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去年末，上海居民储蓄总额突破了3000亿元大关，面对越来越殷实的家庭，人们已不再满足把资金存在银行里吃利息。与此相应，个人理财服务的市场空间也就日益加大，可以预见，个人理财服务将是未来中外金融机构拓展中国市场的重点，个人财务策划将成为“钱景”无限的“黄金行业”。
呼唤个人理财顾问
中国加入WTO后，伴随着大量外国金融机构的涌入，中国的金融业将面临重大机遇和挑战，个人理财服务在中国的市场空间日益扩大.对个人来说，随着储蓄不断增长，面对越来越殷实的家底，人们不再满足把资金存在银行里吃利息，琢磨着如何使自己手中的钱生出更多的钱，普通的工薪阶层也需要个性化服务。
但是与国外相比，国内的理财概念还比较狭窄，都还未达到严格意义上的理财规划的要求。具备国际财务策划专业水准的人才，尤其是取得资格认证的财务策划师，必将成为中国金融职场的新宠。于是，中外金融机构均将拓展未来中国市场的重点定位于个人理财服务。目前，国际认证的专业理财证书注册财务策划师（RFP）已登陆中国，这将为我国个人理财行业的发展注入新的活力。
钱生钱的设计师
风靡世界的个人理财———注册财务策划师是为个人提供理财服务的专业人士，主要是为个人进行综合性的财务策划。注册财务策划师以“帮助客户”为核心理念，根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，采取一整套规范的模式为客户提供全面财务建议。
产生于70年代的财务策划，已经成为一个非常成熟的行业。80年代正式成立了名为“国际财务策划协会－IAFP”的国际组织，目前在全球共有约15个国家和地区拥有其协会机构，协会会员达6万多人。香港注册财务策划师－RegisteredFinancialPlanner（简称RFP）为香港注册财务策划师协会所特许制定的国际权威认证资质。财务策划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面。
“钱景”诱人通行职场
据来自香港的高级财务策划师郑建基先生介绍，5、6年前，香港和大陆一样没有一个专业的财务策划师，但现在，以个人理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。在他看来，现在上海的个人理财市场和当时的香港很类似，有识之士应该趁早捷足先登。他还透露，在香港，一个刚入行的财务策划师每月就可赚到2万港元，而2、3年后月薪就可升到5万港元，而且相对于已进入成熟期的保险业，财务策划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间还很大。郑先生预测，2008年后，个人财务咨询公司也将在大陆红火地开展，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。
人才培训迫在眉睫
资料显示，财务策划所提供的服务非常广泛，诸如会计、法律、房地产、银行、保险、证券等行业都急需系统专业的财务策划人才，因而上海市在财务策划人才方面的需求很大。不仅仅在上海，具备国际财务策划专业水准的人才目前在国内普遍缺乏，因此，对取得资格认证的注册财务策划师的需求迫在眉睫。
上海交通大学海外教育学院与香港注册财务策划师协会协定的“注册财务策划师”培训项目，经上海紧缺人才培训工程联席会议办公室审批会，被列入上海紧缺人才培训工程项目。该项目在“香港注册财务策划师协会”的指导下，从财务策划、国际财务管理、保险投资、证券投资和风险分析等各方面入手，培养学员在财务策划主要领域的专业知识和操作技能。
自上海交通大学开展此项培训以来，招生情况十分理想，说明“个人理财”观念已经得到了许多人士的认同。从学员的构成情况来看，除了原先预料的“主力军”：银行、保险、基金等金融行业的从业人员，还有40%是其他企业的财务人员，可见企业理财与个人理财互有相通之处。据悉，沪上第一批135名“注册财务策划师”即将从交大诞生。
一旦成为香港注册财务策划师协会的会员，可申请英国财会会计师公会资格。众所周知，IFA是国际上较权威的会计师专业组织，一旦成为IFA会员，不仅可大大增加自己在职场中的份量，还可为海外发展带来诸多便利。
