发送GP到6666 随时随地查行情
本报北京电（记者 王 乐）中国证监会日前在其网站“行业动态”栏目，重点推介中国银河证券根据“三号令”精神在公司内部建立垂直管理的客户资产存管中心、探索建立客户资产独立存管模式的做法。
据了解，中国银河证券从今年年初开始制定全面独立存管客户资金的方案，在业内率先推出内部独立存管模式。中国银河证券的客户资产独立存管体系自今年“五一”期间完整接收全公司客户资产以来，有效地保障了客户资产尤其是股民保证金的安全、完整、独立，杜绝了任何形式的挪用。实践证明，中国银河证券的客户资产存管体系安全管理客户资产效果显著，内控严密，社会公信度高，确保了银河证券客户资产的安全和完整，并为银河证券即将开展的创新业务和拓宽融资渠道提供了一个严密科学的风险管理平台。
中国银河证券客户资金独立存管方案的核心思想，是建立严密的客户交易结算资金内控防火墙，在公司内部成立专职管理客户资产的客户资产存管中心。银河证券存管中心总经理裴勇表示，目前由存管中心垂直管理、覆盖全公司167家营业部的29个存管分中心、5个独立存管组共计34个二级机构已经建制完成，近500名员工也已到位，存管中心系统人员全部由公司存管中心垂直管理，并接受国务院派驻公司的监事会的监督。公司目前正在抓紧制订存管人员统一的薪酬管理办法，存管人员的工资奖金将由公司统一发放，从而保证其独立性。存管中心的首要职责，是确保管理的客户交易结算资金的安全和完整，并监督业务的真实性、合规性。随着存管中心的成立，公司取消了各级经营机构对客户交易结算资金的管理权。
据裴勇介绍，银河证券内部独立存管体系工作流程科学严密，职责清晰，锁定各种风险隐患，工作流程和职责在存管体系和经营机构之间相互制衡，内外部防火墙牢不可破。在职能定位、业务流程和技术系统上，存管中心专职复核经纪客户各种业务的真实性、完整性和合规性；遵照经营部门所接受的客户指令办理结算资金的划拨；完成客户结算资金的日终清算；实行交易系统权限的分配和分离管理，确保交易系统权限的前后台严格分立，严格执行存管与业务双岗授权制度，并逐步达到信息系统公司的集中管理；客户资产和自有资产各自分账独立核算，使围绕客户资产管理的组织体系、账户体系、结算托管体系、核算体系、交易体系、划付体系在各自独立完善的基础上做到相互制衡，确保客户资产的安全、透明、完整、可控、可查，防范任何形式的挪用客户资金。
此外，银河证券还大力推进存管体系的社会公信力建设，聘请国际知名会计师事务所对管理结算资金的完整性进行审计，对客户结算资金会计报表定期公开；与存管银行签订不可将客户交易结算资金用于担保、抵押的协议；建立客户资产便捷多途径的另端查询系统，使客户存放资产公开透明。
作为营业网点最多、遍布面最广的全国性的大型证券公司，中国银河证券的保证金内部独立存管体系的建立，完善了“三号令”的管理理念，保证了客户交易结算资金的安全状况公开、透明、可防、可控、可测。同时，加强了法人治理和公众监督力度，提高了结算管理中心的相对独立性和可信度，有效防范了公司法人在客户交易结算资金管理上的违规行为。据称，该种模式已获全国金融系统创新奖，并在证券业和金融系统内产生较大的影响力和推广价值。
