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实名制不算旧账 6月1日起开账户按新规则办理
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[ 星月 范卫强 ] 来源:[ 证券日报 ]
就某些媒体报道“6月1日起实行证券账户实名制”的提法,记者从有关部门了解核实,准确的说法应该是“从6月1日起,对证券账户实行新的统一的管理规则”。

该权威人士认为,见诸公开报道的“实行实名制”的说法有欠妥当,它可能来自于银行开户实行“实名制”,但开立证券账户与银行开户不同,管理规则里没有实名制这样的说法,证券账户管理一直都要求实名制,开户时要求出示有效的身份证件。规则里明确规定,一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户,但是,对于同一类别和用途的证券账户,一个自然人、法人只能开立一个。

该人士说,出现实名制的说法是因为对证券账户管理工作还不太理解。就投资者关心的实行新的统一规则后,对已存在的账户是否会进行清理,权威人士说,规则里并没有涉及此项内容,不在规则管理的范围之内。从6月1日起开立证券账户,将按照新的规则办理手续。中国证券登记结算有限责任公司曾在4月22日发布了《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》,第一次专门就证券账户管理事项制定的业务规则,全面、系统地对证券账户管理的各个业务环节作出了详细规定。

此前有关业务的规定,主要散见于沪深证券交易所颁布的交易规则,以及各种临时性的业务通知、指南、指引中。据了解,由于目前沪深两市证券交易技术系统还存在一些差异,证券账户统一管理工作尚不能完全到位。对于两市差别较大、一时难以统一的业务操作规定,《规则》采取了分别表述的处理方式,待业务整合工作基本完成后,中国证券登记结算有限责任公司再补充修订统一标准。

记者注意到,2002年4月23日发布、自2002年6月1日起开始执行的《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》中有这样一些规定:“证券公司和基金管理公司等机构开立证券账户,由中国证券登记结算公司受理”;“自然人申请开立证券账户时,必须由本人前往开户代办点填写《自然人证券账户注册申请表》,并提交本人有效身份证明文件及复印件”;“法人申请开立证券账户时,必须并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件”;“一个自然人、法人可以开立不同类别和用途的证券账户。但是,对于同一类别和用途的证券账户,一个自然人、法人只能开立一个”;“经本公司确认属以下情形之一的,本公司有权对该证券账户予以注销或限制使用:一是自然人账户没有姓名或机构账户没有全称;二是没有有效身份证明文件号码;三是开户资料不真实;四是违规使用他人身份资料开户;五是违规使用他人的证券账户……”

  这些规定很自然使业界联想到股票账户“实名制”。那么,在现阶段推出这样一种制度,对市场有关各方会带来什么样的影响呢?

  著名股份制专家刘纪鹏教授分析,股票账户“实名制”属于制度建设的重要内容,无疑对资本市场乃至整个社会产生影响。在西方发达国家,储蓄和证券账户实名制被认为是“不流血的革命”。应该看到,实名制在规范的市场环境下是大势所趋,但其积极作用的发挥是建立在相应的法律制度环境等基础上的。发达市场经济国家最高法律规定私人财产神圣不可侵犯,收入来源和个人财产通过实名制实现公开透明,对市场和整个社会的稳定有促进作用。

  在我国,推行实名制除了需要考虑法律制度环境外,还要看到两个重要层面:一是我国处于体制转轨时期,收入来源多元化与以前的许多政策相悖,实行实名制可能会带来资本外逃等问题;二是全社会的信用体系并不健全,恶意逃税者仍是少数,个人所得税还是非主要税种,其对财政收入的贡献度仍比较小,实名制起不了大的作用。但证券账户实名制的消极作用可能会更大一些。

  刘纪鹏认为,从监管的角度看,实名制可能有利于监管,可以随时查处违规行为,但要注意中国国情:应该既往不咎,对过去已经存在的一些不符合现行规则的做法,不能一刀切。即使在今后的贯彻中,也要注意弄清楚所要达到的目的究竟是什么?证券监管不可完成社会职能,不应该吓退合法的投资者。如果要通过推行实名制来查处违规机构,也还应有其他办法。

  总的来说,股票账户实名制将是影响下半年证券市场运行的一个重要因素,不可忽视其消极影响,不要产生事与愿违的后果,希望股票账户实名制不要再成为名不副实的制度。

  中央财经大学贺强教授分析,股票账户实名制对于证券市场的影响是很大的。历次行情的启动都要由机构大户来推动,实名制的实行将对机构大户传统的以多个账户分仓操作的模式构成很大威胁。机构大户的交易行为需要隐蔽,这是证券交易市场本身的特点所决定的。一旦机构大户的一举一动都被散户所了解,那么,市场行情难以启动就在情理之中。

  大通证券研发中心总经理力蓬认为,实名制实施的前提是市场信用制度的建立、规范和完善,目前我国市场体系建设处于发展初期,尚不规范,信用制度并未建立起来;在这种信用制度下,证券市场发展到今天,一直实施的是名义实名制(由于实名制执行的不严或不规范)。因此,目前强调股票账户实名制,并未解决证券市场信用制度的建立和完善的问题,反倒有夸大实名制作用之嫌。也就是说,这一制度的强调并未解决证券市场规范发展的问题,目前对于恢复投资者信心不利。银行系统实施的实名制的事实,已经说明实名制的作用不大,影响有限。

  该公司北京营业部总经理高铁军认为,股票账户实名制会对市场产生多大的影响,关键取决于如何真正贯彻落实。按照现有的办法,原则上都是实名制的,如果仅仅是强调一下,那么,对市场的影响就不大,但如果要采取新的办法,对股票账户所有人征税(但这是比较困难的),或者动用公安机关的力量来鉴别开户身份证的真伪虚实,则肯定会对市场有一定的负面影响。

  高铁军在营业部工作多年,对投资者包括机构投资者如何开户有较多的了解。他说,营业部给投资者开户遵循这样的原则:个人投资者要凭本人身份证,机构投资者要凭法人执照,使用个人身份证开户者,需要向营业部提交该机构与所使用身份证本人签订的授权书、承诺书,大多数营业部开户的身份证应该基本上都是真实的,这也是维护营业部利益的需要。否则,一旦出现问题,营业部也会承担第三方连带责任。这一点,作为证券营业部的经营者是清楚的。

  联合证券一客户服务部经理分析说,对实名制真正含义和具体要求认识的不同,实施的效果就不同。比如,只要认为身份证是真的(不是伪造或随意编造的)、是实的(不是虚的),就属于实名制,那么,无论怎么强调和实施,对于市场的影响就不会太大。但如果认为只能是一个资金账号使用一个股东账号,不允许一带多(一个资金账号可使用多个股东账号进行分仓运作),那么,对机构大户的影响就会很大。因为,大户的资金量大,仅使用一个股东账号容易使交易行为暴露,难以操作。这就限制了机构大户的交易,行情当然难以展开。
2002年5月29日09:35

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