首页 | 新闻 | 短信 | 邮件 | 商城 | 搜索 | 社区 | 在线 | 企业
搜狐首页 > 财经频道 > 国内财经 > 反洗钱 > 最新报道
反洗钱三法规出齐 重点监控20万以上现金收付
2003年1月15日09:50   [ 袁满 ] 来源:[ 北京晨报 ]

  昨天,中国人民银行公布了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,将与前日发布的《金融机构反洗钱规定》同时于3月1日起施行。而在今天,央行还将颁布《支付交易报告管理办法》。“反洗钱”三大法规将在今天全部出齐,我国的反洗钱大堤初步筑就,而一连三天的政策发布则显示出央行强劲的监管力度。

  在银行系统的各种支付交易中,大额可疑支付交易被列为监察重点。根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付;金额20万元以上的单笔现金收付;个人银行结算账户之间以及个人与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转都属于大额支付交易。凡是在金额、频率、流向、用途、性质等方面有异常情形的人民币支付交易都属可疑。

  《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,金融机构的营业机构则应设立专门的反洗钱岗位,明确专人负责对大额支付交易和可疑支付交易进行记录、分析和报告。金融机构还应建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料。在办理大额转账或现金支付及发现可疑支付交易后,应在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行及上级分行。

  金融机构违反《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定,情节严重的,由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户,暂停或停止其部分或全部支付结算业务,并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。

我来说两句 去相关俱乐部 发短信息
相关新闻
  • 中国人民银行公布《金融机构反洗钱规定》(01/13 14:41)
  • 该作者文章
    免费交友,更有机会中大奖!

    精彩相册[男][女]
    活力社员[男][女]
    魅力情人[男][女]
    美女 天若有情
    帅哥 不帅照脸踢
    ·和弦铃声:
    原来的我 挥着翅膀的女孩
    ·疯狂音效:
    On…个头啊 翠花,接电话…
    订阅任何彩信服务
    三天内退订不收费!!!
    请发表您的看法
    用户: 匿名发出
    您要为您所发的言论的后果负责,故请各位遵纪守法并注意语言文明。
    留言:
    *经营许可证编号:京ICP00000008号
    *遵守《互联网电子公告服务管理规定》
    *遵守《全国人大常委会关于维护互联网安全的规定》

    新闻搜索
    关键字:



    香遇桃花岛免费交友
    ·找老乡尽在激情老乡会
    ·攒魔法袜子拿圣诞礼物
    ·[] 眉飞色舞
    ·[] 厉鬼再现
    热门词:必杀功 林忆莲
    精彩订阅
    新闻资讯
    因SARS突发而暂缓的公务员加薪计划将从12月起实施。
    订阅 焦点新闻,了解详情




    搜狐商城
    大染坊电视剧原著
    1元图书特卖场
    财富就在你眼前
    股市潜规则
    时尚女性巧理财
    BUSINESS
      -- 给编辑写信


    ChinaRen - 繁体版 - 搜狐招聘 - 网站登录 - 网站建设 - 设置首页 - 广告服务 - 联系方式 - 保护隐私权 - About SOHU - 公司介绍
    搜狐财经频道联系方式:热线电话 (010)65102160转6682或6633
    Copyright 2003 Sohu.com Inc. All rights reserved. 搜狐公司 版权所有