发送GP到6666 随时随地查行情
今日刚刚获准创新试点资格的中信证券600030(相关,行情,个股论坛)，在国内证券市场的发展过程中，结合自身的情况，对风险管理的理念、结构和措施特别是客户资产保全的措施方面做了不少有益的探索和实践。
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)对于客户资产的管理秉承封闭运行、集中管理、分离与制衡、增加透明度、风险传递防范、系统强制留痕等原则，主要从七方面构建保护客户资产安全、完整的制度与机制：
1、组织体系
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)业务线之间的防火墙机制和前后台相互制约机制已经形成，前台部门和后台部门的职责各不相同。前者侧重业务的推广、产品的销售及客户关系的维护，后者侧重于系统的运行维护、清算托管和财务核算等职能。
公司后台运作管理部门与业务运营部门在业务操作、职责分配上不存在任何相互交叉现象，同时监督检查部门、信息技术部门的负责人没有直接履行业务、财务、清算、客户资产管理等职能。
2、账户体系
针对客户开户，中信证券600030(相关,行情,个股论坛)制订了相应的管理办法和流程。客户资金账户和证券账户之间存在明晰的对应关系。客户资金账户和客户预留银行收款账户存在对应关系。客户资金专用存款账户的开立、使用、注销和报备符合三号令及相关规定的要求。
客户资金专用存款账户与自有资金账户在有资格的存管银行及登记结算公司单独开立，在核算时分别设立明细科目，客户资金专用存款账户每日对帐。在进行法人二级清算时，客户资金与自有资金明确分离，分别清算至相应账户中。
3、结算托管体系
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)的结算体系以法人结算为核心，已经实现了清算数据和清算职能的集中管理。公司法人结算体系于1999年建成，2000年对该体系进行了全面电子化升级。
公司的资金管理采用二级备付金制度，结合银行专用存款账户集中报备制度对资金账户进行集中管理，公司规定营业部必须将客户交易保证金的70%上缴公司总部统一管理。公司证券托管采用三级证券托管清算体系，总部不仅按营业部记录托管证券，而且直接管理到客户证券账户中的托管证券明细。
4、核算体系
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)的客户资金核算与自有资金核算分离，能够反映客户资金余额、存放状态及变动。公司能够从银证资金往来系统中获取在客户资金专用存款账户中的资金余额、流水、划款与收款账号等，并与核算系统中反映的专用存款账户的余额及流水勾稽核对。公司的财务部门对财务核算进行统一管理，建立统一核算账簿。
5、交易体系
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)的客户交易和自营交易分别在不同席位进行，受托资产管理业务集中管理。营业部不从事资产管理、自营等业务。
公司交易系统的权限及交易参数标准由总部统一分配和授权管理，不相容权限相互分离，超级用户权限的授予与使用有严格审查和监控，新增加交易系统需求也由总部统一组织实施。
公司交易系统禁止透支、虚增账户、虚存资金、修改清算数据，对内转资金、内转证券、数据转入、更换资金账号、账户冲正（红冲蓝补）、冻结与解冻、强制取款、利息积数调整等功能的操作权限及使用范围严格限制，且相关功能的操作、复核职责分离，任何个人不得单独完成上述操作。交易系统能够记录每个操作员、每个客户在系统中的操作痕迹。
6、划付体系
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)的客户资金独立于自有资金，在其独立循环体系中封闭运行，客户资金和自有资金不能直接划付，需要通过备付金账户进行调整。公司针对客户资金划付的授权、指令录入、审核、执行及与银行对账建立了业务流程，且职能分离，流程清晰。对总部与营业部之间的划款，都是在约定收款账户之间进行，账户在系统中的维护、变更都有专门的系统维护人员完成。
7、客户资产监控体系
中信证券600030(相关,行情,个股论坛)客户资产监控体系中的组织结构与职责分工等在公司内部已明确并安排到位，指定由公司独立的部门负责进行日常监控。
通过建立的集中监控信息系统，除了对债券回购进行日常监控外，客户保证金的监控功能正在进一步完善中，其它监控功能及其监控业务流程正在进一步的开发与实现中。
