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[规划]理财时代的含金职业人之一
BUSINESS.SOHU.COM 2004年5月21日08:44 来源:[ 扬子晚报 ]
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  中国城镇居民的可支配收入不断增长,可是中国人的理财知识却并没多少增加。当财富的积累快于理财知识增长时,理财行业成为一块蕴藏丰富的宝地。

  中国居民银行储蓄存款额的庞大数字是众所周知的,其中有相当的储户被传统保守的理财观念所禁锢,加上金融知识的相对匮乏,使他们难以发现商机并做出明智选择。与此同时,随着市场经济的发展,人们正视财富,渴望通过理财使财富增值保值。

  更有信息显示,未来10年,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,中国将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。不过如何做个“含金”人,从何处入门,很多人了解并不多。这里将现有几种含金量较高的理财证书作一比较说明,以飨读者。

  ●注册金融策划师(CFP,即CertifiedFinancialPlanner)

  认证单位:这一证书由CFP标准委员会(CFPBoardofStandards)考试认证,是目前国际上金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格证。CFP是通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险和不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,来保障客户的财务独立和金融安全。

  职业前景:一个国外的CFP年收入都在10万美元以上。有专家预言,CFP会继注册会计师、注册资产评估师和注册税务师之后成为新一代职场新贵。

  进入中国时间:目前中国内地并不是美国理财规划协会会员,因而并不能举行CFP的考试及注册程序等,据悉,该证书有望今年在内地就可考证。

  适合对象:在国外,获得CFP证书的人中,有70%以上同时持有证券经纪人和保险经纪人资格证书,这清晰地显示了金融策划师的来源。CFP考试比较适合来自销售一线的考生,实践重于理论。

  ●特许金融分析师(CFA,即CharteredFinancialAnalyst)

  认证单位:有“全球金融第一考”之称的CFA证书是由美国投资管理与研究协会(AIMR)于1963年设立的,是目前世界上规模最大的职业考试,是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书,也是全美重量级财务金融机构分析从业人员必备之证书。

  职业前景:截至2002年底,美国CFA的平均年薪是19万美元,中国香港为13.6万美元。据保守估计,京沪深的CFA早已晋升百万年薪之列。我国内地目前获得CFA证书的人屈指可数,仅以上海为例,预计未来三年对CFA的需求量是3000人,但目前只有30人;2001年在整个上海考点只有两人最终取得资格证书。

  进入中国时间:1999年。适合对象:相比较而言,CFA考试侧重于投资和财务分析理论,基本上是教科书里的内容,参加考试者多是金融机构研究和投资管理人员、金融专业的博士或硕士。



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