吴炜：IBM中国服务中国资本市场

　　2008年5月16日，“第三届中国(北京)期货暨衍生品市场论坛”召开，搜狐证券频道全程报道了此次大会。本次大会以“传播权威观点，分享成功经验，共谋创新发展”为主旨，力邀业内领导、专家、企业家，共同探讨商品期货、股指期货等金融衍生品的健康发展之路，并就如何有效进行金融衍生品的风险控制、股指期货和黄金期货投资策略、商品期货发展展开深入探讨。

　　以下是IBM中国区工商企业部金融行业经理吴炜先生先生的发言：

　　主持人苏英：今天我们有幸地请到了IBM中国区工商企业部金融行业经理吴炜先生，下面有请吴炜先生发表题为“IBM中国服务中国资本市场”的演讲，有请。

　　吴炜：谢谢苏秘书长。我叫吴炜，来自IBM公司。

　　IBM公司一直跟银行有很密切的合作，我们也听到了前面嘉宾的演讲，我们也很荣幸能参加今天期货产品市场的论坛。前面的高博士曾经提到一点说推动整个市场发展的有三个很重要的因素，其中一个因素是资本的投入，第二个是困难的产生和增加。特别是第三点是技术的变革推动了市场的发展。在此，我们来跟与会的各位嘉宾、各位领导是从事金融领域的专家，我们在这块不是我们的专项，我们的专项是通过我们的技术、我们的服务，还有我们曾经在行业做一些服务的经验，能够服务好中国的市场。

　　我今天演讲不会谈到一些具体的技术研发方面的方案，我讲我们在对整个中国金融行业资本市场的一些理解，有哪些最主要的技术能够带到中国来。刚刚前面几位嘉宾都谈到了，最近我们资本市场金融行业发生了翻天覆地的变化，我从嘉宾、领导的演讲当中得到了一些启示，我相信在未来的几年当中，我们资本市场的竞争能力发展得会比过去几年迅猛。

　　我们也跟这个市场有接触，有很多在国内外的客户，像很多券商、银行包括我们基金公司都是我们从事的合作伙伴。在我们对这些行业的了解，我们大概总结出来这个资本市场的一些主要的发展趋势，这些不光是基于国内的发展趋势，这也是基于国外的综合的成长的目标。成长的点在未来如何走、朝哪个方向走。我们要透过资本市场发展的趋势来确定我们的发展方式。

　　我们成立了一个中国商业价值的研究院，他们每年都会对各个行业发表一些行业发展的白皮书和行业发展趋势的研究报告。这可以在IBM的网站上可以下载一些关于行业发展的IDC或者是一些行业报告。这些是侧重于行业的发展和技术的趋势，这也结合到刚才演讲嘉宾说的很多券商、基金公司从行业盈利的角度来分析，资本投入产出角度的分析。我们分析是从技术的角度如何推动整个行业、整个社会的发展来的。

　　我们有一些主要的观点和看法跟各位专家做一个交流。第一，我们认为从目前来看，全球化是一个相当明显的趋势，特别是本身资本和流动性已经跨越了国际的边境，在资本市场里面，在深度和广度来看，未来几年会有飞速的发展。特别是资本会追求利润的最大化，所以会像潮水一样涌到新兴的市场来看。特别是人民币升值大家已经密切感受到了热钱的涌入。我也看到了报告说关于全国的银行对热钱的涌入全国商业银行里面像深圳整个交易的地区，央行的投放量大概是在一半左右，所以热钱投入是很明显的。

　　现在市场随着有金融衍生品的发展，期货的发展，所以金融市场的产品越来越复杂。这会带来两个方面的因素，比如说我们举的例子美国的次贷危机对金融危机的影响。如果本身不对银行业造成影响像包装通过一些中介公司到全国性的银行，再通过银行转交给消费市场银行。所以，这样会对整个行业带来冲击。这个冲击规模大于了美国房地产赤字的本身，同时会让这个市场蓬勃发展，同时在承受风险上的力度加强。

　　另外，封闭式的市场会受到严厉的冲击，我们看到封闭式的市场在世界上来说不能说完全消失了。但是几乎不存在完全封闭式的市场。另外我们看到了行业的领跑者或者是领先者他们往往会做得比较专业或者是做得比较大，有全球化竞争的力量或者是有专业方面的一些能力，能够帮助他们在复杂的竞争环境里面获胜。这里面谈到了各方面对资本市场的观点。

　　IBM价值研究院也对全世界的500个高级管理人员做过一个市场调查，这个调查是针对他们对资本市场的调查和未来发展的趋势做一个调查。这个是在未来15年的发展过程当中他们对未来资本市场的一些看法，他们的看法是说全球化是一个最主要的因素，是一个最大的机会，只有5%的人说全球化对大家是一种威胁。95%的人都说全球化对大家来讲是很好的机会。但是大部分高级的被访人员都说完全成为了国际化的市场还没有。

　　从资本市场的深度来看，我们也做了调查，按照全世界GDP的增长速度5%来预估，我们推算出资本市场和GDP的比例推算出深度来看，在未来的2025年，差不多17年之后。可以看到，证券对比GDP的总量来说已经超过了它的5倍GDP的总量，所以，资本市场的发展和证券化是一个很大的趋势。

　　右边的图来说是资本市场的流动性会加强，这张图也是更加有意思，提到了每个国家不同的发展阶段和比例。从这张图来看，证券化的资产增长速度要明显高于整个金融增长的速度。尤其是成熟的市场，我们最右边来看美国的这张图的发展，它的证券化的比例是非常高，我们现在看到的中国的情况证券化的比例在2025年的比例也会远远比现在存款的比例要高。

　　我们通过一些研究客户的趋势，也有一些相应的对策可以帮助我们的客户如何实现他们面对未来的一些挑战。从我们的角度来看，会把客户的需求还有他们的一些内部的管理，再加上一些对外联系的主要的应用系统，可以按照功能做成一些模块。从这些模块来看，是对应到不同的客户的需求，最上面的这层有点像网络的拓扑结构的层次。最上面是我们的业务流程这块，最下面是IT基础架构这块，当中有数据层、应用层、衔接层，通过这样的方式可以把整个我们客户的需求和方式联系在一起。这是我们通过了解客户的需求和客户的方案推导出我们有一个技术解决方案的蓝图。

　　这个蓝图当中，我们推广了一个叫做IFW的技术，这是IBM一个信息。从我们专业的角度来说，在信息领域工作的每个人都知道信息化的重要性。怎么把信息串在一起，是我们很重要的技术。大家知道一部电影，美国的很著名的演员叫做麦克达瓦斯（音译）演了一部《华尔街》的电影，演了一个华尔街的大亨，是很贪婪的唯利是图的投资人。他带了一个刚出茅庐的人一起作业，麦克曾经问他世界上最宝贵的东西是什么。那个小伙子说最宝贵的东西是信息。所以对于这样的投资人来讲最宝贵的是信息。所以我们IFW的技术是帮助客户把前面所有谈到的业务蓝图里面最关键、最有价值的信息能够联系在一起，串联在一起。

　　下面这张图是非常技术，所以不专门讲解，如果领导到贵公司之后，会有人专门介绍。

　　在IFW里面，这个技术是非常有意思的技术。会把物理、逻辑层、概念层这几个层次分开来，同时又组合在一起，为我们的客户提供最有价值的业务的连接。

　　同时，IFW也是一个跨行业的解决方案的通用名词，对不同的行业，像金融行业、其它的行业都会有一些解决方案，特别是IFW特别是针对金融行业有更加强的解决方案。因为IBM在金融行业有特别好的经验。IFW除了有一个技术的模型和结构之外，也会针对我们行业里面最好的实践经验加到IFW这个模块的实施过程当中去。如果有一个需求和项目的话，对IFW来说，通过一些模块的组成可以很快帮助客户实现要实现的目标。这就是IFW大概的目的和趋势。

　　前面演讲者高博士曾经也谈到了三个驱动因素，我刚刚谈到了技术方面的驱动因素，他说了另外一个是劳动力的增加是推动市场发展和社会进步的观点。我也非常同意这点，劳动力的增加是指大家形成一个团队，可以更好地协同工作，能够创造一加一大于二的价值。另外我们提供了一些技术是帮助客户在他的业务流程当中的协同工作，这是非常有价值的解决方案。

　　现在，大家已经有了很多的通讯方式，人和人的交流通过电话、网络、QQ、即时的沟通，可能通过博客，同时如果要做外地的交易的话，可以会跨时区联系、不同时间点的联系。如果现在为了更加环保，可能会通过电视会议的方式，而不是出差面对面的交流。总的来说我们的通讯方式越来越多，如何更有效地促进我们的方式，这是我们技术上的挑战，我们希望去解决他的挑战。

　　IBM我们自己也在用一个Lotus的产品，最初是E-mail的系统，现在已经是一个非常连续的工作方式。它可以帮企业做Profiles，通过组织架构阐明结构是哪些样子。互相之间有一个小的群的联系，像QQ群或者是MSN的群。或者是博客的方式，另外也可以借一些工作经验的方式，还有活动的方式。另外它还增加了电讯的东西，包括我们自己，我们也经常跟总部或者是调用国际的支援的公司，所以我们会通过系统、电脑，打电话打到美国，任何一个城市都可以打除我们公司外的任何一个地区的电话，这样的方式会能够帮助我们提高工作效率。

　　有了Lotus之后，可以通过大家比较熟悉的工具可以增加我们的工作效率，比如说我们有微软的Office的软件，还有一些总线的网站的方式，可以让我们的工作效率得到充分地提高。

　　另外一点，我们推动资本市场的发展，涉及到资金的投入。资金的投入追求的是利润的增加和风险的减少，是每个资金和资本追求的目的。所以这块也是我们希望提高技术能够贡献给资本市场的一个方面。

　　如果为了提高利益和控制风险这样的方式来看，一定会希望能够找到最优质的客户为我们的股东提供更优质的汇报，我们举几个金融机构的例子，如何追求自己的盈利的。

　　其中一个客户说他20%的客户提供了60%的利润，另外80%的客户只是帮他增加了成本。比如说80%的用户需要来跟客户打交道，但是他们需要单独的渠道什么的，贡献量没有增高，没有带来利润，这是比较抽象的例子。但是我们相信在这个市场当中，二八原则是存在的，但是不光是这种二八原则，还有二四六原则都存在。

　　为了管理好我们的客户，管理好资金投入的话势必会产生管理系统，这样的系统是复杂、分散的。比如说有的时候上一个项目是垂直上一个项目，没有横向的联系，这是最大的问题。刚才我们提到信息是客户最宝贵的资源，如何能够在这个所有的垂直化的系统当中增加信息的流动性、可控性、信息的透明性可以提高信息的使用率，这也是我们面临的另外一个技术挑战。

　　也有一些方式是可以做到同步，就传统的方式来说，如果垂直的系统做好了之后，可以增加一些功能。比如用数据库同步的方式，能够产生一些数据同步性的结构。这样的结构也许能够暂时解决一些问题，但是并没有减轻我们IT人员的压力，没有减轻我们面临的风险这样的部分。这样的结构相对于来讲是复杂的，同时一个系统会影响到另外一个系统。因为同样的因素同步的话，可能会影响整个系统的崩溃。

　　我们采用的技术方式，是IBM WebSphere这样的技术，大家都听过SOA的概念，是我们要把所有的流程、方式都变成服务化的模块，这样的方式来构建我们的应用系统建立好企业的服务总线，这样的方式不是仅仅变成技术化的部分，而是让商务的需求有一个协同工作的功效。

　　IBM也收购了Performance，是做数据结合化和数据整合的公司，有这样的公司去帮助我们管理好我们的客户、管理好我们的信息，同时也管理好我们的资源。这样的话会有更好的机会控制好我们的风险，提高我们的利润。

　　后面我们所说的整合在一起，提到了我们的IFW的技术，我们有Lotus互相社区联系的新的技术的更新，我们有客户管理BI的工具，加在一起的话，我们有SOA做一个架构的平台，来为各位的业务系统做一个企业的总线的服务。当中核心的部分是服务总线的架构，这个架构下面会有流程服务、各种应用服务这里面也是很技术化了，时间有限不一一详解。

　　从这样的拓扑结构图来看的话，一个企业是怎么样帮助客户来简化他的流程发展。

　　同时，我们也相信一个松耦合的方式和同步化是有区别，同步化和SOA是一个松耦合的方式。所有的系统同步到一点的时候都变了，实际上在企业内部实际上部门和部门、企业和企业之间、合作伙伴和合作伙伴是采取的是松耦合的方式。所以SOA是采取松耦合的方式来解决业务和衔接沟通当中的问题。

　　企业服务总线是最核心的技术点，我在这里卖一点关子，希望各位领导今后有机会的话，可以去我们那边我们专门做一个ESB。

　　最后我介绍一下IBM，我们前面介绍了很多关于技术的发展，现在介绍一下我们IBM公司如何服务好中国的客户，甚至是资本市场的客户。

　　第一我们在全国有26个分公司，分布在最主要的城市。在星期一的时候，我们在成都的办公室也受了很大的影响，我们有100多个同事受到了影响。我们现在在国内加起来有15000人的员工，我们的力量是很大的。就这段时间我们也筹集了300万的捐款给四川地震的灾民。我们今天上午刚刚筹集了300万，我觉得这个数字还在增加，平均下来的话，大家一个人是捐了300元，将来可能会突破500元。

　　另外我们在投资方面，有专门的服务队、研发队，我们在上海有研发中心，是IBM在全球的九大研究中心之一。另外我们有专门的软件开发研究中心，是帮助客户研究一些最顶尖的产品进来做一些特别的研发。同时刚刚提到了SOA的解决方案，我们有IBM、SOA解决方案的中心也在北京。还有一些大家也了解了IBM比如说80技术服务热线等等，不说了，我说了一些IBM的最新发展。

　　希望今后可以进一步交流，今天的演讲就到这里，再次谢谢大家给予这次机会让我们进行经验的分享，谢谢大家。