阶段，深交所将切实加强对证券账户交易行为的实时监控，防范再有人利用不合规账户进行违规交易，同时，对监控和调查中发现的新的不合格账户将采取严厉的监管措施，要求证券公司立即予以纠正，并通报登记结算公司和相关证监局，确保账户规范实施工作稳步推进。”深交所相关负责人告诉记者。

　　督促券商

　　此外，深交所在建立内部监管体系的同时，交易所也充分意识到，仅仅依靠自身的监管手段，难以达到全面规范市场运作的目的，券商应当在加强客户管理、规范客户交易行为方面发挥更重要的作用。

　　因此，深交所近期发布了《会员客户交易行为管理指引》（下称《指引》），要求券商对客户交易行为承担管理职责，规定了券商对客户的一般风险提示、特殊风险提示、违规风险提示及投资咨询风险提示等义务，特别要求券商在证券交易委托协议中与客户约定，如果客户发生严重影响正常交易秩序的异常交易行为，会员可以拒绝接受委托或中止委托代理关系。

　　《指引》将券商承担的客户交易行为管理职责具体明确为：第一，券商应指定专门部门专人专岗负责客户交易合规管理，在对客户进行分类管理的基础上提供与客户情况相适应的产品或服务，及时纠正违规使用账户的行为，设置交易监控系统对交易所提供的限制交易账户和监管关注账户实施重点监控，对多次发生涉嫌违规交易行为的限制交易账户和监管关注账户应当及时提醒并要求客户纠正，对拒不纠正的，及时报告交易所；第二，券商应建立监管协助制度，制定相应流程，明确具体负责及联络人员，配合交易所对异常交易行为的自律监管。特别要求券商及其营业部在收到交易所要求有关客户提交合规交易承诺书时，应当及时向客户传达，采取有效措施督促客户提交合规交易承诺书。

　　“近期，我们将对券商执行《指引》的情况进行现场检查，将检查结果纳入到对券商的专业评价，对未按《指引》履行客户交易行为管理职责的券商将采取相应的监管措施或给予纪律处分。”深交所相关负责人表示。