央行反洗钱报告显示350家金融机构违规受罚

　　350家金融机构违规受罚

　　未来将重点完善反洗钱核心制度

　　□本报记者 任晓

　　中国人民银行昨日发布的《2007年中国反洗钱报告》显示，去年央行对4533家金融机构进行了反洗钱现场检查，对部分违规金融机构实施了行政处罚，罚金共计2652.42万元，全年共处罚金融机构350家，占被查金融机构总数的7.72%。

　　受罚金融机构中，银行业金融机构341家，占被查银行业金融机构总数的8.72%；证券期货业金融机构4家，占被查证券期货业金融机构总数的4.17%；保险业金融机构5家，占被查保险业金融机构的0.95％。在被处罚金融机构中，除3家仅涉及未按规定建立健全反洗钱内部控制的违规问题外，其余347家均涉及未按规定识别客户身份或是未按规定报告大额和可疑交易。

　　就银行业金融机构来看，国有和股份制商业银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最高，为54.55%，城市信用社被处罚机构数占全部被处罚机构的比例最低，为0.29%；中资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为97.95%，外资银行被处罚机构数占全部被处罚机构的比例为2.05%。

　　未来5年是中国反洗钱发展的战略时期，也是检验和完善中国反洗钱制度的重要时期。未来在制定中国反洗钱战略中，将强调针对性、均衡性和有效性并重的原则，分步、稳定地推进体系构建，重点完善核心制度，全面提升反洗钱制度的有效性。报告显示，金融监管机构反洗钱制度建设取得了有效进展。证监会将《反洗钱法》的要求融入证券期货行业的日常监督管理工作中，稳步推进证券公司客户交易结算资金第三方存管工作。2008年，证监会结合账户规范工作，继续推进客户证券交易结算资金第三方存管工作，确保规范后的账户及时上线，实现全部参与交易的客户交易结算资金完全封闭运行。此外，证监会还建立期货保证金安全存管监控制度，落实开户实名制，并发布《基金销售机构内部控制指导意见》，对其反洗钱义务提出规范性要求。

　　银监会要求，各地方银行监管部门依据《反洗钱法》在审批银行业金融机构市场准入和人员任职时，将反洗钱内部控制制度作为审查的内容之一。保监会对保险机构在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明确要求。