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财务策划师源于美国，至今已有30多年的历史。随着个人理财意识的提升，财务策划师需求的日益剧增，凸现了该职业广阔的前景和巨大的发展潜力，美国、欧洲、香港，包括亚洲的其他地区，各大金融机构都在积极的拓展自己的财富管理及财务策划的业务，财务策划师这一职业已成为金融领域中的“香饽饽”，为全球金融界努力发展的方向。
中国是个蕴含巨大财富的庞大市场，但是却缺乏属于自己的财务策划师。放眼望去，如今活跃在中国理财市场，为中国人提供财富管理服务的却只是一批国际上的资深理财专家，有些是蓝眼睛白皮肤，其中有些不乏黄皮肤黑眼睛，但却操着生硬的普通话，无法流畅自如地与国人沟通。在这样的背景下，培养本土化的,属于中国人自己的财务策划师势在所趋。
鉴于国内本土财务策划师的匮乏，香港注册财务策划师协会将眼光投放到广大的中国市场，和中国优秀的名牌大学、金融机构携手合作，在中国推广“财务策划专业文凭课程”，立志于培养中国人自己的财务策划师，以推进内地财务策划事业的发展，该课程一经推出，反响热烈，受到极大的关注和很大程度上的欢迎。笔者有幸接受香港注册财务策划师协会邀请，在无锡为中国建设银行来自全国的50个分行经理，以及在上海交通大学、北京经贸大学为中国的学生们授课。短短几天的时间，南北各地学生们对于课程的不同反应让笔者深有感触。最大的体会就是，中国学生学习能力很强，潜力有待挖掘，他们接受新知识、新理念很快，一旦将最基本的理论知识掌握之后，不仅吸收很快并且能够融会贯通的运用。如此看来，将来内地财务策划师的实力可足以抗衡国际上的财务策划师以及港澳台地区的财务策划师，而目前他们欠缺的只是火候、经验和时间。
一、 建设银行的培训
全国所有银行中，建设银行能够敏锐地把握到财物策划师诱人的发展前景，是对财务策划领域的发展反应最为迅速的一家金融机构。为了跟国际化接轨，填补理财业务的空白，他们在全国各分行召集了50名分行经理进行封闭式的培训。当时本协会使用统一版本的英文教材，在去授课之前，笔者有一定的顾虑，担心学生们的英文程度会难以应付，语言上的障碍确实会影响对一门专业知识的应用和掌握，但是一到课堂与学生们进行交流，完全打消了这种顾虑。除了个别几个年纪稍大的银行经理因为扔掉英文十多年，在理解教材和交流上尚存在一定难度之外，大部分学生的英文水平都很出色，尤其是英文的书面阅读能力，他们完全可以领会英文教材的内容。笔者始终认为，尽管目前市面上有一些中文版的财务策划的教材，但由于这门专业是在国外兴起和蓬勃发展起来的，要完全领会到其中最为精髓，最原汁原味的知识，还是应该多读相关的英文教材为佳。
全国经理级学生来自首都北京的有24名、上海的有8名、广东省的有11名、浙江与江苏省的有7名，男女比例各占一半。学生几乎来自经济发展较快的大城市及沿海地区。也许是良好金融专业基础和财会专业基础的缘故，学生很快就接受了较为严谨的理论知识，但对于一些实践性较强的实务性知识，同学们感觉很生疏，可能是平常接触的较少，例如很多同学对目前国际上通行的洐生金融产品便知之甚少，像国际投资界盛行的投资产品也几乎闻所未闻。但是，很令人高兴的现象是，对于如何挑选基金，挑选保险产品，怎么进行投资组合的布署、如何合理合法避税、怎么购买离岸公司、怎么安排遗产策划、怎么帮助企业上市等等，同学们都表现出极大的兴趣，在听课的过程中相当的用心。
另外，同学们积极性最大的就是案例学习。通过带领他们做案例分析，实景练习，角色模仿等游戏，可以使他们亲身体验财务策划师的工作是如何开展的，能够清晰深入地了解财务策划师的具体工作流程。很多同学反应，如果没有案例分析学习，他们就不能深刻地体会财务策划师工作中的挑战和乐趣。
在进行案例演示时，通过将学员分成了7个小组，南北方的同学的不同特性淋漓尽致的展现出来。北京2个小组的案例演示体现得较为条理、严谨，他们一步步按照上课时所教的步骤进行分析，先是制定资产负债表，现金流量表，计算资金需求，然后分析个人投资喜好及风险承受能力，继而推出财务策划方案。上海的小组的案例演示则表现得较注重细节，他们喜欢帮助客户算小账，例如在设计子女海外升学计划时，他们居然为小朋友应该花10多万去澳洲读书，还是应该每年花20多万去美国 / 英国读书而争论不休。表现最佳的应该算是广东省的小组，由于处在改革开放的最前沿，他们的市埸意识最强，接受新鲜事物的速度也是最快的。他们将短短几天内学到的财务策划各个领域的知识成功的运用于方案当中，在为客户模拟设计个性化的完美方案时，他们会为客户建议证券、基金、债券、外汇、黄金、保险等较为全面的投资工具，甚至连购买壳公司帮助客户进行海外资本运作，在准备财务策划方案时都要考虑到。而且他们的演讲表现最为职业，简直是无懈可击。
二、 上海交通大学的合作培圳
在国内，上海的个人财富市场最大，是中、外资银行竞相争夺的一块大蛋糕。所以当财务策划专业课程在上海推广之后，引起了极大的反响，反应空前的热烈，当然这也与课程的合办方上海交通大学在当地的影响力有很大的关系。课程一经推广，短短的半年时间内，在上海已经有几百名学生报名踊跃参加这个课程，甚至有个同学每个周末专程从日本飞到上海来上课。而笔者应协会邀请前去上海讲课时，一进讲堂，学生体现出来的对理财知识如饥似渴的求知欲以及对学习怀抱着极大的热情出乎笔者的意料。
1. 学习的目的
首先，很多学生不是抱着拿“财务策划师”证书的心态来学习，而是想获得新的知识和新的理念，有的学生年纪都将近50岁了，还戴着眼镜一字一字地抄写板书；有的学生有丰厚的身家，已经功成名就了，来上课的目的就是想通过学习，在现实生活中帮家庭以及帮自己的公司如何进行合理、周全的财务策划；只有30%的人是希望通过获得国际专业机构的资质以使得自己将来在金融职场上成为新宠。
2. 学习的态度
上海人对细节的讲究和认真态度是出了名的，这一点在财务策划课程中表现得尤为突出。比如，在学会如何制定个人的资产负债表后，有个学生回家之后，便编制了一份很详细的家庭资产负债表，第二天上课时还十分认真地询问，在证券账户中的现金究竟应该归属于股票资产，还是归属于现金资产。他们对待细节一丝不苟、极其认真的态度令我深受感动，我相信，未来最优秀的中国第一批财务策划师将在上海产生。
3. 学习的结果
在我所教的内地学生中，上海的同学反应迅速，并且很快就能做到“学以致用”。课程一结束，有的学生马上询问在哪可以购买到国际上最新型的产品，有的学生在了解遗产策划的运作之后，居然毫不避忌地要帮自己订立一份最佳的遗产策划方案，而更多的学生更是把心思放在开立“理财工作室”、“财务策划公司”等等，他们的确非常有商业头脑。
三、 北京财务策划的培训
北京的学生更多的是冲着 “财务策划师”这个权威资质来的，而且学生的年纪相对来说比上海的年轻，职业也相对集中于金融机构。因为对于他们来讲，获取这个资质，无疑得到了向外资金融机构进军的敲门砖。相对上海来讲，北京的同学理论知识较扎实，但是不够市场化。
在短短的8个多月时间，香港注册财务策划师协会已帮助内地培养了将近500名学生，而其中有50%左右的同学顺利通过了协会公开专业考试并获取了“注册财务策划师”资质，社会反响良好。
其实北京是个藏龙卧虎的地方，真正的富豪聚集北京，北京的富豪从不外露，他们不会穿着 Armani 西装，拿着 LV 皮包，更多的人低调得甚至喜欢穿着 T 恤片鞋〈老北京特有的一种平底布鞋〉。所以北京的理财市场发展前景可观，具备国际化水准的本土财务策划师将成为炙手可热的欠缺人才。
中国大陆的富豪已经成了世界上的私人财富管理中心、私人银行、财务策划师们虎视眈眈的目标，他们使出浑身解数以期在中国的理财市场中分得一杯羹。著名的跨国公司摩根士丹利的私人财富管理部门，近年来网罗了一批台湾的金融高手，这批人一边领国际级薪水，一边服务国际级富豪，而中国新近冒起的富豪就成了他们的首要目标。
自1997年开始，大摩便开始锁定大中国地区，布局私人财富管理市场，从经济增长率、财富集中度以及新挂牌上市公司的数量分析，中国将是继亚洲四小龙之后富豪人数增加最多的地区，而正是各大私人银行必攻地盘。
为什么会招聘台湾人？毋庸置疑，台湾人熟练的国语、英文，丰富的金融产品知识，使他们有足够的资本成为中国富豪的杰出投资顾问。但是他们恰恰欠缺一剂药方，那就是他们对五千年中国文化的了解不够深入，不能够细致的洞察到中国富豪的心理特点。在此同时，一旦中国的财务策划师本土化，掌握了最前沿的知识并磨练得炉火纯青之后，能够笑傲中国市场的仍旧还是中国人自己。
中国的财务策划市场就像刚学走路的婴儿一样，处于刚刚起步阶段。产品、市场、人员等所有的重要环节都尚未成熟，但内地本土化的财务策划师的培养是大家都意识到了正确发展方向，但是该如何实现这个方向仍在摸索当中。万事人为本，培养中国人自己的财务策划师的责任重大，意义深远。
