上市公司账上沉睡的巨额超募资金,已经越来越成为银行理财产品的诱人美味。而银行的理财产品设计也越来越多地从对私转向对公。
《第一财经日报》记者统计发现,今年以来已有超过50家上市公司,宣布了约360亿元的庞大银行理财计划,超募资金则成为重要资金来源。
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深圳一家股份制银行财富管理部门高层告诉本报,由于吸纳资金较多,还可以延伸业务,银行的理财业务规模确有从对私向对公发展的迹象。“但总体来看,公司客户数量增长还是慢于个人客户。一方面,作为新业务,公司客户数量毕竟有限;另一方面,私人客户也不能放弃。”该高层说。
超募资金热衷投资理财 3月14日,
风范股份再次发布使用闲置募集资金购买银行理财产品的公告称,3月11日,公司使用5000万元闲置募集资金投资中信理财之信赢系列(对公)1314期人民币对公理财产品。
今年以来截至上述公告前,风范股份已购买了6.5亿元其他银行理财产品。其中包括常熟农村商业银行“粒金理财95期”理财产品,理财期限270天,预计年化收益率5.0%;
宁波银行启盈理财2013年第120期(稳健型82号)理财产品,理财期限271天,预计年化收益率5.0%;宁波银行启盈理财2013年第121期(稳健型83号)理财产品,理财期限90天,预计年化收益率5.0%。
风范股份在银行理财上出手阔绰缘自其账面上巨额的超募资金。2011年1月,公司上市募集资金净额18.51亿元,超募高达14.79亿元。而截至2012年底,其募集资金余额尚有10.67亿元。
风范股份并非个例。此前一日发布使用部分闲置募集资金进行投资理财公告的
九牧王亦是超募大户。其上市时募集资金净额25.53亿元,截至2012年底尚有20.83亿元躺在账上。3月13日,九牧王公告称,将使用总额不超过10亿元投资于低风险、期限不超过一年的短期理财产品,包括国债、银行理财产品等短期投资品种。
据本报不完全统计,自今年1月份以来,先后已有54家上市公司宣布,拟利用上市闲置募集资金和超募资金,进行投资理财。本报粗略计算,上述上市公司拟用于理财的资金共计约360亿元,其中绝大多数投向银行理财产品。
去年12月底,证监会颁布新规,在守住监管底线的前提下,上市公司的募集资金可投资国债、银行理财以及其他投资产品,为上市公司闲置募集资金和超募资金找到了用处。
Wind数据显示,截至目前,自2009年以来共有854家创业板和中小板上市公司超募金额多达3200亿元以上。即便在此之前已有部分上市公司使用了部分超募资金,但剩余的资金规模也仍然非常庞大。
银行理财业务转向对公 巨量资金引起了银行之间激烈争夺。公开信息显示,除了五大国有银行纷纷攻城略地外,
民生银行、
中信银行、
浦发银行、渤海银行等股份制银行的身影也活跃其中。此外,城商行和农商行也加入了战团,且均有所斩获。如上市公司
高德红外2月底宣布,拟购买银行理财产品的5亿元中就有1亿元购买汉口银行发行的理财产品。
实际上,除了上市闲置募集资金和超募资金,一些上市公司还动用自有资金购买银行理财产品。如
TCL集团子公司用于理财的56亿元资金,全部为自有资金,
招商轮船亦使用了部分自有资金。
和以往不同,今年以来,上市公司购买的银行理财产品,多以对公为主。如
亚太科技3月12日购买的2.5亿元理财产品中,就有1.5亿元是浦发银行的“利多多公司理财计划”。此前,
四维图新、
天虹商场等多家上市公司购买的亦为公司理财产品。
而本报记者在多家银行网站看到,银行对公理财产品发行量和去年同期相比明显增加。
不过,商业银行对公理财产品的具体发行数量目前尚无权威数据可查,但据Wind资讯统计,截至今年2月初,商业银行共发行了818款对公理财产品,而去年同期为591款,同比增长了38%。
“从目前的情况来看,银行的理财业务和产品发行,都有从对私转向对公的趋势,确实是有这个趋势。”前述深圳股份制银行财富管理部门高层告诉本报,这主要是因为企业的资金管理观念的转变,以前企业的资金管理非常保守,大多以存款为主,但现在投资和理财的需求则在逐渐增加。
实际上,购买银行理财产品的收益要远高于存款。上市公司购买的银行理财产品以短期为主,年化收益率以4%~5%居多,高者达到6%以上,个别甚至超过9%。如
康恩贝分三次购买的渤海银行的理财产品,期限为150天、272天和364天,年化收益率分别为4.6%、4.8%、4.9%,远高于同期定存。
上述股份制银行财富管理部门高层表示,同个人理财产品相比,对公理财产品吸收的资金规模大,银行容易获得更多的存款,而且程序简单。
据公开信息,今年以来,仅TCL集团、招商轮船、
南山铝业三家上市公司,拟投入的理财资金就高达149亿元之巨。
据TCL集团1月5日公告,其控股子公司深圳市华星光电技术有限公司,拟用自有存量资金,进行包括银行理财产品在内的低风险投资理财,额度为人民币 26 亿元,加上原有的30亿元额度,共计达到56亿元,占其最近一期审计净资产的 49.53%。而招商轮船、南山铝业则达到53亿元、40亿元。摄影记者/高育文
作者:杨佼来源第一财经日报)
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