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不法分子利用“内幕消息”诈骗案例一则

来源:上海证券报
  投资者保护·“公平在身边”

  ⊙记者 李丹丹 ○编辑 潘圣韬

  案情概要

  不法分子打着“私募基金”的名义,声称有“内幕消息”,骗取投资者信任。今年4月下旬,宁波江北警方成功破获一起涉案总金额达3000余万元的网络投资交易平台诈骗案。犯罪嫌疑人郝某以“私募基金公司”为名,利用所谓的内部消息实施诈骗。

  第一步,严密组织。郝某2013年成立“**私募公司”,该私募管理公司组织严密,有专人主要负责公司的整体运作,专人负责审核员工的业务量,以及项款到账;专人管理“话务员”。“话务员”每天的工作就是给“潜在客户”打电话,并对外扮演“专业操盘手”、“老师”的角色,给股民分析大盘,推荐股票。

  第二步,招揽客户。“话务员”每天打电话:“您好,这里是XX投资公司,请问您有兴趣炒股吗?我们可以为您提供可靠的内幕消息……”很多人在接到这类电话时会不予理会,但也有一些人会多问一句:“什么消息”。如果有人动心了,接下来:“某XX,你是资深老股民,什么大风大浪都经历过,像咱们散户孤军奋战赚钱是比较困难的,找一家有实力的机构合作,跟在大资金后面风险最小化,利益最大化,像现在这种行情,肯定是早合作早赚钱……”,其实股民不知道,“话务员”每天要对着N个“潜在客户”说。

  第三步,服务“贴心”。“话务员”不急着让“潜在客户”掏钱,而是先免费给“潜在客户”推荐股票。例如,此案中的受害者杨先生,因为股市行情的关系,毫无悬念,推荐这两只股票一路看涨,经过一段时间观察,杨先生果断决定“入会”,因为只有“入会”成为会员,才有资格得到“专业操盘手”的推荐。很快,杨先生得到了一位“专业操盘手”的“吐血推荐”,结果大盘全线飘红,指导的股票竟然逆势下跌。“话务员”却说:“股市有风险,入市需谨慎,我们的老师也不是股神,但给推荐的股票是经过专业分析的,我建议你继续补仓,要是你胆小,不继续持有,那今后几个月涨停都跟你没关系”。三个月过去了,杨先生并没有像当初设想的那样,反而有所亏损。“我们给你换个高级老师”,而对杨先生的指责,“话务员”希望杨先生给点时间,让她来证明公司的实力,只是,“高级老师”也回天乏术。

  第四步,实施诈骗。当然,“入会”是有条件的:“会员费”13800元,“保证金”20000元。付钱之后,公司就派所谓的“专业操盘手”、“老师”出面荐股。在“话务员”的“循循善诱”下,股民投了几万元、十几万元,甚至几十万元进入股市,最终却发现,公司推荐的股票似乎并不给力,搞不好甚至血本无归。有些受害者可能会觉得难以置信,这些“话务员”、“专业操盘手”平时说的都是专业术语,听起来非常有道理。实际上,当这些人在电话里跟受害者侃侃而谈时,他们面前都放着一个本子,里面写着各种各样受害者可能会提出的问题,诸如“怀疑公司的真实性”、“不敢下单购买”、“万一亏本了”等等,受害者可能想到的问题,都会有“标准答案”,这在业内也被称为“话术”。

  2015年4月下旬,宁波江北警方成功破获这起涉案总金额达3000余万元的系列性网络投资交易平台诈骗案,抓获犯罪嫌疑人80多名。经查,所谓入会合同的公司名称和在上海的办公地址,均“查无此事”,工商部门也没有相关的登记信息。

  他们为1000多名受害者推荐过股票,自己却从不碰股票,不过,他们并不是深知“股市有风险,入市须谨慎”,而是因为这家公司所有人对股市都一窍不通,甚至连大盘都看不懂。郝某也坦言自己从来不炒股,高中毕业就出来打工,原本在别家类似的“股票推荐机构”工作,在熟悉行骗套路后,就出来单干。所谓“推荐”,都是随便说说的。

  案情分析

  一是投资者专业知识缺乏。当前,个人投资者,特别是新入市的中小投资者,投资经验少,缺乏证券市场的基础知识,但普遍期望实现高收益,很容易上当受骗。

  二是诱惑性强。假冒私募基金之名开展非法证券投资咨询活动,其诱惑性更强,当前,一般投资者对私募基金不是十分了解,认为私募基金在行业内具有很强的专业性。此案例中,不法分子就是抓住投资者心理,利诱投资者。

  三是行情造市。目前,市场上充斥各类“内幕消息”,使得郝某能以“私募基金公司”之名,顺利实施诈骗,不断引诱投资者上当受骗。在随后的走访中,部分受害人也是表现出一脸的诧异,“骗子?不觉得啊。”作为这家“私募管理公司”的会员,除了缴纳各种“会费”、“手续费”、“咨询费”,还赚了不小一笔。

  对策建议

  当前,社会公众对于投资理财的关注度和参与度都大幅提高。在此情况下,社会上各种私募基金、各种名义的高收益产品、荐股软件推销等层出不穷,广大投资者面对各种投资机会,一定要有理性的判断,才能避免上当受骗。

  一是具备必要的市场基础知识,股票投资是一项有较大风险的投资,只有承担风险才能获得收益,投资者应学习必要的证券市场基础知识,对于来电声称提供专业证券服务的人员一定要提高警惕。

  二是及时咨询专业机构和人员。广大投资者不一定十分了解资本市场的专业知识,但应该找一些专业的人做一些专业的事。特别对“屡荐屡中”的电话和短信,可以到中国证监会、当地的证监局或行业协会官方网站去查询,也可以到当地的证券期货经营机构现场查询是否合法机构,专业人员可以给你一个相对可靠的答案。

  三是提高防范非法证券期货活动的意识。目前,社会上非法分子利用微信,QQ等社交媒体手段,通过推荐股票,发布投资理财项目等多种形式,花样不断翻新,诈骗广大投资者。广大投资者需树立正确的投资理念,谨慎对待,识别非法证券期货活动。

  (此案例由宁波证监局提供)

  作者:⊙记者 李丹丹 ○编辑 潘圣韬
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(责任编辑:UF020) 原标题:不法分子利用“内幕消息”诈骗案例一则

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