杨佩昌：谁才是API炒汇骗局的幕后黑手

　　作者：杨佩昌

　　这是一家名为API Asset Management Trust Sarl、2012年注册于瑞士、主营业务为外汇交易的资产管理公司。 2013年登陆中国大陆，先后发展了2万多中国客户。2014年下半年与Premiere Swiss Trust AG 合并，改名为API Premiere Swiss Trust AG。 2015年1月7日，该公司声称，由于被黑客恶意攻击，造成了32亿美元的损失，中国客户20多亿美元的投资血本无归。

　　损失如此巨大，按理说该公司必须到瑞士警局报案。但奇怪的是，该公司并未寻求警方帮助，未召开记者招待会说明情况，更未拿出黑客攻击的任何证据。公司负责人突然无影无踪，瑞士总部和香港运营中心也人去楼空。到事发的时候，API公司的两个办公地址分别欠下了3个月的房租。

　　神秘的诈骗团伙

　　不用怀疑，这是一个惊天骗局，诈骗团伙的成员分别来自波兰、瑞士、台湾和新加坡等地。但这些诈骗头目往往神龙见首不见尾，并不直接与客户进行接触。活跃于台前的是一个34岁 、自称杜明哲的新加坡人，对外身份是API公司负责营销的副总，人称杜副总或杜总。2013年，杜总找到做理财培训的金朝阳公司并与学员分享了API投资项目。在高额利润的诱惑下，金朝阳的第一批学员开始投资并发展客户。

　　在杜总的辅导和培训下，发展的客户人数猛增，到2014年9月，该公司中国客户多达1.2万，管理的资产达超12亿美金。到2014年底已突破2万人和20亿美金大关。

　　精心策划的骗局

　　一开始，这位杜总还到中国内地做API理财讲座，随后，这位狡猾的骗子仅仅将活动范围局限于香港，在香港开设培训中心，让各级代理招揽客户到香港接受培训。而大陆市场则完全交给了各级代理。

　　这位很少踏入内地的巨骗，有时候说在瑞士，有时声称在香港。不管是什么级别的中国代理，都很难能与其直接见面，除非到香港参加培训，投资人才有机会见到其真容。

　　没有人知道他真正的名字，即使在新加坡尾牙会议上，就是关系比较密切的人想到他家拜访也被拒绝。此人的护照一直处于高度保密状态，不让国内投资者看见其真正名字。

　　自导自演的骗术

　　2015年1月7日，API骗局落幕之后，杜总开始了精彩的表演。他在微信上声称，“多国投资者到API总部门前闹事，其中法国人最多。”“温州的代理商一直在跟着他，和他一起到瑞士金融监管局交涉，甚至在API开会的时候也寸步不离。”但是，中国投资者到了API公司总部，不仅看到API大门紧锁，无人办公，而且大楼门口的理发店的服务人员也反映，从来没有人在公司门口闹事，更没有见到中国人来这栋大楼。

　　这位骗子给中国投资者发来微信，说他在和公司高层在交涉，甚至发来了他和公司高层的微信对话。经过专家鉴定，对话内容为同一个人所发。证据是：两个人说的是亚洲式英语，根本不是纯粹欧美人的语言习惯，说明两人的对话出自同一个人。

　　最初，这位骗子说他在瑞士和有关当局交涉。当他听说有中国投资者准备前往瑞士与其见面后，马上在微信上说，公司将派其来香港处理投资者的损失事宜。甚至还煞有介事地告诉中国投资者，有人在香港机场抓住了他，以至于失去了行动自由。

　　耍泼加威胁

　　在信息畅通的网络时代，骗局终将被人揭穿。眼看骗术已经暴露，一向文质彬彬的杜总马上露出了泼皮的真面目。有人说要找他算账，他马上在微信上回复：“有本事来抓我啊，我在瑞士等你。”这是何等的耍泼无赖！

　　有人说要到公安局报案，他就让国内的马仔威胁投资者：一旦报案，公司就宣布破产，他也不再管这件事情，结果是投资款将完全打水漂。

　　也有人告诉这个骗子，将会尽全力去抓住他。看到投资者坚定的意志，他立即改换语气：“我不过是为API公司打工的人，抓到我也没有办法。”

　　诈骗还在继续

　　公司“被黑客攻击后”诈骗团伙还想蒙更多的投资者。杜总告诉投资者，公司将承担黑客攻击造成的损失，把客户账户上的负数清零，然后给每个人一定的“信用”。公司继续运营，等公司为客户赚到超过信用的盈利，即可提款或闭户。但问题是，瑞士和香港的办公室均已关门，交易如何进行？而且福汇也公开宣布，他们没有API这个客户，API公司并没有在福汇开户。这种数字游戏迷惑了很多人，他们认为公司还在继续努力。但也有不少明智的投资者放弃幻想，选择报案。诈骗团伙眼看纸包不住火，马上承诺给客户在账户上增加信用。当中国投资者不再相信数字游戏后，杜总马上宣布，从2月1日-10日，公司将采取措施给客户进行补偿，补偿措施是让客户可以提取盈利的50%。这个承诺不过是一张空头支票：API只给客户一点连本钱都不到的“信用”，况且“交易”总是显示亏损，利润从何而来？

　　骗子们为何一再让步呢？原因无非有几点：安抚投资者，因为他们需要时间把剩余款项转走；不让更多的人去公安机关报案；让部分投资者心存幻想，继续往骗子的账户打款。

　　真相大白

　　事件发生后的几次公告内容，前后矛盾，其英文行文水平不堪入目。其中1月8日和9日紧急公告根本没有英文版，表明公司根本没有传说中的欧洲客户。也进一步说明所有紧急公告内容是属于针对亚洲客户的，关键在于均未出现API黑客事件在任何其他国家的报道，有力证明了整个事件是针对中国投资者的。

　　根据瑞士金融管理局的2015年1月16日在网站上的公告，API根本不受金融管理局监管，与事前API宣传的内容截然相反。从瑞士金融监管局给中国投资者的回信中可以看出，“黑客事件”发生后，API公司既未向监管局报案，也未通知瑞士警方。

　　经过中国投资者调查，API公司老板来自波兰，此人名下虽有三家公司，但两家都是只有空壳的API Asset Management Trust Sarl和API Premiere Swiss Trust AG，第三家不过是一家做装修装饰的公司，并不是网上声称的金融机构。当中方投资者追问真相的时候，API公司声称，他们并不了解内情，而是成了亚洲骗子的活木偶。可问题是，相当一部分中国“投资者”直接将钱直接汇往API公司账户，这如何解释？此外，多批中国大客户前往瑞士公司考察，公司向客户展示了外汇交易大盘和客户在该公司内的投资款项，这又如何解释？

　　在前台上窜下跳的“杜明哲”，真名为“Tuh Chow Yuong”，生于1980年5月6日，新加坡籍，此前就参与了多起诈骗，年纪虽然不大，但却是一个诈骗行当的老手，是以前哈斯根诈骗团伙的重要成员（请网上搜一下哈斯根就明白了）。而API不过就是哈斯根的翻版，此前在原来API的网站上登陆，还能清楚地看到“哈斯根会员”。API自摆乌龙，根本就不是API，而是以前的外汇传销骗子公司哈斯根。

　　作者为经济史博士，留德学者，著有《为什么德国国富民强》等畅销书。