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诸多因素阻碍并购 欧洲银行并购撞上冰山?
BUSINESS.SOHU.COM 2004年6月30日11:01 [ 郭蕾 ] 来源:[ 证券时报 ]
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  正当美国同行的兼并重组进行得如火如荼之时,欧洲银行的并购重组却一再受阻。上周,瑞士信贷集团宣布取消大规模并购计划,从而在一长串对并购知难而退的欧洲银行名单上再添一员,而该银行一直有意寻求并购对象的联席首席执行官约翰·马克也因此离开了公司。欧洲银行正面临因并购受阻而落后于美国同行的风险。

  事实上,欧洲银行数量繁多,整合是在所难免的。然而,许多大型银行不仅没有在这场无法避免的整合中挑起大梁,反而对寻根乐此不疲,为安全起见,它们宁愿抱着祖宗的基业不放。尽管2001年的德国安联保险公司与Dresdner银行的合并结果并不尽如人意,但仅限于本国的“内部整合”似乎仍然是一种被普遍认同的方案。

  诸多因素阻碍跨国并购

  在欧洲银行对跨国并购重组兴趣不大的背后,隐藏着政治、文化、法律和监管等一系列问题。今年年初,德意志银行与花旗集团的合并,就因为德国人不希望自己最大的银行落入外国人手中而以失败告终。2000年,意大利的联合信贷银行和西班牙对外银行的合并也被意大利央行因类似的理由否决了。此外,劳埃德TSB集团、英国的Barclays PLC银行和德国第二大银行HVB Group的合并也未能完成,使之无缘跻身全球最大银行之列。

  一系列壁垒和失败的经历令很多银行家对跨国银行并购望而却步。瑞士信贷董事长沃尔特·凯尔霍尔茨在接受记者采访时表示:“我认为,跨国并购的环境并不好。”他还补充道,与美国银行合并没什么意义,因为大部分并购对象都是针对消费者的银行,瑞士信贷无意发展这方面业务。

  凯尔霍尔茨坦承,美国银行的持续发展的确改变了整个银行业格局,但美国银行的运作模式近几年内很难在欧洲被复制。凯尔霍尔茨同时指出,如果要兼并欧洲另一个国家的银行,则将不可避免地牵涉到法律法规的限制、文化差异甚至政治问题。

  的确,一国之内的银行间并购的效率会比跨国并购高出许多,因为前者无需面对两套监管体系和不同的文化背景,也不会存在客户对信用卡等产品偏好不同以及语言差异等问题。

  停滞不前将导致机会丧失

  而与此同时,美国银行业却通过并购迅速壮大。摩根大通对美国第一银行的收购和美国银行对波士顿舰队金融公司的收购,创造了两大金融巨头,并使之得以凭借巨大的规模优势分散风险,同时也为公司提供了更具吸引力的融资服务。人们不禁要担心,面对国外同行的挑战,欧洲银行还能坚持多久?

  从事金融服务咨询的默塞尔·奥利弗·魏曼公司研究部门负责人西门·哈里斯表示,在欧洲银行体系忙于应付国与国之间的问题的时候,美国银行业已经成就了一批资产上万亿美元的“巨无霸”,从而将欧洲同行远远抛在后面。他还表示,欧洲的银行与其航空公司一样,将因为只盯住国内市场而错失不少海外市场的机会。

  当然,部分欧洲银行业并没有完全放弃海外市场。英国汇丰控股、苏格兰皇家银行和荷兰银行及法国巴黎百富勤正在美国迅速扩张。此外,包括瑞士信贷在内的一些银行也将其触角伸到欧洲各地,收购了一些小型的资产管理公司、消费者金融服务公司及保险公司,如果他们能在未来展开更大规模的跨国并购,将更有利于节约成本、提高回报。


来源:[政券时报]


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