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RBS主席:内地及香港银行有意购买我们亚洲业务

  特约记者 闫蓓 北京报道

  “瘦身”与“专注”,这是Philip Hampton——这位英国政府派驻苏格兰皇家银行(Royal Bank of Scotland,下称RBS)拯救者,为RBS走出漫长亏损雪道穿上的两只“滑雪板”。

  此前,他是英国金融投资有限公司(UK Financial Investments Limited)主席,在RBS爆出280亿英镑亏损,成为英国历史最大亏损额企业后,他连同政府资助的60亿英镑空降RBS,稳定了局面。

  “我们目前财务状况已经恢复,资本充足率上升到12.4%,是世界少有的资产充足率较高的银行之一。” 3月16日,Philip Hampton在接受中国媒体采访时给出自己上任后的“滑过”的第一个“标志杆”。

  而他要继续冲向下一个:尽快以高价出售自身的亚洲零售及中小企业银行业务——并购荷兰银行带来的“遗产”——其中的中国部分占RBS中国业务的近1/3。当2月26日RBS年报全球公布此消息时,全球市场一片骚动,而此时,Philip Hampton已经做好了对其最重要的开拓市场亚洲来访的准备。

  亚洲之行的第一站,便是中国,3月16日晨一下飞机,Philip Hampton便以“每小时见一家中资机构”的速度开始了自己的疯狂拜访。中国银监会、曾经的战略投资对象中国银行、业务客户、亚洲业务潜在买家……面对重要的中国伙伴,深处逆境的Philip Hampton高调而谦虚。当小规模媒体招待会开始时,这位56岁的“拯救者”依然神采奕奕。

  在关注度最高的荷兰银行亚洲业务高价转手问题上,老谋深算的Philip Hampton亮出了花招:“自上周末RBS向潜在投资者发出了邀请后,来自全球的金融机构都对荷兰银行的亚洲业务表现出了兴趣。”而在本报记者追问下,他承认“包括中国内地及香港地区的银行也抛出了橄榄枝”,这立即吸引了在场的中国目光。他不忘借此亮出出售底牌:“定价权取决于资本实力雄厚的买家。”

  除了通过来访拉紧并扩大与中资机构业务上的合作,Philip Hampton透露向中国“走出去”提供银团贷款等金融服务,是RBS进一步拓展的空间,并期望帮助中国政府打理外汇储备的投资业务以及风险控制。

  亚洲业务:价高者得

  《21世纪》:RBS即将对亚洲业务进行大幅调整,只在亚洲保留大企业银行业务,调整的原因是什么?

  Philip Hampton:这一调整源于RBS从去年11月开始的战略评估的结果,是由我们当时新上任的总裁Stephen Hester启动的,以(业务)是否为核心业务为区别,目标是更有效地经营全球业务。作为英国最大的批发银行,我们要秉承在债券、外汇领域的成功优势。

  在金融危机下,调整计划就是保留强项,在未来的三到五年内,把资金量占款比较高的业务出售或关闭,具体计划是除了将RBS在英国、爱尔兰、美国的零售银行及中小企业业务继续保留外,其他地区该部分都将出售,特别是亚洲区该部分业务。我们都是通过并购荷兰银行后获得这些资产的。作为RBS最大股东的英国政府,在资产战略评估过程中,给与了我们很大的支持。

  《21世纪》:RBS并购荷兰银行被认为是拖垮RBS的主因,现在你们在亚洲出售这些继承自荷兰银行的资产,是一次“纠错”还是再一次“冒险”?会如何定价?是否安排了出售的时间表?

  Philip Hampton:需要澄清的是,尽管RBS本次售卖的业务规模很大,但对RBS主体业务、主营收入来说实际影响并不大。

  这部分资产在监管方面,需要满足亚太区涉及8个国家、地区的要求,我们倾向于整体出售,这样更容易快捷找到好买家。本次北京之行,我们也同中国银监会进行了沟通。我们也对将出售的部门安排了详细的过渡期计划,我们希望我们的员工及监管机构都感到满意。

  上周末,我们给潜在投资者发送了有关出售RBS亚洲零售银行业务信息备忘录,现在我们并没有决定这些是分拆还是整体来出售。售价是否是唯一因素?这是参考因素之一,我们的选择标准是优化股东利益和风险。尽管我不能透露具体银行的名字,但目前一些亚太区内及想进入该地区营业的银行,都对这部分资产抛出了橄榄枝。

  由于可能的买家表达出了不同需求,比如说有些是从未涉及中国业务的,有些则是具有强大业务基础、期待加强这部分业务的,还有准备重新进军亚太区的,因此出售会是一个复杂过程。我们专门成立了团队负责该项目,至于时间表,我只能说希望尽快达成协议。

  《21世纪》:是否来自中国内地及香港的买家会更受青睐?

  Philip Hampton:确实,我们的潜在投资者包括来自大中华区的买家,中国大陆和香港地区的金融机构都有兴趣接手。我们最看重的是谁有雄厚强大的资金实力。未来可能发生的只有让未来决定。

  RBS决不退出中国

  《21世纪》:刚才你提到中国的潜在买家,恰巧RBS也曾经是中国银行业的大买家——中国银行(601988.SH,01988.HK)战略投资者。今年1月你们抛售中国银行,引起市场轩然大波,你们如何恢复老朋友的信任呢?

  Philip Hampton:RBS与中国银行的关系,用中国话讲是危难中见真情!这种关系是建立在商业互惠互利基础上,此行我们也与中行肖钢董事长交流过,重申了双方深远的合作关系。

  《21世纪》:我们留意到这次出访亚洲,中国是第一站。RBS亚洲业务上大幅度调整,对中国业务会有何影响?

  Philip Hampton:目前RBS的中国业务占亚洲业务的25%-30%,如果有可能,我们只会进一步增加中国市场投入,不会有任何退出,我们承诺给中国客户,RBS将平稳过渡。目前,中国业务的收入主要来自于大企业批发业务、现金管理和贸易融资三项,即将出售的荷兰银行业务只占30%。出售后,我们的强项业务依然保留。

  我们关注到,中国监管机构正谨慎对金融衍生品尝试更多开放,而发展衍生产品、在货币市场合作都是我们的强势;中国政府有上百亿美金的外汇储备要去投资,我们也希望借助我们的经验帮助他们作投资安排及风险控制;中国企业正积极走向海外,我们也期待与中国金融机构伙伴一起帮助对这些中国企业,提供银团贷款等金融服务。

  《21世纪》:在这些合作中,你们还要在衍生产品方面进行开拓么,本次危机中这可是最大的损失啊?

  Philip Hampton:客户担心的是我们在衍生品方面的巨额亏损。虽然我们衍生产品涉及的金额非常大,但其实敞口不是很大,因为主要是代客理财。衍生产品是我们全球业务增长的源泉,我们将继续向客户提供综合类配置的衍生产品,并扩大这部分收益。

  国有化的RBS仍是独立商行

  《21世纪》:通过英国政府的救助,你认为现在的RBS是否正从危机的谷底走出来?

  Philip Hampton:我们目前财务状况已经恢复,资金充足,资本充足率上升到12.4%,成为世界少有的资产充足率较高的银行之一。

  但现在我们还处在历史上最困难的时期。我们的问题根源是,作为主要盈利部门的大企业银行业务中,RBS对银行间市场依赖度太高,其融资能力受到同业市场不稳定的影响,这也是目前全球银行业的通病。

  我们目前的目标是,在经济下滑周期中,努力保持盈利部门目前的盈利。而对于未来,我相信经历过300多年历史考验的RBS将重新恢复活力。

  《21世纪》:RBS国有化后的走向会是怎样?

  Philip Hampton:政府救助,很大程度是因为我们是英国本土最大的零售银行,相当于中国的工商银行的地位。政府目前并不想拥有RBS,RBS也不希望被政府拥有,我们双方都希望RBS保持为独立的商业银行。

  

(责任编辑:钟慧)

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