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“个人理财规划师”亮相京城
http://business.sohu.com/
[ 涂超华 ] 来源:[ 中国青年报 ]
  业内人士:综合素质尚待提高

  几天前,陆先生领取到了一本由公司颁发的“个人理财规划师”资格证书,成为北京寿险业界首批50名“个人理财规划师”中的一员。陆先生是从中国平安保险公司两万多名员工中选拔出来的。在通过了强化训练、展业实践、考核认证等阶段后,这批规划师将用个人理财顾问式行销,通过个人理财建议书等理财工具,从资产分配比例、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。

  陆先生说,他们原来的工作主要是把保险产品推销给客户,和客户之间没有更深的关系,而现在不同了,个人理财顾问式行销就是产品销售人员作为客户的理财顾问,以客户的理财目标和需求为导向,通过分析客户的财务资源状况,在帮助客户实现生活目标和理财目标的同时,附带实现产品的销售。

  平安保险的理财服务包括生活理财和投资理财两种。生活理财是指人们在衣食住行方面所进行的开支上的管理。投资理财主要则是确保其资产保值与增值的服务。

  业内人士称,国内的一些银行在储蓄、基金、债券等投资方面给客户一些理财的服务。平安保险公司推出的理财规划师则擅长保险方面进行投资理财,但这些还都达不到严格意义上的理财规划的要求。首先,在我国对理财规划师还没有一套认证体系,其次在理财规划师的业务能力的没有完善的培训制度。在国外,理财规划师是由证券经纪、保险经纪、注册会计师、涉外律师、税务师等职业演变而来的。合格的理财规划师应该在这几个方面具备很高的综合素质,并且能为客户提供长期的理财投资计划。
2002年8月19日08:51

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