瑞银集团重塑投行业务 未来三年裁员1万人

　　经济观察网 记者 陈慧晶

　　昨日，本网记者最新获悉，在瑞士银行刚刚宣布的1万名投行大裁员中，英国地区将裁员40%，瑞士地区裁员25%，美国地区涉及30%，其余地区（包括亚太区）的裁员人数大约占到5%。对于中国地区会影响多少，瑞银证券表示：“瑞银证券有其自身的战略，资源配备以及执行计划以配合业务发展。”

　　10月30日，瑞士银行宣布将大幅加快实施其企业转型和塑造瑞银未来的战略，即通过大幅裁员，退出以固定收益为主的业务，来提高整个集团的效率。至 2015 年，瑞银的人员规模将可能从6.4万人降至5.4 万人，裁员1万人。

　　瑞银会在未来三年时间内，重塑投行业务，继续保留以保荐承销为主的投资银行业务、股票交易和贵金属、外汇等业务，逐渐剥离债券交易业务。同时，瑞银将对机构进行大刀阔斧的调整，将原来的投行、股票和固定收益三个部门合并成两个。一个是企业客户解决方案部门，涉及企业、金融机构 和保荐客户并包括所有顾问和解决方案业务及执行，瑞银预计这将产生投资银行约三分之一的收入。第二个是投资客户解决方案部门，包括为机构投资者提供的执行、分销和交易服务，并为瑞银财富管理业务提供支持，由股票、外汇和贵重金属业务组成。在流动利率和信贷业务方面，瑞银表示会保持风险管理能力以配合债券资本市场部和财富管理业务。投资客户解决方案部门预计将产生投资银行三分之二的收入，并运用约85%巴塞尔协议III 风险加权资产。

　　瑞银认为，投资银行相关业务的退出将消除有关的前后台成本。此外，投资银行复杂性和规模的降低还带来了整个集团包括企业中心的运营简化，消除过多的管理层级和扩大控制跨度。减少物业的占用，并更专注于科技要求也将降低成本。瑞银将通过设立一个独立的采购实体获得更高效率以支持这一措施。最终，瑞银将在整个银行内实行从前台到后台的精简流程，并简化其产品组合和生产流程。

　　据本网记者了解，目前瑞银的投行部门雇员（包括前台和后台）超过16000人，裁员计划将使得投行部门整体规模减少一半。

　　对于退出的业务，瑞银表示会将退出的业务和头寸于2013年一季度转移并录入企业中心 (Corporate Center)。Casten Kengeter将领导一个经验丰富的团队负责管理这些退出的业务和头寸，对其后的风险和回报进行优化。该团队将在一个曾经成功为减少遗留资产组合的风险加权资产提供支持的稳健监管架构之下管理这些头寸的销售或退出。

　　Andrea Orcel将成为瑞银投资银行的首席执行官，即时生效。Carsten Kengeter将辞去集团执行委员会的职务，负责退出业务及头寸的成功管理,并向集团首席执行官汇报。

　　瑞银集团首席执行官Sergio P. Ermotti表示，未来三年将对所有业务进行总计达15亿瑞士法郎的投资。

　　通过以上的重组，瑞银希望能节省共54亿瑞士法郎的成本，包括2011年8月宣布节省20亿瑞士法郎计划，以及额外节省34亿瑞士法郎成本。完全实现这些转变需时三年，瑞银预计同期重组开支为33亿瑞士法郎。

　　据瑞银2012年三季报显示，瑞银三季度获得税前利润14亿瑞士法郎，但若算上因重组带来的投资银行的商誉和其他非金融资产的减值损失，以及集团财务负债的自有信贷亏损，瑞银三季度的税前亏损将达到25亿瑞士法郎。

　　作者：陈慧晶