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银监会发布实施《外资银行并表监管管理办法》
BUSINESS.SOHU.COM 2004年3月9日09:41 来源:[ 国际金融报 ]
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  国际金融报记者 卫容之 发自上海

  “银监会施行并表监管模式,使得外资银行的报告更为集中、有效,避免了过去大量的重复工作,这是与国际完全接轨的监管方式。”3月8日下午,渣打银行中国区新闻发言人钱晶接受采访时对记者说。之前几小时,中国银行业监督管理委员会发布了《外资银行并表监管管理办法》(简称《办法》),对目前外资银行并表监管方式进行了调整。银行业人士指出,该举措标志着银监会朝着风险监管的方向前进了一步。

  据了解,外资银行目前在华分支机构的数量不断增加,平均一家外国银行开设了近3家分支机构,机构数最多的银行共设立了9家分行和2家支行。这种状况对监管机构实施持续有效的监管提出了挑战,要求监管机构能够及时掌握每一家外资银行(在华)整体经营表现和风险状况,并对其业务策略和风险管理能力作出正确的评价。此外,国际金融服务业的迅猛发展也要求银监会尽快完善风险监管手段,以应对外资银行经营策略一体化和业务管理集中化的发展趋势,并满足持续跟踪母行经营风险和母国经济形势的客观需要。

  但一直以来,中国对外资银行采取的属地监管方式只是针对单家分行实施监管,无法掌握多家机构的合并经营情况,也不能对代理行为进行有效监督,更没有机制鼓励监管人员分析母行经营风险。单纯依靠传统监管方式不仅无法对外资银行形成有效监督,还导致部分监管工作重复进行。因此,银监会成立后即开始着手研究如何对外资银行实施持续有效的风险监管,加强并表监管就是在这样的背景下提出的。为落实这项工作,银监会有关部门参照巴塞尔委员会并表监管原则和国外监管当局的有关做法,在深入分析监管流程、职能划分和信息流转的基础上起草了《办法》的讨论稿,并就《办法》的进一步修改和完善先后征求和充分听取了有关银监局及部分外资银行的意见。经过近一年的研究和修改,最终形成了现在的《办法》。

  钱晶告诉记者,“《办法》出台前,银监会与外资银行作过充分沟通,并详细了解了这些外资银行在海外接受监管的做法。正式实施的办法将大大提高外资银行的报告效率。”

  香港上海汇丰银行新闻发言人张丹丹也表示,“并表监管是外资银行在海外接受监管的惯常模式,由于此前内地市场发展程度不同,有了属地监管的方式。新的并表监管无疑提高了外资银行的报告效率,也使得中国的监管向国际化迈出了一大步。”

  中国银监会新闻发言人在谈及并表监管对外资银行的实施意义时称:实施并表监管能够突出外资银行分支机构间普遍存在的共性问题,反映母行经营背景、管理方式和风险策略对外资银行(在华)经营的影响,从而帮助银监会正确评价外资银行(在华)整体表现和发展趋势,及时采取有针对性的风险监管措施。

  实施并表监管能够促进外资银行监管的系统化和持续化。银监会可以根据并表监管原则对各级派出机构的日常监管工作进行统一规划,促进监管周期的形成,并以并表监管揭示的风险问题指导日常监管工作方向。可以说,并表监管与日常监管的有效结合能够促进银监会实现以风险为本的审慎性持续监管目标的实现。

  并表监管能够将分散的外资银行监管信息进行综合,为每一家外资法人机构和外国银行建立一份完整的综合监管信息档案,帮助银监会更充分地了解一家机构,从而对外资银行实施有效的准入管理和风险评估。

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  并表指在对外资银行的财务报表进行合并处理时消除其在华各机构之间资金的存量和流量。编制合并报表时,应将外国银行各分行、独合资银行母行与分行、独合资财务公司母子公司之间的业务对会计报表相关科目的影响进行抵消处理,以避免加总数据时产生重复计算。



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