华夏银行昨日宣布新一代基金代销系统成功上线运行,成为业内第一家符合监管部门最新规定的银行。
该基金代销系统是一个全天候、多渠道的交易平台,柜台服务、网上银行和电话银行都已经运行。系统有针对性地满足了中国证监会关于基金产品销售适用性和客户风险等级评估的相关规定和要求,可以满足新市场环境下基金投资客户个性化的风险承受能力评估需求。
华夏银行通过对客户风险调查问卷的统计分析和计算比较,判断客户的风险承受水平,同时配合外部数据供应商提供的各种不同风险等级的基金产品信息,首家实现了对基金客户自身和基金产品的风险评估和风险匹配。
根据最新规定,基金销售信息管理平台应对接证监会相关系统并向监管部门提交监管信息,包括每日销售汇总金额、每周投资人认购、申购基金的风险级别超出该投资人风险收益特征级别的次数、金额和账户户数的汇总情况以及销售机构调查基金投资人风险收益特征的方法说明等。(俞靓)
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