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陕西府谷煤老板贺良资金链断裂案 数亿民间借贷聚散记(图)

来源:21世纪网-《21世纪经济报道》
本报记者 李玉敏 北京报道
本报记者 李玉敏 北京报道

  危机仍在蔓延,“煤老板”因民间借贷资金链断裂而崩盘的事件时有上演。

  近日,陕西省榆林市府谷县的多名投资者向21世纪经济报道记者表示,该县53岁“煤老板”贺良及家人以高息为诱饵,吸收大量民间资金后无力偿还,已于今年4月被府谷县公 安机关以涉嫌“非法吸收公众存款”的罪名立案侦查并拘留。

  投资者表示,贺良集资涉及投资者达600多人,涉案金额或高达8.3亿元。府谷县公安机关相关办案人员则表示,“具体的情况需要问打非办(处理和打击非法集资工作领导小组办公室)”。另一位负责人却表示,“我们掌握的涉案金额没那么多,但具体案件还在侦查阶段,不便于透露。”

  有投资者主动送钱上门

  府谷县新民镇刘先生是投资者之一。他告诉21世纪经济报道记者,贺良是府谷县新民镇万崖村人,之前卖百货。2006年左右开始涉足煤矿,2010年在新民镇成立了榆林福祥信用担保公司,并开始向周围熟人高息借钱。

  “这个担保公司的地点就在银行对面,装修和柜台设置都和银行一样。不过利息比银行高很多,三个月期限的每月利息大概一分八,半年的月息是两分,一年的二分二,后来还有更高的,最高月息三分多。”这就意味着年化利率从21%-36%。刘先生表示,正是因为被高息诱惑,包括他在内的很多乡邻都纷纷把钱借给贺良。

  高息诱惑下,加上贺良不失时机地利用同学聚会等机会,宣传他自己的经济实力和人脉,甚至还有不少投资者主动“送钱上门”。

  “有的是贺良打电话借的,还有的是主动打电话要借给他的。”据刘先生介绍,他自己也是在贺良集资热火朝天的2012年主动借了200多万元给贺良。当时贺良给了刘一个账号,刘把200多万元打到这个账号后,再拿着银行的打款凭证到贺良儿媳高洁开在县城里的金店去换借据。

  本报获得的一份投资者提供的借据显示(实际上是一份收据),上面仅有交款人、金额、日期、月息等信息。其中交款人为投资者,收款金额为大写数字,收款事由处写了“月息2.2分,半年结息”的字样,下角盖了贺良的个人名章,记账处写的是贺良儿媳高洁的名字。

  就是这样一份粗糙的借据卷走了数百人上亿元的财产。另一名投资者表示,他也于2012年分十几笔借给贺良600多万元。“我们是一个村的,之前没有什么经济往来,后来我看大家都把钱给他,我也借给了他608.3万元。至今除了90万元利息外,本金一分都没拿回来。”

  据多名投资者介绍,贺良儿子贺飞和贺龙、女儿贺艳也都参与了集资。“很多借条贺良和他儿子都签字了。”还有投资者表示,目前除高洁,贺良等人已被公安机关控制。

  2011年,在政府整顿担保公司时,贺良的榆林福祥信用担保公司被撤销。不过,其随后又成立陕西神珑集团实业有限公司继续吸收民间资金。“什么都没变,就换了块牌子继续进行”,一位投资者称。

  涉及人数尚不确定

  装修和银行雷同,加上高息回报,甚至都不需要“巧立名目”,贺良就集资数亿元。一名投资者表示,“主要原因是当地比较偏僻,煤炭资源丰富,大家手里都有点钱,但是法律意识又淡薄,更没有风险意识。知道贺良在神木县有两个煤矿就放心地把钱给了他。”

  据刘先生介绍,投资者从府谷县处理和打击非法集资办公室了解到的情况是,贺良及其家人集资涉及的受害者有几百人,目前没归还的金额高达8.3亿元。

  不过府谷县公安部门的相关人士却对21世纪经济报道记者表示,“案件正在侦查阶段,具体的数字还不便披露,我们这儿披露的肯定都是准确的数字。据我们掌握的情况没有那么多。”

  本报记者获得的一份投资者提供的不完全统计的名单显示,每位投资者的借款金额从几万元到几百万元不等,最大的一笔1134.3万元。名单中的100多名投资者共计借给贺良1.59亿元。一位投资者表示,“这个名单只统计了部分人的借款情况”。

  据投资者表示,2010年到2012年这三年时间中,贺良几乎都能兑现投资者利息,但是本金几乎没有人拿回。“有人到期去要本金,他就以各种理由拖着,说现在周转困难,再给他用下,只有极个别人拿回本金。”

  到了2013年5月左右,贺良几乎失去了联系,不少投资者的资金到期后利息兑付也出现了困难。同年8月,贺良及其家人集体“失联”,在新民镇的办公室也关门了。2013年底,贺良在内蒙古的鄂尔多斯东胜与部分投资者见了一面,汇报了自己的资产及集资情况,请求投资者宽限些时间。

  今年1月9日,刘先生等投资者们纷纷报案。今年2、3月份,贺良被府谷县公安机关以涉嫌“非法吸收公众存款罪”立案侦查,随后贺良及其几位家人被公安机关控制。

  囿于煤炭价格下跌?

  贺良民间借贷崩盘的原因,很大程度上缘于煤炭价格下跌。

  据投资者介绍,“贺良在(陕西省)神木县参与投资了两个煤矿—王塔煤矿45%,大湾煤矿30%的股份。”但煤价却从2012年开始跌跌不休,2012年时块煤和面煤的批发价格平均大约300多元/吨,相比金融危机前最高的600元/吨有较大下降,而2012年以后继续下降,现在仍处于230-250元/吨的低位。

  有投资者表示,贺良集资的钱,除部分投入煤矿外,部分购置了大量房产和豪车,还有部分用于挥霍。这也得到了之前贺良的公司财会人员证实。

  不愿具名的财会人员表示,他自己也为贺良做了大量的担保,深受其害。他在书面证词中表示,“神珑公司借款余额大约8亿多,其中煤矿投资5亿元,买房修房购高级轿车数台约1亿元,(贺良)全家保险约500万元,贺龙的金店从该公司转款500万元,修庙行礼、庙会赞助等每年约100万元等。”

  以上说法在21世纪经济报道记者获得的一份投资者于2013年12月召开的座谈纪要上得到基本证实,贺良自己供述了资产状况并签字摁手印确认。其自称资产包括:神木王塔煤矿参股5亿元;神木大湾煤矿参股1.07亿元;新民镇有房屋四套、林站两间3层;府谷两个独院;榆林市房屋一套;庙沟门有房屋两栋,一层10间,四层共40间;西安一栋390平米的别墅;三辆路虎、宝马和奔驰各一辆。

  神珑公司财会人员还透露,“之前兑付投资者的利息也花了3亿多元”。不过这一说法记者未能从相关方面证实。(编辑 赵萍)

  作者:李玉敏
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(责任编辑:Newshoo)

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