图为集资人投资绣购和万家原始股的收据 向南/摄 吴比较/制图
编者按:山东省警方今年2月29日公布了一起涉嫌非法集资案,刘迪等人自2007年以来以青岛齐能化工有限公司为主体,进行了长达4年的集资活动,涉案资金数十亿元。
舆论往往关注巨大的涉案金额,却忽视了涉案
相关公司股票走势
金额背后的普通人,在一串串冷冰冰的数字背后,是上万个家庭的毕生积蓄,巨大打击面前有人甚至选择了轻生。
刘迪集资案与众不同之处在于,他将实业投资与二级市场举牌
ST长信(600706)、
ST天宏(600419)结合在一起,制造了一个可以获得高额回报的假象。投资者为何如此相信非法集资?非法集资为何难以遏制?相关部门是否应该提前介入调查?如此种种,让人反思。
证券时报记者 向南
上万人在刘迪的带领下,在一张财富大饼中迷失了方向。
2010年9月28日在青岛海明威大酒店,齐能化工董事长刘迪给债权人、股东描绘未来前景:“如果有一天,你在马路上看到有个专卖店还不是绣购的,马上给我打电话,重奖一万元。”、“未来百强也好,500强也好,肯定能看到我们公司。”
但是,姜平没能等到这一天。在去年年末得知刘迪被抓,奔赴青岛而没有要回资金后,他选择了自杀。姜平是为齐能化工拉资金的山东省淄博市临淄区业务员。
悲剧
3月的一天,证券时报记者拨通了姜平爱人孙建玲的电话,孙建玲表示,她爱人已在年前自杀身亡。她和丈夫姜平都是齐能化工集资案的业务员,投入上千万元。
孙建玲告诉记者,她已经不在当地居住,“到了很远的地方”。业务员面临双重压力,除了自有资金外,他们还从亲戚朋友、老乡那里拉来很多资金,这些亲友钱拿不回钱,就找他们。孙建玲有些紧张,她多次将记者当成了律师,想要寻求帮助,又怕有人找上门来。“我走不出来了。”她在电话里哽咽。
有当地人告诉记者,孙建玲丈夫姜平多才多艺,2011年12月19日到青岛去要钱之前,还常吹笛子。“因为没把钱要回来,夫妻俩非常伤心,熬到凌晨两三点,丈夫对妻子说,你先去睡吧,我再等一会儿,没想到就成了永别。”
“听说钱拿不回来了,我们都有自杀的心。”家住
中石化第十建设公司的李孝常(化名)面对记者时表达了他的悔恨。中化十建隶属中石化,职工收入较高,已经75岁的李孝常和爱人早在上世纪九十年代就已退休,俩人退休后月收入8000元左右,这些钱本可以让他们过上富足的生活,但李孝常省吃俭用,经常买便宜菜挑剩下的水果。家里空空荡荡,除了一台台式电脑还算比较现代化外,其余床、被褥、沙发都像是老古董。卧室里还放着一台1975年购买的蝴蝶牌缝纫机,上面是一个正在加工的鞋垫。
就是这样一个家庭,给刘迪投入了500多万元。其中本金有250万元,有100多万元是利息收入,另外100多万元是拉来其他资金的回扣。本金中不但有自己的多年积蓄,还有儿子的买房钱,以及其他亲戚的钱。李孝常说,在向淄博警方报案中,他投资的钱加上拉来的资金共有1000多万元。
利诱
李孝常2009年4月10日加入齐能化工的融资队伍,作为1994年入市的老股民,他自称风险意识很强,在决定加入之前考察了一个月,齐能化工位于临淄的融资点已经开了两年,从来都是按时兑付利息。他首期投了20万元,20万元是一道门槛,可以发展业务,拉了资金有提成。
在李孝常加入后,他自称并没有主动去拉资金,“等过了几个月后,认识的人主动寻上门来,他们从其他渠道得知很赚钱,希望加入。”李孝常加入齐能化工之后,财富翻滚式增长,这也吸引他和周围人把更多钱投入进去,他投入的本金也从20万元增加到250万元。
在临淄一带从事药品、保健品销售的张建(化名),在向李孝常成功推销了保健品后,也被拉入集资队伍中。张建说,他当时也很怀疑,但考虑到李孝常经历丰富,考虑周全,就投了一些。张建1万元钱投资进入,每个月至少有400元利息,有时还有700元,“上面说公司每个月盈利都在发生变化,所以返利也在变。”
看到赚钱容易,张建就加大了投资力度。“我每个月收入5000元钱,两个月够1万元就投进去。” 如此,张建共投资了20万元,这几乎是他的所有积蓄。实际上,张建向李孝常表达过顾虑,但李孝常打了包票说如果赔了钱他来偿还。很多业务员胆子也越来越大,都打了这样的包票。
在财富快速增长的诱惑下,有很多人从不相信,到不得不信。一位家在青岛的大学生告诉记者,她父母看到一位阿姨投资齐能化工,从普通人住上豪宅,开上好车,终于按捺不住,投了几十万元进去。
而业务员也很有动力拉资金,拉来资金达到一定规模,即有返利。在下级得到的利息中,业务员也有不菲的奖励,如张建每得到500元利息,李孝常就可得到100元。李孝常靠拉资金得到了100多万元的收入,本来他应该得到更多,但把部分提成返给了下级,也因此才能拉来这么多资金。
2011年12月2日,本来是张建收利息之时,但利息却没有来,上面说是公司搬迁,12月5日说钱打过来了,但是是通过转账支票,要等上几天,后来又说是支票上有一个地方出错,再等上几天,结果等到的是山东省聊城市公安局抓捕刘迪等嫌疑人的消息。
张建不知道的是,早在11月底,齐能化工的融资平台就运转失灵,齐能化工聊城分公司对所有吸收的资金停止兑付本息,一年后给予每天0.5%的利息(即月息15%)。
张建也曾多次找李孝常讨要资金,“我看他憔悴了很多,还拿自己的退休工资给我1万元,就不好意思再去找他麻烦了。”
在李孝常家里,有一大堆(见图)入股和借款的票据,其中有张票据上写着“借款153万元,150个工作日翻倍。”如此大的金额,却没有订立合同文本,所用收据简单粗陋,地摊上随处可见。对此,李孝常告诉记者:“原来也有合同,后来他们说合同太麻烦,不环保,彼此这么熟悉信任,就用收据了。”
蛊惑
李孝常不理解刘迪为何突然变成了犯罪嫌疑人,他多次见刘迪,对其印象良好,认为刘迪生活穿戴都不讲究,年龄不算大但头发已不多,看来没少操心,显得很有事业心。
证券时报记者获得了一份2010年9月28日召开的齐能化工年中总结大会视频,刘迪和其父刘潮山同时亮相。刘迪的口才算不上好,比不上其父刘潮山,刘潮山说话很有气场,经常引来掌声和欢笑声。刘潮山去年已去世,这也被认为是齐能化工案发的一个重要因素。但刘迪也有特点,擅长通过数据说话,拿捏观众心情。
刘迪称,石化行业利润并非暴利,但可以通过快速流转,赚取更多利润。“1万块钱,周转一次和周转20次、30次创造的利润是不相同的,可能每次周转只赚200块,周转次数多了就能赚得多。”
在化妆品业务上,刘迪称这是2008年发现的新领域,青岛绣购于2008年9月成立,发展势头很快,成立500多天已经拥有直营店110家,合作直营店215家,有50~80个品牌,有个公司准备出7000万买绣购,但没舍得卖,目标是未来2年~3年发展加盟店5万~10万家,加盟渠道一年销售额100亿元以上,“只要你在马路上,看见的化妆品专卖店就是绣购,绣购和齐能化工一样,能登上上市的宝座”。
在加油站业务上,刘迪的表现同样充满信心。他以一个天才人物的口气说:“2009年突然间又做了一个梦,发现有一个行业还没做好,开始了一个心路历程。”这就是炼化业务的下游即销售环节,他于是成立了万家石化,并预计万家石化将会成为全国第三大石化公司,排在
中石油中石化之后,在民营企业当中一定会做到第一,完全没将中海油放在眼中。
刘迪预计一年半时间内即可发展1万家加油站。万家石化一年的销售额达到700亿元,每吨利润有1000元。未来还可跟金融机构合发银行卡,既可以买绣购化妆品,又可到万家石化加油。
这次年中会的重头戏,是扩股融资。刘迪称成立了四个基金,投资于商业、地产、石化等。刘迪在讲话完毕后,让业务员选择认购绣购和万家石化的股票,并表示就此封盘,不再允许加入。他表示:“只有把钱放在自己的口袋里才是安全的,那就是股权投资,如果能上市,可以换取相应的市值,如果不能上市,拥有这家公司的固定资产,出了事至少可以拿回本钱来。”
上市
刘迪很注意调动大家赚钱的欲望,“大家是不是嫌钱赚得少?我们争取再上市一家。”
此时正值齐能化工举牌ST长信1个多月,举牌ST长信被刘潮山反复说成是上市。刘潮山表示,“当我们公司成立时,曾经许诺过一定会上市,从走过的历程看承诺都是兑现的。3年内要实现3家公司上市,明年必须完成第二家,到时候坐在家里,电脑一打字,钱就来了。”
其实此时齐能化工离上市相距甚远。被刘潮山形容为上市功臣的王雪生似乎是专业人员。王雪生提到,之所以选ST长信,是因为这家公司资产虽为负,但债权债务处理得很好,齐能化工的股东如果没有信心的话,可以进行股票转让,转让价格根据市场和收益来定,届时每股净资产将接近3元,这个价格已比入股价增值200%。然而王雪生忽略了一个事实,不管是借壳还是IPO(首发上市),在上市之前股权频繁转让都是大忌。他此话的目的可能是为了打消股东疑虑,而并不真想进行收购。
上市,是被刘迪反复谈到的一个话题,这也带有时代特色:资本市场的造富效应,实在令其他行业望尘莫及。举牌ST长信是刘迪融资的重要环节,此后刘迪又举牌ST天宏,也正是为了配合刘迪再实现一家公司上市的承诺。
举牌ST长信也被当作一项重要成绩。刘潮山反问:“请问,有几个企业能在三年半不到四年时间上市的?很少,我们要的是低调。”但刘潮山其实很不低调,此前,齐能化工、绣购都以专题片的形式在媒体上做过宣传,这次会议还邀请了一家电视媒体。另外,刘潮山还介绍了很多嘉宾,有青岛市常委和海军少将,一位海军少将还进行了发言,声称将全力支持齐能化工。但很难核实嘉宾的真实身份。
利诱之外,刘迪也很注意进行适当的威胁,例如声称入股窗口期很短,错过就不允许加入。因为举牌ST长信,媒体关注过齐能化工的实力、集资问题,刘迪对业务员说:“我们在前面打拼,你们在后面怀疑。我们本来可以把你们抛弃。”但他话锋一转又说:“但我比较善良,还是带上吧。”
青岛上万人,淄博两千多人就这样被刘迪带上,成了这起非法集资案的受害者。
·链 接·
齐能化工两次举牌
2010年8月至12月,齐能化工曾分三个阶段买入ST长信股票873.69万股,占公司总股本比例超过10%,与ST长信第一大股东陕西华汉实业集团有限公司展开控制人之争。
2011年2月,西安曲江文旅重组ST长信的预案被股东大会通过,齐能化工随后展开减持。但在减持ST长信时,以当时股价计算,齐能化工的整个交易亏损在千万以上。
2011年10月,刘迪控制的另一家公司青岛英图石油有限公司斥资4000万元从二级市场大举买入ST天宏的股票408.52万股,占总股本的5.09%。
值得注意的是,两次高调举牌后,齐能化工此前扬言的借壳上市始终未能兑现,重组方案也未见出台。
作者:向 南
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