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理财问卷 |
| 带 * 为必填项 |
| 一、你的月收入水平是多少？ * |
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3000元以下
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3000元-6000元
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6000-10000元
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10000元以上
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| 二、你每月会将收入的多少比例用于购买金融资产进行投资理财？ * |
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没有，剩余收入全部存到银行
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30%以下
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30%—60%
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60%以上
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三、你拥有以下哪几种资产？（可多选） * |
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股票
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基金
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房地产
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保险
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外汇
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债券
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黄金
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期货
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人民币或外币理财产品
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收藏品
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其他
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| 四、2008年，你会将更多比例的收入投入到金融资产上吗？ * |
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不会
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会
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维持不变
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说不好
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| 五、2008年，你将会增加下面那类资产的持有比例？ * |
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股票
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基金
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房地产
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保险
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外汇
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债券
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黄金
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期货
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人民币或外币理财产品
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收藏品
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其他
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| 六、你预测2008年的股市房市的表现会如何？ * |
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都上涨
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股市涨房市跌
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房市涨股市跌
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都下跌
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| 七、你期望2008年能实现多高的投资收益率？ |
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100%以上
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50%以上
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10%以上
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10%以下
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| 八、你通常如何使用信用卡？ |
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没有信用卡
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每月按时还掉所有透支额度
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每月只还最低还款额
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经常用信用卡取款消费或还另一张信用卡债
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| 九、你的房产拥有情况怎样？ * |
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无房产
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按揭贷款购房，每月还款占收入的30%以下
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按揭贷款购房，每月还款占收入的30%以上
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住房全款支付，无负债
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| 十、你可以多长时间持有一只基金？ * |
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三年以上
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一年以上
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不超过1个月
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只要下跌就立刻赎回
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| 十一、你对保险产品是怎么看待的？ * |
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不买，人生没那么多风险，就是遇到了保险也不管用
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想买，但不知道买哪种产品合适
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青睐于能提供高的投资回报的保险产品
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还是倾向于提供高保障的产品，即使保费高收益低也没关系
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| 十二、你的资产负债比率是多少？其中资产包括现金存款和各类金融资产，负债包括房屋贷款、信用卡贷款和其他 * |
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100%以上
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50%以上
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50%以下
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无负债
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| 十三、你会投入多少比例的资金进行较高风险的投资，比如股票投资？ * |
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从不进行有较大风险的投资
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先将每月的固定支出预留出来，在进行一定比例的存款，剩余的钱用于高风险投资
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全部收入进行较高风险投资
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看市场情况，情况好甚至会借钱投资。市场不好就不投资
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| 十四、你对理财的意义是怎么理解的？ * |
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理财没什么用，只要能把事业作大、收入提高就行了
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理财就是投资，通过理财可以让人迅速发财致富
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理财就是不要把钱存在银行，因为通货膨胀会让你的财富缩水
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理财是为了实现某财务目标进行的长期规划，它是一种生活习惯
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| 十五、你在做投资理财决策时，通常会—— * |
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听从亲朋好友的建议
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找专家咨询
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完全自己做决定
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跟着媒体的指引走
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十六、你获得理财信息和理财知识的最主要渠道是什么？（选两项） * |
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电视
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报纸、杂志和书籍
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互联网
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身边的人
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专家讲座
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其他
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| 十七、你会系统的学习金融知识，以增加自己的理财技巧吗？ * |
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会，对金融理财很感兴趣，经常看相关书籍和杂志
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偶尔会，从网上和电视上获取一些知识和信息
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不会，没时间，也不感兴趣
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不会，太深奥，交给专家帮我做就行了
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| 十八、你是否考虑过退休养老问题？ * |
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没考虑，退休后也会找事做挣钱，忍受不了清闲的生活
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单位上了养老保险，还有子女赡养，不担心
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很担心，所以要趁年轻多挣点钱
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提早进行理财规划，就可以解决退休养老问题
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十九、你主要与下列那类银行机构进行业务往来？（可多选） *
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工农中建四大国有银行
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股份制中小商业银行
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外资银行
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城商行和农信社
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| 二十、你会多次购买和接受一家金融机构（包括银行、基金公司、保险公司等）的产品和服务吗？如果会，请将这 * |
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会
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不会，经常更换
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如果这家机构提供的产品让我的收益下降，就立刻会换
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只考虑产品，不在乎是什么公司提供的
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二十一、说到银行，你第一想到的银行是哪一家？:
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二十二、说到银行理财产品，你第一个想到的品牌或产品名称是什么？:
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二十三、说到银行信用卡，你第一个想到的银行或卡名称是哪一家？:
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二十四、说到（白）金信用卡，您第一个想到的是哪一家银行或卡名称？:
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二十五、说到基金公司，您第一个想到的是哪一家？:
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二十六、说到基金，您第一个想到的是哪一只？:
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| 二十七、您对私人银行及其服务感兴趣么？ * |
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是的，有需求
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不感兴趣
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感兴趣，但是目前没有需求
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听说而已
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二十八、如果说到私人银行，您第一个想起哪一家银行？:
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