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据了解到，该单信贷资产支持证券基础资产池全为兴业银行绿色金融类贷款，发行金额34.94亿元，分为优先A档、优先B档资产支持证券和次级档资产支持证券。其中优先A档发行金额为27.6亿元，评级为AAA，加权平均期限0.69年，发行利率5.1%；优先B档发行金额为3.35亿元，评级为AA/A+，加权平均期限1.88年，发行利率 5.89%；次级档发行金额为3.99亿元，加权平均期限2.07年。
**48笔基础资产全优全“绿”**
根据发行说明书披露，本期信贷资产支持证券基础资产池由38户借款人合计48笔公司贷款资产组成，均为从兴业银行正常类贷款中严格筛选出来的优质贷款，且全部为该行认定的绿色金融类贷款。
“选择绿色金融贷款作为基础资产，进一步体现了我行长期以来倡导的节能减排、赤道原则。同时资产证券化能够加快我行经营模式转型，建立优化信贷资产结构的长效机制，本期资产证券化的开展，使两者在"贯彻落实可持续发展理念"上找到了契合点。” 兴业银行投资银行部总经理戴晓渊介绍称。
上述理念已具体落实到该款产品上。基础资产池由来自16家分行的公司贷款组成，基础资产均匀分布于电力、热力生产和供应业及生态保护和环境治理业等16个行业，地域分散度及行业分散度较高。
发行说明书显示，本期信贷资产支持证券基础资产包括信用类和担保类贷款。入池信用贷款15笔，占基础资产笔数31.25%，信用贷款余额159,300万元，占基础资产贷款余额45.59%。入池担保贷款共33笔，占基础资产笔数的68.75%，担保贷款余额190,118万元，占基础资产贷款余额的54.41%。
据了解，兴业银行突破性地引入部分抵质押类贷款，此举将进一步降低违约损失风险，更大程度上保护投资者的资金安全，这在目前股份制商业银行和城商行中尚属首例。
**盘活35亿元绿色信贷**
本期资产证券化项目成功发行，将使兴业银行释放绿色信贷规模35亿元，该额度将重新投放到以水资源利用和保护领域为首的节能环保重点领域。该项目所带来的环境效益也十分可观，据测算，可实现境内每年节约标准煤36万吨，年减排二氧化碳106万吨，年节水量394万吨，相当于11万公顷森林每年所吸收的二氧化碳总量。
作为国内绿色金融的领跑者，兴业银行自2003年底引入国际金融公司（IFC）作为战略投资者并在可持续金融领域展开合作。2006年该行推出国内第一个绿色信贷产品－－节能减排贷款（CHUEE）。 经过多年发展，该行逐步形成包括十项通用产品、七大特色产品、五类融资模式及七种解决方案的绿色金融产品服务体系。除绿色项目融资、绿色买方信贷、绿色金融租赁等十项通用产品外，还包括合同能源管理融资、合同环境服务融资、碳资产质押融资等七大特色产品；提供节能减排设备制造商增产融资模式、公用事业服务商融资模式、特许经营项目融资模式等五类服务模式；提供碳交易、排污权交易、节能量交易等七种综合解决方案。
数据显示，截至2014年6月末，兴业银行绿色金融融资余额2268亿元，所支持项目可实现境内每年节约标准煤2352万吨，年减排二氧化碳6880万吨，年节水量26,229万吨，相当于10万辆出租车停驶33年。
发稿：李铮/古美仪 审校：丁亮
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